支行2020年反洗钱工作总结

目录/提纲：……
一、加强组织领导，强化岗位职能
二、加强学习，认真履职，将反洗钱工作落到实处
三、规范业务，严把责任关
（二）按照《个人银行结算帐户管理办法》为个人开立银行结算帐户，并办理结算业务
（四）建立客户身份登记制度，在为客户办理开户时要严格审查客户提供的证明材料、证明文件等，做到信息的真实、完整、可靠
（六）大额现金交易按时上报：
四、切实做好反洗钱的宣传工作
五、检查落实
……
**支行2020年反洗钱工作总结

反洗钱工作，是打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，促进银行业务快速健康发展的保证。为预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保支付的稳定；为保证我行反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，我支行结合工作实际情况，采取了一系列行之有效的举措，现将2020年反洗钱工作总结如下：
一、加强组织领导
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略331字，正式会员可完整阅读）……　

三、规范业务，严把责任关
（一）认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。对不能提供开户信息资料的企事业单位、个体工商户，必须严格按照规定拒绝开立结算账户。
（二）按照《个人银行结算帐户管理办法》为个人开立银行结算帐户，并办理结算业务。
（三）按照《储蓄管理条例》为居民开立储蓄存款帐户，严格执行“实名制”的有关规定，并按要求将存款人的身份证号码、电话等个人信息记录在系统内。储蓄帐户只能办理现金存取业务，不得办理转帐结算业务。
（四）建立客户身份登记制度，在为客户办理开户时要严格审查客户提供的证明材料、证明文件等，做到信息的真实、完整、可靠。
（五）对于单位和个人银行结算帐户的有关信息、审批手续及开户申请、协议书等要一户一档进行保管，并保证帐户管理资料的完整性和合规性。
（六）大额现金交易按时上报：
⒈对企事业单位、个体工商户存款帐户一次性提取现金5万元以上（含5万元）的，对该笔款项的支取时间、单位名称、支取金额、用途、审批人等信息要进行详细记载，并要求需提前一天预约提现金额，如发现可疑支付交易及时上报总行。
⒉对于个人存入金额单笔在5万元以上（含5万元）的存款业务，对存入时间、存款人姓名、金额、身份证号码等要进行记载，如发现可疑交易及时上报总行。
（七）对于临时存款帐户和专用存款帐户在使用现金时，必须提前向人民银行金银货币处报批，严禁随意为临时存款户、专用存款户和一般存款户提取现金。
四、切实做好反洗钱的宣传工作
2020年我支行在周边小区及商铺等地进行了*次反洗钱宣传活动，另外通过在网点内张贴标语 ……（未完，全文共1460字，当前仅显示928字，请阅读下面提示信息。收藏《支行2020年反洗钱工作总结》）