农商银行2019监事会工作报告及2020年工作思路

目录/提纲：……
一、2019年工作回顾
（一）完善监督机制，提升监督管理水平
（二）强化日常监督，促进经营管理监督
（三）提高审计质效，促进经营管理合规
二、2020年监事会工作思路
（二）聚力内部监督，逐步规范经营管理
（三）加强内外督导，促进全面依法合规
（四）突出监督重点，化解经营管理风险
（五）强化监督执行，推动完善精细化管理
（六）优化审计体系，有效提升审计效能
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**农商银行2019监事会工作报告及2020年工作思路

监事长 ***

各位股东：
现在，我代表监事会，向股东大会报告监事会2019年工作，请予审议。
一、2019年工作回顾
2019年，**农商银行监事会在省联社、**市农商行系统党委的正确领导下，坚持以_新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻执行监管部门工作部署，紧紧围绕“转机制、强合规，全力推动高质量发展”这条主线，建立健全监督方式，不断增强监督能力，有效发挥监事会的监督作用，较好促进全行稳键发展。
（一）完善监督机制，提升监督管理水平。
1. 完善内控制度。为进一步规范监事会运作，**农商银行监事会根据《商业银行监事会工作指引》《**省农村合作金融机构监事会工作管理办法》等文件制定了《****农村商业银行股份有限公司监事会工作实施细则》。同时监督各部门完善我行内部控制制度，2019年我行印发了104份制度，其中新增70份，修订34份，年内废止制度10份。2019年4月份，我行对**年的内部制度开展评价及制度后续评估，综合得分为89.53分，内部控制制度评价属于满意级，进一步完
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。二是通过列席财务管理相关会议，加强对财务活动的监督。2019年，监事会派人列席招标采购委员会8次，财务管理委员会13次，资产负债委员会8次。
3.加强重点领域风险监督。一是2019年度监事会根据上级监管部门督办意见及本行经营情况，出具风险提示、监督意见书、督办通知书等42份，内容涉及财务活动和信贷管理、存放同业、反洗钱工作等方面。二是2019年9月10日，针对本行信贷资产质量下降的情况，监事会召开了不良贷款约谈会，信贷管理部、总行营业部、18个支行（分理处）等26名负责人参加了会议，在各责任部门汇报了不良贷款压降情况后，监事会分析本行不良贷款形成总体情况，明确不良贷款压降目标任务及奖惩措施，对各单位任务完成情况进行日监测、周统计、旬通报、月督办、季总结，构建人人重视、全员参与压降不良贷款的工作格局，合力推动我行不良贷款清收工作多举措启动、高效率开展、高质量落地。截至2019年底，全行不良贷款不良贷款余额12760万元，比年初减少512万元；不良贷款率1.75%，比年初减少0.1个百分点。
（三）提高审计质效，促进经营管理合规。
2019年监事会主要组织开展了内部控制评价、财务专项审计、银企对账管理非现场检查、不良贷款责任认定及追究等16项审计检查工作，其中开展全面审计1次，专项审计9次，其他审计6次。
1.强化存在问题整改与督办。为进一步提高检查质量，针对各项检查存在的问题，按问题类型、责任单位、责任人建立问题清单及整改台账，落实整改措施，整改责任人。一是针对非现场审计模块监测检查发现的员工账户管理的风险隐患向人力资源部发出风险提示书1份；二是针对检查发现代发代扣业务存在风险漏洞向零售业务部发出风险提示书1份；三是针对**年高管离任审计存在问题整改不到位向信贷管理部、合规与风险管理部发出催办通知书2份。四是2019年持续跟踪**年高管人员离任审计、**年信贷风险专项审计、2019年**同志离任审计、2019年监事长履职情况专项审计等行业审计的存在问题整改工作，以上审计项目的整改率分别为100%、100%、97.82%、93.75%。
**年11月22日至**年12月20日，省联社党委巡察组检查指出我行存在问题有4大方面41个问题（共64个具体问题）。我行迅速成立了整改工作领导小组，由纪委、监事会负责巡察整改落实工作。监事会先后组织召开了3次专题会议，对照存在问题逐个剖析，一一落实整改，整改完成率89%，并对已完成整改事项进行“回头看”检查，切实督促辖内各责任单位落实合规管理责任，推动从合规管理工作向基层延伸。
2.强化非现场审计。2019年利用风险预警系统开展非现场审计，对全行存在资金往来异常员工行为的员工进行电话调查、现场约谈、询问及函询等方式排查，发出函询合计276份。员工异常行为排查范围涉及：员工自办业务、借款户资金流入员工账户、信贷资金流入经办人、离职柜员柜员卡状态、员工为客户提供还款资金及内部账资金流入员工账户等。对排查发现个别员工为客户提供资金，参与结清客户贷款等问题，分别给予立案处理。
3.强化责任追究。2019年以来，监事会依照有关规定，坚持问题导向，以不良贷款责任追究为抓手，深挖细查，落实责任追究，共问责155人，其中记大过1人，记过3人，警告8人，通报批评18人，责令限期整改、书面检查及经济处罚90人，其他责任追究35人。
4.强化合规警示教育。
一是召开警示教育专题会。2019年，监事会组织召开4次警示教育专题会，以案为鉴、施教于先，引导员工树立正确的职业操守，全面加强纪律建设；教育员工廉洁自律，警钟长鸣，战战兢兢，如履薄冰。
二是开展合规警示教育宣讲活动。2019年在总行及**、**、**、**等支行（分理处）开展违规贷款合规警示教育宣讲活动12场次，以本行近年发生的违规违纪案例为警示教材，引导员工讲规矩、守底线，自觉抵制违法乱纪行为。
三是坚持谈心谈话制度。2019年，召开3次中层干部任前集体谈话会，进一步培育全体干部合规价值观，增强依法合规观念， ……（未完，全文共6176字，当前仅显示2169字，请阅读下面提示信息。收藏《农商银行2019监事会工作报告及2020年工作思路》）