信用社案件防控工作质量考核评价实施办法

** 信用社（银行）案件防控工作质量考核评价实施办法

第一章 总 则

第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我区农村信用社安全稳健发展，根据《** 市银行业金融机构案件防控工作质量考核评价实施办法》等相关规定，结合我区实际，特制定本办法。

第二条 本办法适用于全县农村信用社、贷款服务中心和机关职能部室。

第三条 本办法考核评价周期为公历每年一月一日至十二月三十一日。 第二章 考评原则

第四条 考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分。

第五条 对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的（不包括二类案件）被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。

第六条 对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理五个方面进行综合考核来评价其年度的案件防控工作水平。综合 、 、考评结果分为“满意”“基本满意”“不满意”三个档次。

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议。 7.是否按联社的要求建立各类应急预案，是否每半年至少组织一次相应的案件防控应急预案演练。 8.在案件处置过程中，是否严格遵循有关制度要求，做到行动迅速、部署有力、报告真实、问责严肃坚决、风险整改彻底。 针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构没有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，或在案件处置工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查 1.是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、不良贷款、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。 2.是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制。 3.是否开展了现金业务领域风险排查。 4.是否开展了委托及代理业务案件风险排查。 5.是否开展了 SC6000 综合业务柜面操作、重空凭证、有价单证、业务印章、代保管物品案件风险排查。 6.是否开展了银行卡业务、ATM、POS、e 讯通等自助银行设备管理案件风险排查。 7.是否开展了票据业务风险隐患排查。 8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大小额支付系统等业务风险隐患排查。 针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内发生严重瞒报案件的情况或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设 1.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。 2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。 3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗位制度约束。 4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。 5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行检查，建立监督检查防线。 针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理 1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工不断培育良好的职业道德和爱岗敬业精神，树立正确的人生观、价值观。 2.是否按季开展了员工警示案例、法律法规和各项内控制度的学习。 3.是否不定期地开展了员工应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训，提高员工业务水平和技能。 4.是否落实了员工轮岗交流制度，对同一工作岗位超过一定年限的实行了轮换。 5.是否按照联社的要求不定期对员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。 6.是否开展了“九种人”排查，建立了管理台账，落实_措施，明确帮扶责任。 7.是否建立了员工谈心、谈话和家访制度，是否建立了员工8 小时外行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。 针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内存在员工教育管理、岗位轮换不到位、_排查不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理 1.对各级检查发现的问题是否及时采取相应的措施进行整改。 2.机构负责人是否对各级检查发现问题的整改落实情况进行了指导、督促和检查。 3.是否建立了各级检查发现问题的整改台账，是否按季梳理汇总，并以此对照检查辖内其他机构是否存在同质同类问题。 4.是否对检查发现问题的整改效果进行评估，并将整改效果作为对分支机构考核的重要内容。 5.是否按照有关规定对各级检查发现的问题整改不落实或拒不执行整改意见的行为进行了问责处理。 针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内在内、外检查已发现问题之后 ……（未完，全文共5906字，当前仅显示2073字，请阅读下面提示信息。收藏《信用社案件防控工作质量考核评价实施办法》）