农商银行关于特约商户管理风险排查的报告

目录/提纲：……
一、加强组织领导，落实风险排查
二、明确排查重点，增强排查效果
（一）我行通过建立特约商户台账，详细登记商户信息加强对特约商户的管理
（十）我行不存在收单外包服务
三、总结自查结果，落实整改情况
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农商银行关于特约商户管理风险排查的报告

省联社：
按照《关于开展全省农村信用社2014年案件防控检查督导工作的通知》要求，农商行严格按照通知中特约商户管理条线检查督导方案，对我行特约商户管理业务条线进行了全面自查，现将自查情况报告如下：
一、加强组织领导，落实风险排查
农商行为有效防范特约商户管理业务
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略250字，正式会员可完整阅读）……　
查、定期核查等。
（三）我行发展特约商户坚持实名制原则，要求商户提供营业执照、税务登记证、负责人身份证原件，并确保商户提供资料的真实、完整、合规。
（四）我行通过实地调查加强对商户经营背景、营业场所、经营范围财务状况、资信情况等的调查，并按季进行现场调查。
（五）我行对商户可疑交易均进行现场检查，对银联发送的可疑交易商户均进行实地检查，并如实填写预警商户处理意见确认书，保证商户交易正常。
（六）我行对于调查确认确实存在受理伪卡、盗录信息、欺诈、套现等违法行为的商户，立即终止其交易行为，并向公安机关报案，向人民银行、银联公司报送相关信息。
（七）我行对特约商户的消费撤销、退货、消费调整等高风险交易的交易授权进行严格管理。
（八）我行加强特约商户资料档案的管理，协议副本内容齐全并全部留存、商户的现场检查资料齐全、商户信息变更申请完备。
（九）我行定期对商户进行培训和风险教育，确保每半年对商户收银员和相关人员进行业务和风险培训一次
（十）我行不存在收单外包服务。
（十一）我行全部商户的商户类型和合同中规定的商户编码一致，不存在商户类型和商户编码不一致现象，不存在多家商户共用一个商户编码或多台终端机具共用一个终端编码现象。
（十二）我行通过内部报表系统加强对特 ……（未完，全文共1104字，当前仅显示702字，请阅读下面提示信息。收藏《农商银行关于特约商户管理风险排查的报告》）