银行支行银监局汇报材料

目录/提纲：……
一、贯彻落实金融监管政策，执行监管机构工作部署情况
（一）思想上高度重视
（二）行动上积极落实
二、风险内控、合规经营的情况，近三年现场检查和非现场监管的相关情况
（一）风险内控、合规经营的主要情况
（二）近三年审计整改和接受外部检查情况
三、支持地方经济和发展的情况
（一）加大城市基础设施建设项目支持力度
（二）积极推进新农村、城镇化建设贷款业务开展
（三）重点支持产业园区实体经济发展
（四）积极对小企业客户发展给予金融支持
（五）不断创新金融服务支持地方经济发展
（一）强化看齐意识，严格遵守政治纪律和政治规矩
（二）强化政治担当，常态推动主体责任落实
（四）强化作风建设，推动党风政风持续好转
五、其他方面的意见
（一）存在的困难
（二）相关的建议
……
银行**支行银监局汇报材料

一、贯彻落实金融监管政策，执行监管机构工作部署情况
**支行在经营期间，能够认真贯彻落实中央、地方政府以及各级监管机构等制定的金融监管政策，严格遵守监管法规，执行监管机构各项工作部署，并且能够遵照总分行及营业部等上级行制定的相关规定、制度和管理办法，将各项政策落实到日常经营的各项具体工作。
（一）思想上高度重视
**支行对于各项金融监管政策都做到及时上传下达，组织员工认真学习和领会，要求全行员工保证思想上拥有足够的重视，并且深刻领悟政策的内涵与外延，做到在实际工作中按章操作、按规办事。
（二）行动上积极落实
1.为了更好的贯彻落实政府及监管部门制定的金融监管政策，**支行在上级行制定的相应管理办法基础上，结合我实际，制定更加细化的实施细则，确保将各项政策规定落到实处。
2.**支行做到积极配合监管机构对我行进行的现场和非现场审计和检查，满足监管机构的审计与监管要求，切实做到防范合规风险。在接受检查中，各级机构能够按照职责范围，积极配合检查，保质保量的及时提供检查所需材料，保障检查信息及时传达，保证纵向传达汇报、横向沟通反馈的双向信息交流渠道通畅。
3.对监管机构发现的问题和提出的建议，我行能够做到诚恳接受、深刻反思，并以最坚决的态
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略865字，正式会员可完整阅读）……　
基础，对经营业绩的提升做出了积极贡献。同时不断总结经验，寻求各种新的管理方法、手段和模式，以应对新的经营和市场经济环境。
声誉风险方面，**支行严把声誉风险关，为有效处置声誉风险突发事件，维护和提升庐阳行社会形象和声誉，贯彻落实上级行文件要求，编制了《**支行声誉风险应急响应及恢复总体预案》，成立“庐阳行突发事件应急处置小组”。明确管理部门和人员，强化层级反应效能，加强信息安全管理，与上级行进行有效对接，严控网络风险。
道德风险方面，**支行强化员工职业操守教育，开展廉洁从业主题教育活动。加强员工从业行为管理，与员工签订《廉洁合规从业承诺书》，将廉洁合规从业教育纳入新员工入行培训、上岗培训的必备内容。对全行道德风险进行有效防控。
其他方面的风险防控工作也纳入**支行全面风险防控体系之中。根据新的内控情况和形势，努力抓好内控基础和环境建设。不同部门、不同业务在内控管理中，加强沟通，保持协调，认真履行内控管理工作的职责和义务，实现风险内控从单点单线管理向立体综合管理转变，从事后处置为主向更注重事前防范、事中控制的全流程_转型。
3.建设内控文化，培养合规意识
作为内控管理一类行，**支行始终将内控管理作为全行工作的重点，常抓不懈。认真落实戴行长“及时发现问题，解决问题，不留内控合规真空地带”的内控要求。始终坚持“内控合规无小事”，在各个层级实行内控合规“底线”政策。一把手亲自抓，形成制度、教育、监督并重的违法违规行为和案件防控机制。增强全行员工“合规”意识，倡导合规创造价值理念，加强合规文化建设，营造浓厚合规氛围。在内控合规工作中注意采取有效措施，加强员工教育，努力化解风险，确保内控有效。为强化对员工按章办事、按流程操作的合规意识，我行自编自导《致力于精细化管理，铸造蓝色辉煌》操作风险防范警示片，结合历次审计、检查发现的主要典型违规案例，剖析违规案例发生的主客观原因，增强防范操作风险意识。通过全员的内控水平的提升，**支行倡导的“同业一流、系统领先”的经营发展理念和内控合规企业文化已在全行生根、开花。
4.培养内控人才，建设合规队伍
为加强青年员工内控合规意识培养以及优秀人才的储备，**支行成立了任务型检查团队，抽调一线青年员工参与柜面操作风险检查工作，在实际检查工作中对青年员工进行内控合规教育。事实证明，这种“老带新”的现场教育立竿见影，任务型检查团队的成立，有效的解决了“老办法不管用、新办法不会用”等人才青黄不接问题，使我行一批优秀的青年员工迅速成长。在省分行柜面业务知识竞赛中，多名青年员工获奖，这些青年员工均出自于任务型检查团队。成长起来的青年员工，带着优秀的内控合规工作经验回到自身的工作岗位，再向一线网点传播内控合规知识，形成“多点辐射”、“二次教育”，使全行员工持续保持内控合规工作的先进性。截至报告日，我行已有多名参加任务型检查团队的青年员工走上了营运主管的工作岗位。
5.强化问责机制，严肃处理违规
对于内外部审计、监管检查、合规检查发现的各类问题，紧盯问题整改，严肃问责，落实从严治行要求。对检查、审计中暴露的违规违纪行为，严格按照“三个不放过”要求，落实责任认定和追究。在审计问题整改工作中，为便于部分专项业务审计工作的联系沟通以及问题的整改落实，各业务部门均指定了专人作为联系人，并申请了整改系统用户，负责该部门问题的落实整改、系统录入，近三年审计整改完成率均为100%。大力推进“检查＋积分”模式，加大积分落实力度。通过积分工作的有效_和实施，较好地促进了操作规范的落实，充分调动了员工守规遵纪的自觉性和主动性。
（二）近三年审计整改和接受外部检查情况
1.内部审计发现问题及整改工作基本情况
**支行2013年至2015年三个年度共接受审计项目25个，审计发现问题共147个。其中：2013年10个项目，审计发现问题78个；2014年8个项目，审计发现问题47个；2015年7个项目，审计发现问题22个。在147个问题中有比较严重问题9个(均分布在2013年度、2014年度)，其余均为一般问题。
147个内部审计发现的问题在业务种类中分布情况为：资产业务82个，占比56%；负债业务22个，占比15%；中间业务17个，占比11%；支持系统13个，占比9%；其他业务13个，占比9%。
2013、2014、2015审计年度(上年10月1日至下年9月30日为审计年度)审计发现问题个数整改率均为100％。在147个审计发现问题中：完全整改问题133个；部分整改无需继续 ……（未完，全文共10204字，当前仅显示2427字，请阅读下面提示信息。收藏《银行支行银监局汇报材料》）