金融机构反洗钱管理问题和应对措施

目录/提纲：……
一、金融机构反洗钱管理中存在的问题
一是账户年检工作未有效开展为银行账户洗钱提供便利
二是违规开立使用账户为银行账户洗钱提供便利
三是出租出借账户违规成本低且处罚难落实助长了账户洗钱行为
二、反洗钱管理问题的应对措施
（一）针对不同业务品种，建立洗钱风险评估指标体系
（三）加大反洗钱监管力度，做到现场检查和非现场监管互相依托、有机结合
……
金融机构反洗钱管理问题和应对措施

反洗钱(Anti-Money-Laundering )，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、_活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。
随着金融业务的不断创新和资金的频繁流动，洗钱行为日趋隐蔽化和智能化，金融机构作为反洗钱管理的主要义务主体如何进一步有效、深入地开展反洗钱管理，值得关注。现在我们就金融机构反洗钱管理中出现的问题提出并进行分析。
一、金融机构反洗钱管理中存在的问题
(一)账户管理存在缺陷
主要表现在：一是账户年检工作未有效开展为银行账户洗钱提供便利。金融机构长期疏于账户年检，很难对客户后续的经营范围、经营状况、关联企业、主要资金往来对象等进行真实了解，也无从得知存款人开立结算账户的资料(营业执照、税务登记证、法人代表身份证件等)或文件是否已发生重大变更
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略722字，正式会员可完整阅读）
……（未完，全文共4016字，当前仅显示2029字，请阅读下面提示信息。收藏《金融机构反洗钱管理问题和应对措施》）