邮政代理业务工作工作总结及工作安排

目录/提纲：……
一、2012全州代理业务工作总结
（一）总体经营情况
（二）业务发展情况
1、以合规经营为前提积极开展营销活动
2、理财产品销售得到快速增长
3、卡业务和电子银行业务得到有效拓展
4、代理保险发展放任自流，停滞不前
（三）业务管理工作
1、加强业务管理，开展好业务条线的检查
2、抓培训，以此促进从业人员素质的提升
（四）转型工作情况
1、以培训工作为抓手，促进服务和业务发展的转型
二、存在问题
三、下一步工作思路
8、深化转型，促进发展
……
邮政代理业务工作工作总结及工作安排

一、2012全州代理业务工作总结
（一）总体经营情况
代理金融业务1-9月累计完成业务收入1125.06万元，完成省公司计划1734万元的64.88%，欠进度10.12个百分点，欠绝对数175.44万元。完成州局计划1662万元的67.69%，欠计划进度7.31个百分点,绝对值欠计划121.44万元，代理金融专业版块占全局主营业务收入比重为31.34%，较去年同期（32.42%）下降0.8个百分点。从1-9月经营情况来看，受余额持续下滑的影响，利差性收入增长乏力，代理保险业务停滞不前的发展态势也成为代理金融业务收入缺口日益增大的重要因素，代理金融的发展不力，给全局业务收入带来较大影响。
（二）业务发展情况
1、以合规经营为前提积极开展营销活动。今年以来，为了转变代理金融简单依靠政策支撑来发展的单一模式，本着合规经营
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了规范，促进了邮政代理网点合规经营，提升了网点人员对风险的认知度和员工的责任感。
7月、8月在段春燕副局长的带领下我部门又联合州局安保部，两次对全州各县市局进行了“资金安全突击检查”和“资金安全专项检查”，对金库、资金运输等方面进行了全面的检查，提升了全州金融从业人员对资金安全认识，加强了对资金安全防范的意识。
9月全州又开展了“邮政金融资金安全专项整治活动”，并再次对全州金融业务进行了全面细致的检查，经过7、8、9月的金融资金安全集中检查，使金融资金安全的警钟响彻于全州，为全州金融从业人员提了一个醒，并组织了相关业务制度再学习、相关业务操作的再演练等工作，提升了全州金融从业人员应对资金安全风险发生时的应对能力。
2、抓培训，以此促进从业人员素质的提升。
1-9月根据省公司要求，组织全州各县市局代理金融从业人员，分别参加了示范网点理财经理培训、示范网点管理培训、金融业务现金管理、资金调拨操作培训、手机银行培训、反洗钱制度培训、邮政代理金融资金安全知识专项培训、基金产品和理财产品销售专题培训、邮政支局长岗位培训、高柜人员等多次培训，提升了员工素质和业务水平，提升了员工对产品和制度熟悉的程度，规范了经营制度，强化了员工经营转型的意识。
5月州局与州分行联合组织了为期5天的银行从业资格证考前辅导培训，取得一定成效，全州经过培训，47人报考银行从业资格证考试，其中11人次通过《公共基础》考试，4人次通过《个人理财》考试，并有4人可以申请银行从业资格证，8月可以持证上岗。9月证劵从业资格考试，全州17人参考，4人次通过《证券基础知识》，1人次通过《证券投资基金》，并有1人可以申请证劵从业资格证。
（四）转型工作情况
上半年，我局以“转型关键在人，核心在思想，在思维方式”的思想层面的转型为起点，以试点先行，示范带动，稳步推进，转变传统的网点管理模式，以经营网点的思想推动网点转型发展。并取得一定成效：
1、以培训工作为抓手，促进服务和业务发展的转型。
为了提升代理金融管理人员和网点人员的综合素质，州局高度重视人员的培训提升工作。一是积极组织从业人员参加省公司、省分行组织开展的各类转型培训班、业务提升班等；二是结合当前我局网点知识及营销技能的需要，聘请省分行内训师对全州网点从业人员、专职客户经理、业务管理员等进行理财知识的培训、全州范围内多次以视频会议、现场会方式开展转型工作推进情况通报和各类业务发展经验交流等会议和培训，通过高强度、多频次的培训，让全州金融从业人员对转型工作认识，特别是对服务和业务的转型有了更进一步的了解，从思想上，服务上、业务上的提升都取得了明显的效果。
2、建立客户分析工作机制，通过客户分析及时掌握客户变化情况，形成预警和大客户变动的响应双重机制，及时维护，稳定大客户。
二、存在问题
1、1-9月全州余额发展起伏不定，特别是三季度各局的持续下滑，不仅对余额目标计划的完成造成严重影响，同时给收入的实现都形成较为严重的影响。芒市和瑞丽重点市场龙头拉动作用未能体现。芒市局实施了多项措施，虽然取得了一定的成效，仍然不能摆脱总体负增长的态势；瑞丽局余额发展起伏较大，稳定性也较差。
2、余额发展不 ……（未完，全文共3406字，当前仅显示1720字，请阅读下面提示信息。收藏《邮政代理业务工作工作总结及工作安排》）