农商银行审计稽核部2018年度工作总结和2019年工作的主要规划

目录/提纲：……
一、审计、检查及认定工作开展情况
（一）审计项目开展情况
（二）信贷风险资产责任追究和认定
（三）其他工作情况
6、协助合规部门完成“深化整治乱象”二轮检查工作并出具相关报告
二、行长室督办工程项目建设情况
三、学习培训及各类报送工作
四、主要工作思路的转型
1、逐步实现审计转型
2、加大整改力度
3、大力提升审计人员素质
五、存在的不足
2、审计缺乏技术支持，审计分析能力有待加强
3、审计范围未能充分覆盖
六、2019年工作的主要规划
1、做好常规审计，突出专项审计
2、优化审计手段，加强审计系统建设
3、规范审计流程，提高审计工作质量
4、明确岗位职责，加强绩效考核，建好各类台账
……
农商银行审计稽核部2018年度工作总结和2019年工作的主要规划

2018年**农商行审计稽核部以省联社审计部和第一区域审计中心的审计工作指导意见为指南，紧紧围绕全行中心工作，全面履行审计工作监督职责，以“强管理、防风险、促发展”为己任，积极探索从“合规导向型”向“管理导向型”转变。根据年度审计计划，在董事长严格要求下认真有序开展各项审计检查工作，规范审计流程，牢筑风险防范第三道防线，不断提高审计工作的质量和管理水平，确保我行内控制度的贯彻落实、经营目标的全面实施和充分实现。现将2018度审计工作开展情况总结如下：
一、审计、检查及认定工作开展情况
（一）审计项目开展情况
根据年度审计计划，审计稽核部序时推进审计工作，并按照省联社相关要求，不断提高审计工作效率，所有审计项目在11月份全部完成。截止2018年11月末共完成审计项目63个。
1、十个支行全面审计
今年完成了10家支行的全面审计工作包括：南郊、鹿河、新毛、时思、九曲、新塘、板桥、陆渡、直塘、新湖支行。按照董事长“逢审必纠、逢审必罚”的指导意见，根据总行违规积分管理办法相关规定，从2018年开始实施全面审计工作违规积分处罚，全年处罚人数达69人、违规积分121分。对
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审计发现问题进行了汇总，向董事长和行长室进行了汇报，并在第三季度稽核简报中进行提示，通报全行，有则改之，无则加勉。
（二）信贷风险资产责任追究和认定
审计稽核部牵头负责全行信贷风险资产的责任认定，收集相关资料，提出初审建议，上报复审部门审核；汇总相关责任认定报告，并报送相关部门处理。2018年度，我部协助信贷风险资产责任认定小组，共对52户不良贷款进行了责任认定。其中对截止2017年12月末涉及的20家客户，不良资产合计9067.59万元进行了初步认定，认定其中14户贷款余额4312.59万元不良贷款为尽职免责，认定其中6户贷款余额4755万元不良贷款为有责，按照责任轻重给予相关11人次信贷责任人员一定比例的经济处罚。对截止2018年6月末涉及的32家客户，诉讼时贷款余额13627.67万元、截止2018年6月底已清收6108.65万元、预计损失7268.62万元不良贷款进行了最终认定。认定其中15户诉讼时贷款余额4158.93万元、截止2018年6月底已清收2980.01万元、预计损失1178.92万元不良贷款为尽职免责。认定其中17户、诉讼时贷款余额9468.74万元、截止2018年6月底已清收3128.64万元、预计损失6089.7万元不良贷款为有责，并根据贷款损失金额按照责任轻重给予相关66人次信贷责任人员共1251976元的经济处罚，同时给予4人记过处分。另外，根据有关要求对江苏明辉化纤科技股份有限公司4939.71万元和**市恒昌燃料有限公司10286.68万元两笔大额风险贷款也作了相应的最终认定。其中明辉化纤认定为有责，并对相关信贷岗10人处以共计2.5万元的罚款；恒昌燃料认定原相关信贷岗位人员有责但都已离职，扣罚到原已离任支行行长黄大胜14.5万风险金，认定继任客户经理、支行行长为尽职免责。
（三）其他工作情况
1、负责立信会计师事务所对我行年度财务报表审计工作，1月份年报、7月份中报、11月份年报预审，一年三次进行部室协调、资料报送、科技取数和后期沟通，配合外部审计人员及时完成现场审计工作。
2、根据苏信联办〔2018〕6号《省联社办公室关于开展员工账户疑点核查的通知》，我部人员对全部疑点数据的资金流向、交易性质、员工信息等逐笔进行排查，并调取了相关业务的影像资料，一一进行佐证，及时上报核查报告和核查反馈表。
3、牵头做好年初省联社三名高管的离任审计和后续沟通协调工作，并做好了相关整改工作。
3、负责省联社审计部第一审计中心对我行大额贷款专项审计，提供相关资料和数据，协调部室支行做好现场检查和后续跟踪反馈沟通工作。
4、完成苏州银监局对我行检查发现涉及我部问题的整改工作，完成省联社巡察“回头看”相关问题的整改工作。
5、每月做好支行“行长五一个”报表统计工作，收集整理相关报表，同时我部在征求了几个相关部室意见后，重新整理并修订了台账内容，明年将按照新台账要求从质量上作深入考评，督促支行行长切实做好每月一次对支行的内部检查，提升支行行长对内部管理特别是对内勤与安保工作的关注与重视度。
6、协助合规部门完成“深化整治乱象”二轮检查工作并出具相关报告。
7、配合异地管理中心对异地支行进行业务检查工作，由我部出具相关检查报告，并将异地支行信贷业务的共性问题、区域差异和发展态势等检查情况进行归纳汇总，作为第三季度稽核简报的审计发现栏目，通报全行，为管理层提供参考。
8、配合纪检监察对二家村镇银行进行业务检查工作，并由我部汇总检查问题、出具相关检查报告，进一步提高村镇银行制度执行力，加强内控管理，有效防范风险。
9、我部员工参加了总行运营管理部组织的3次全辖各支行库存现金专项突击检查，各检查人员严格按照现金专项检查的内容和要求，切实落实检查注意事项，在规定的时间内保质保量完成检查。
10、参加了总行安全保卫部组织的全辖各支行安全保卫突击检查，检查人员严格履行安全保卫专项检查的内容和要求，切实落实检查注意事项，在规定的时间内保质保量完成检查。
11、加强本行工程项目招标的审计监督力度，每次项目招标派专人进行现场监督，强化内控管理。
12、完成领导交办的其他事项如：根据行长室工作要求，对全行员工违规登陆OA内网系统情况进行检查，筛选分析数据，调阅监控录像，支行电话核对，与当事人进行现场沟通，员工违规问题取证详实，涉及处罚人数4人、 ……（未完，全文共6675字，当前仅显示2344字，请阅读下面提示信息。收藏《农商银行审计稽核部2018年度工作总结和2019年工作的主要规划》）