银行党委书记、行长在分行风险合规文化主题教育活动总结大会上的讲话：打造风险合规文化 推动业务健康发展

银行党委书记、行长在分行风险合规文化主题教育活动总结大会上的讲话：打造风险合规文化 推动业务健康发展

同志们：
今天，我们在这里召开“全面加强风险管理，持续打造合规文化”主题教育活动总结大会，对4月23日正式启动的风险合规文化主题教育活动进行全面总结，目的是在全行范围内，通过持续、深入地开展风险合规文化的教育，加快培育和深化**分行的风险合规文化，使风险意识、合规意识入心入脑，并通过文化的_，进一步促进不良资产清收处置，进一步加快创新转型突破，加快推动分行各项业务持续健康发展。
下面，我代表分行党委、行长室，讲几点意见。
一、深刻理解开展本次活动的重要意义
4月23日，根据监管部门有关文件精神以及总行2021年风险管理条线的总体部署，结合分行信贷业务开展过程中出现的情况和问题，分行党委决定，在全行范围内，持续开展为期半年的“全面加强风险管理，持续打造合规文化”主题教育活动。
我在活动启动大会上反复强调，分行提出开展这次主题教育活动，不是突发奇想，更不是要增加大家负担。开展这次活动，具有十分重要的现实意义，是实现分行2021年转型发展工作任务的必然要求，是确保和
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传播和传扬”。
为此，分行成立了由我挂帅的主题教育活动领导小组，组员包括办公室、合规部、信用审批部、贷后管理部、资产管理部、公司银行部、个人银行部、中小企业部、国际业务部、同业与票据部、投行部等部门负责人，活动领导小组办公室设在分行办公室。
这次主题教育活动，从四月末起至十月底结束，历时半年，主要围绕十项活动展开。分行明确，这次活动，要做到全行动员，全员参与，切实做好风险管理与合规文化的传承、传播和传扬，目前，这十项活动已基本结束。下面，我对这次主题教育活动的开展情况作一通报：
一是开展案例分析。近两年来，分行不良贷款呈高发之势，能不能采取有效手段，及时阻断这一势头，关系到分行的未来和发展，关系到全行六百多名员工的切身利益，更关系到**银行的品牌形象和市场地位。我们在采取有效措施的同时，必须搞清楚，为什么会产生这些不良贷款。于是我们组织力量，对所有不良贷款进行了逐户逐笔的检查，对不良产生的原因进行了分析，对共性问题进行了提炼，拣选出26个案例，编辑成《反思之路》这本书。这项工作由信用审批部牵头，风险条线各部门共同参与，抽调各个管理部门骨干人员，利用双休日加班加点，最后由办公室对案例进行整理汇编，很快就能与大家见面。阅读这些案例，我的心情是沉重的，可谓触目惊心。我们班子成员每人都撰写一篇反思材料，一并编入书中。分行成立七年来，在不良贷款问题上栽了大跟头，实在令人痛惜！对此，我们必须进行严肃和深刻的反思，认真总结，吸取教训，绝不能让历史重演。
二是学习文件制度。分行分批次开展全体信贷从业人员培训工作，学习风险合规文化及信贷业务制度规定。通过对**银行信贷文化的深入介绍以及对信贷业务（含新兴业务）工作要求、制度规定等方面的解读，使参训员工准确掌握和深入领会我行风险合规文化的_理念，实现对我行风险合规文化的认知和认同。本项工作由合规部牵头，每周举办一次，相关学习内容由各管理部门配合落实。
半年以来，分行合规部牵头组织制定了各条线管理部门教育活动培训计划，涉及各条线的业务培训、下支行交流共80次，参训员工人数超过400人。截止10月底，合规部牵头开展反洗钱操作培训15次；召开反洗钱操作专项培训1次；召开新建支行反洗钱培训1次；下支行开展案件防控工作培训15次；召开案件防控工作专题培训1次；召开案件防控工作指导及交流会1次；开展合规操作风险与案例分析会议5次；开展全行客户经理法律事务培训1次。信用审批部坚持每周一召开部门例会开展集体学习并布置工作，坚持每周二次“碰会”制度，集体讨论上会项目。负责“2021年分行对公客户经理专项培训”第一、二期的讲课，介绍总行授信政策、分行授信要求以及新系统操作。开展新信贷系统上线培训，确保新老系统平稳过渡。开展2021年度授信指引培训，指导业务营销方向。中小企业部4月28日、29日举办为期两天的中小企业实务案例培训，帮助经营单位加快推进中小企业业务。各部门、各经营单位则认真参加分行组织的各类学习培训，集体学_、分行及监管部门下发的相关合规文件、案例，并开展讨论、深刻理解。在研发新产品的过程中，严格遵循合规精神，防控各种风险。
三是筑牢首道防线。严格落实贷款“三查”制度、筑牢业务发展第一道防线，是这次主题教育活动的重中之重。贷款“三查”制度既是银行信贷管理的基础，也是控制信贷风险的关键。活动中，分行通过文件形式，反复强调贷款“三查”制度的执行，同时明确，如在审查审批中发现，调查环节出现严重不实、弄虚作假、改头换面，企图蒙哄过关的，或是在调查、审查、审批等贷款全过程中收受借款人礼品、礼金，违反我行廉洁从业规定的，分行态度明确，“杀无赦，斩立决”，发现一个，开除一个。此项工作由信用审批部负责，合规部、办公室协助，目前已实行常态化管理。
分行信用审批部多次强调，客户经理要真正理解“了解你的客户、了解你的客户的业务”的含义及重要性。尽职调查报告必须亲自撰写，杜绝抄袭。必须加强对股权结构、实际控制人的背景调查，理清股权关系，掌握集团整体的资产负债情况。对集团内部提供的担保，应视同信用贷款管理。对中小民营企业，要把实际控制 ……（未完，全文共8062字，当前仅显示2202字，请阅读下面提示信息。收藏《银行党委书记、行长在分行风险合规文化主题教育活动总结大会上的讲话：打造风险合规文化 推动业务健康发展》）