邮政代理保险业务工作总结

目录/提纲：……
一、我们的主要做法有以下几点:
（一）抢先抓早，成效显著
（二）、目标明确、激励到位
（三）抢占市场、强力外拓
（四）、包点挂片、保障有力
（五）期满转保、效果明显
（六）提前谋划，强力转型
二、下一步工作目标、措施
一是稳窗口
二是强外拓
三是搞竞赛
四是保合规
……
立足新常态 打好转型战
奋力实现**邮政保险持续跨越发展

2015年，**局深入贯彻落实市、县邮政工作会议和代理保险启动会精神，在各级领导的正确领导，以“高现价产品壮规模、期交产品调结构、清理整治抓规范”的保险发展思路，紧盯发展目标，根据县局关于“开门红”方案的统一部署，充分结合县局实际，在总结过去抓旺季保险发展经验的基础上，我们针对市场、客户和竞争形势的变化，创新工作举措，提升服务层次。一季度，全县邮政代理保费达到1.82亿元，新单保费绝对值、完成计划比分别排名全市第1位，同比增长53%，绝对值同比净增8700万，增幅全市排名第2位；累计实现收入560万元含(3月份预留收入)，绝对值排名全市第1位，完成市公司下达年度计划的160%，完成计划排名全市第1位，同比增长204%，增幅排名全市第5位；全县17个网点，点均代理保费达1070万元，全县有2个过2000万的网点，有10个过1000万
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，营造了各支局在一季度代理保险业务发展中你追我赶的良好氛围，同时为二季度代理保险业务发展奠定了坚实的基础。
（三）抢占市场、强力外拓。
抢抓旺季及利率下调的时机，通过高现价的好产品在全县范围内做“好礼品不如好产品”的宣传，主动出击与农商行错位经营，挖他行客户、抢金融市场，一季度要约他行客户及外出返乡人员,召开形式多样的代理保险有效理财沙龙、微沙30余场次，新增保费4000余万元，外拓营销保费占比达47%。3月6日和3月7日,全县15个农村网点同时启动客户答谢会,共邀约客户400余人,通过产品宣导,现场客户促成100余人,形成有效保费642万元,此次活动的成功开展再次验证保险业务必须强外拓,邀客户,做活动,一对一,将合适的产品销售给适合的人.从而保证了有效保费质量.
（四）、包点挂片、保障有力。
为配合旺季生产，我局大力推行一线工作法，章局长要求所有机关人员深入基层帮扶发展，协助支局开好两会——支局动员会、每日晨夕会，做好“两访”——访村组干部、访满期保险大客户），转好“两型”——趸交向期交转型、窗口展业向“微沙”转型等规定动作要求，年前县局20名机关人员在局长的带头下，分赴18个网点支局驻点，与支局员工“同吃同住同工作”至腊月二十八，做到了“调研市场在一线、走访用户在一线、转型营销在一线、交心谈心在一线”，通过挂点人员直接发展保费600多万元。
（五）期满转保、效果明显。
一季度我局高现金价值期满及提前退保约6700多万，涉及1000多客户，我局及早预案,在2014年四季度就将一季度期满数据下发到了17个网点，按照市公司与各家保险公司一道出台的期满给付流程。通过责任到人、上门走访与用户沟通、电访等方式，回访率达70%以上，由于各家公司产品属性不同,分红标准不同,达不到同期收益标准己成定性,针对现状县局及时下达局长专项工作督办令,成立预案专门工作组,明确包点干部负总责支局长总负责的责任机制,因客户收益影起的纠分必须处理安扶在网点作为干部纪律来约束,通过一糸列组织落组落实,责任落实,方法措施落实,个案补偿落实,转保3300多万元，转存近2200万元、转保率累计达到了80%以上,客户个案补偿有上年同期130多万下降到近30万元,全县无一_纠纷及媒体曝光事件发生。
（六）提前谋划，强力转型。
为贯彻落实集团公司中邮保险期交“百亿工程”，推动我局中邮期交业务快速健康发展，我局专业从3初就开始谋划。县局专门下达代理保险期交“清零行动”，即4月实现每个网点期交保险月破零，5月实现每个网点期交保险周破零，6月实现每个网点期交保险日破零。并制定了严格的奖励及考核机制。截止5月10日，全县中邮期缴保费59.7万元，在全市排名第2位。
二、下一步工作目标、措施
下一步，**局代理保险业务将继续保持规模保费、收入占比双居全市第一位置，继续保持收入增幅全市前三的位置。二季度实现期交保费250单、保额75万，车险15台，保费6万，实现收入10万。为达成这一目标，我们将采取如下措施：
一是稳窗口。充分依托网点，利用窗口营业人员，守好窗口阵地。盯紧活期余额较多的客户_，做好“多说一句话”开展期交保险营销。
二是强外拓。各单位结合金融大走访、电费帐单投递，选准目标客户。通过走访、邀约、召开理财沙龙、客户座谈会，同时可以结合 ……（未完，全文共2830字，当前仅显示1799字，请阅读下面提示信息。收藏《邮政代理保险业务工作总结》）