加强反洗钱客户尽职调查工作的几点建议

目录/提纲：……
一、存在的问题
二是客户愿意提供，但无法核实
二、几点建议
一是尽快制定统一的本外币操作制度
二是加强宣传和培训，切实提高客户尽职调查的质量
三是有效提升反洗钱尽职调查的工作效率
四是健全激励机制
……

　　客户尽职调查作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此，如何提高客户尽职调查的效率，强化反洗钱“了解客户制度”，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。
　　一、存在的问题
　　1、本外币业务的法规要求不一致。《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》第四条第二款规定，必须有客户的职业、经济收入、家庭状况等信息，而《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》则对此没有明确的规
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