农合合规风险与合规文化建设调研报告

目录/提纲：……
二是未将依法合规作为一项价值增值活动
三是目前仍然是被动合规而不是主动合规
二是没有形成自上而下的合规风险管理机制
三是没有形成自下而上的监督反馈体系
四是合规风险报告线路不够明确，对风险的提示作用没有充分反映
一是制度的全面性受到质疑
二是未形成有效的问责机制
二是积极倡导“主动合规”经营理念，形成主动报告合规风险的氛围
三是积极宣传“合规创造价值”的理念
一是制定岗位合规手册
四是明确职责，严格落实问责制
五是建立举报监督机制
……

　　培育良好的合规文化是建设和谐银行的基础与前提。去年10月.银监会发布《商业银行合规风险管理指引》，对商业银行合规建设.从“三会一层”及各部门职责等方面系统地提出了明确的要求.积极引导商业银行加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理湖州市农村合作金融机构按照《指引》要求，进一步完善法人治理、强化内部管理，不断加强合规机制建设。对此.湖州银监分局对辖内农村合作金融机构进行了相关调查
　　合规建设现状
　　(一)初步组建了合规管理部门，明确合规职责。从湖州市情况看，至2006年末，各县(区)农村合作金融机构在原风险管理部门的基础上，组建了合规风险管理部，其工作职能增加了与合规风险管理相关的内容包括推动本单位合规建设，识别、计量与监测合规风险，组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南.开展合规培训与咨询对制度的制订与产品的开发提供必要的合规审
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