浅析我国专利权质押制度存在的问题及完善

目录/提纲：……
一、我国专利权质押现状及分析...........……2
三、完善我国专利权质押制度的建议.……16
一、我国专利权质押现状及分析
二、我国专利权质押制度存在的问题
三、完善我国专利权质押制度的建议
一、著作类
三、论文类
……
浅析我国专利权质押制度存在的问题及完善

随着我国大力推行自主创新的国策,我国对专利技术创新和专利产业化
的要求越来越高,我国需要专利产业化发展并将专利转化成资金满足企业的
发展需要。于是为了促进专利技术的产业化,针对企业着重将产业结构调整
为以专利技术创新开发为主而开展了专利权质押贷款,这是一种全新的融资
方式,而且这种融资方式是我国乃至世界经济发展的需要,这一制度的发展
和完善将很大的影响着我国经济的发展。而我国传统的质押融资方式都主要
集中于动产和不动产质押融资,传统的动产和不动产质押融资方式己经不能
满足我国的企业发展需要,并且随着融资难问题的日益凸显,现已经制约我
国经济的发展。近几年来,国家和政府出台了专利权质押贷款融资的相关法
律和政策,例如我国于1995年通过了《中华人民共和国担保法》(以下简称
《担保法》),其第79条第一次明确规定专利权可以设定质押,随后出现了
一些经典的专利权质押贷款案例,但是我国专利权质押贷款业务的发展现状
与我国设立制度之初的期望值之间的差距还是很大。这与我国专利权质押制
度的完善程度有关,同时也受到专利权质押特性的影响,所以本文分三部分
进行了研究,其中第一部分主要是分析我国专利权质押制度在的现状,并且
对专利权质押发展缓慢的原因进行了分析;第二部分主要研究我国专利权质
押制度存在的四个方面的问题:1、专利申请权是否属于专利权质押标的范围,
2、专利价值评估制度的不完善和评估方法的不科学严重影响了专利权价值评估的准确性,3、专利权质押登记制度不符合我国现状,4、我国专利权质押
质权实现难问题。第三部分主要是针对专利权质押制度存在的问题提出解决
的建议。
关键词:专利权,专利权质押,专利中请权,专利价值评估,专利质押质权


目录
引言........……
一、我国专利权质押现状及分析...........……2
(一)不断完善法律法规..……2
(二)政策不断加大支持力度............……2
(三)运行现状分析............……4
二、我国专利权质押制度存在的问题...........……、..…、…、二、..........……、...……`,....……,、....……8
(一)我国专利中请权没有被纳入专利权质押标的范围内............……8
(二)我国专利权质押标的价值评估制度存在缺陷........……9
(三)我国的专利权质押登i
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略1670字，正式会员可完整阅读）……　
中的则一产权所得的价款,应该向质权人
提前清偿债务或者提存。”这些法律法规使得专利权质押制度有法可依,保障了专利权质
押制度的实施,而且我国的法律法规随着我国的专利权质押现状的发展正在不断地完善
中。
(二)政策不断加大支持力度
近年来,我国在不断完善法律法规保障我国专利权质押制度实施的同时,国务院和各
级政府也努力尝试在政策方面进行支持,例如:国务院发布实施了《国家中长期科学与技
术发展规划纲要(2006一2020)》(以下简称《纲要》),第八项若干重要政策和措施中,
产权折价或者拍卖,变卖知识产权的价值优先受偿。所以说我国的专利权质押质权是指债务人或者第三人将其专利权
作为债权的担保,当债务人不能履行债务时,债权人有权依法以该专利权折价或者拍卖,变卖专利权的价值优先受偿。鼓励支持国家政策银行、商业银行、担保公司向高新技术

企业、中小企业贷款及知识
产权质押贷款业务。2006年2月,国务院关于《实施“纲要”的若干政策》(以下简称
《若干政策》)第17条进一步明确要求:“改善对中小企业科技创新的金融服务。政府
鼓励和引导社会资金建立中小企业信用担保机构,建立担保机构的资金补充和多层次风险
分担机制。探索创立多种担保方式,弥补中小企业担保抵押不足的问题。政策性银行、商
业银行和其他金融机构川二展知识产权权利质押业务试点。”中国银监会为了实施《纲要》
及《若干政策》,及营造支持和鼓励自主创新的金融环境,引一导商业银行改善和加强对高
新技术企业金融服务,随后在2006年12月又发布了《关于商业银行改善和加强对高新技
术企业金融服务的指导意见》,其中第10条明确规定“商业银行对高新技术企业授信,
应当探索和开展多种形式的担保方式,同时对于有自主知识产权并经国家有关部门评估的
高新技术企业,还可以试办知识产权质押贷款。除资产质押、抵押外,还应当加强与企业
担保机构的合作,授受专业担保机构的第三力一担保。”
2008年6月,国务院通过《国家知识产权产卸咯纲要》,该纲要内容主要体现了鼓励
和支持企业进行知识产权市场化运作;2009年2月科技部正式下发了《关于推动自主创
新促进科学发展的意见》,明确提出要促进科技与金融结合以推动知识产权质押贷款业务
的进程,以知识产权质押贷款业务充分发展来促进我国经济的发展;2009年5月,银监
会、科技部共同发布了《关于进一步加大对一科技型中小企业信贷支持的指导意见》,该《指
导意见》进一步明确提出银行要积极开展专利等知识产权质押贷款业务,加大对科技型中
小企业的信贷支持和金融服务,在实施中小企业知识产权,f戈I咯推进工程方面,2009年12
月,配合国家知识产权局印发了《关于实施中小企业知识产权战略推进工程的通知》。2010
年8月,工业和信息化部又与国家知识产权局联合印发了《关于确定“中小企业知识产权
战略推进工程首批实施单位”的通知》,确定了32个城市作为首批试点。我国知识产权
局和财政部、工业和信息化部、银监会等六部门为了中小企业融资方法的创新共同研究制
定了《关于加强知识产权质押融资与评估管理,支持中小企业发展的通知》,该通知明确
要求相关部门鼓励和引导金融机构和各类担保机构根据国家扶持中小企业发展的政策,充
分利用知识产权的融资价值,开展多种模式的知识产权质押融资业务,扩大中小企业知识
产权质押融资规模,同时探索适宜的知识产权质押融资风险、评估及流转的管理机制。这
些举措促进了中小企业知识产权战略推进工程实质性启动和有效开展。
此外,各省区市的相关部门相继也出台了有关政策性文件。例如2007年3月,中国
人民银行奉化支行、奉化市科技局共同出台了《奉化市专利权质押贷款实施意见》;2008年中国人民银行宁波支行和宁波市科技局共同出台了《宁波市专利权质押贷款实施意

见》;
2009年l月中国人民银行、浙江省科技厅,浙江省知识产权局共同出台了《浙江省专利
权质押贷款管理办法》为专利权质押贷款提供了明确的具体规定。2010年,天津市各相
关部门在共同对银行、企业、评估机构进行宣传和培训的基础上,共同制定了《天津一市专
利权质押贷款实施指导意见》、《金融支持科技型中小企业发展实施办法》、《天津市科技金
融创新改革工作方案》等多个政策性文件,以发展专利权质士甲融资作为解决科技型中小企
业融资瓶颈的重要手段。5另外,有些地区实行了鼓励性的政策措施,如上海市阂行区实
行专利权质押贷款扶持奖励政策,其中明确规定质押融资企业的贷款可享受全额贴息,担
保费和知识产权登记费能得到全额补贴。同时,进行专利权质押贷款的企业的价值评估费
用也能获得相应补贴,发出专利权质押贷款的银行可以享受到最高达贷款额度2.5%的奖
励,对贷款担保公司实施最高相当于贷款额度3.5%的奖励,给予进行知识产权评估的机
构相当于评估费25%的奖励金。“也有政府在程序上引入政府帮助机制,由政府搭建专利融
资平台,如武汉市知识产权局与交通银行湖北省分行共同签署“知识产权质押融资,i戊略合
作协议”,其中规定:为了促进武汉市知识产权融资业务的发展,交通银行在五年内为武
汉市中小企业提供共计10亿元的知识产权质押融资金额,以此来支持拥有自主知识产权
的中小企业的发展壮大。同时那些成比胜良好的优质科技型企业由武汉市知识产权局优先
推荐给交通银行,并提供融资过程中所需的资产评估、法律状态确一认、办理质押合同登记、
风险处置等方面的咨一询和服务。了随着这些政策和政策性文件的不断出台,我国的专利权
质押政策在支持专利权质押贷款业务不断发展。在这一过程中,政府信用成为一种隐形质
押物,而政府补贴费用成为一种推动力,政府的支持是我国专利权质押贷款业务发展的推
动力。
(三)运行现状分析
笔者从2009年4月22日的《东南商报》中看到下面的案例:福泉山茶醇有限公司是
宁波一家注册资金150万元以生产绿茶酒为主的小企业,国家知识产权局在2008年授予
该公司的“绿茶液体发酵酿造酒的生产工艺技术”发明专利。该项技术主要是利用秋茶等
不可调制的绿茶制作成绿茶酒,能提高茶叶的利用率,给农民创收。目前该公司的绿茶酒
`参见张璐、黄海京:《“知本”变“资本”专利生真金》,《天津日报》2011年2月14「}。
`参见赵建国:《1海知产质押融资无担保无实物抵卯}!风险共担》,载于《中国知识产权报》2010年5月24日。
丁参见李文江:《构建专利权质押贷钦的风险防范体系》载于《金融理论与实践》2010年第7期,第70页。已经在杭州等周边市场销售,去年年产值280多万元。该公司的产品受

到好评,在开拓市
场时由于资金不足受到1;固卜l,得知专利技术可以贷款时,曾经拿着专利证书跑了很多银行
都没有成功获贷,主要原因是银行认为专利价值很难认定,不信任专利技术,即使是拿出
相关政策都没用,专利权质押贷款的政策实现实际上存在很大困难。另外一个例子是来自
于宁波桑盈生物科技有限公司,该公司总经理单汉定于2008年得知专利权可一以质押贷款
的消息,拿着专利证书跑到各家银行一问刁`知,银行对专利并不认可,有的说这样的贷款
没做过,有的说对专利技术不懂,不敢贷。单汉定持有的专利—“桑计卜香烟”于2006
年8月被国家知识产权局授予发明专利技术,桑叶香烟主要是以桑叶和女贞花叶为主要原
料做成,没有尼古丁,可作为戒除烟瘾的替代品。这项技术因为没有资金,目前还只停留
在样品展示阶段,没能实现产业化。该公司己经做出了样本,但是真正要投入规模生产需
要200万启动资金。因为贷不到款,手里的专利2年来只能停留在纸面上。吕
通过上面的案例我们不难看出,尽管国家在法律与政策上大力支持我国在专利权质抑
融资,但是因为我国专利权质押制度处在探索阶段,专利权质押没有完善的市场,一专利权
质押的现状不容乐观,主要表现有以下儿方而:
(1)我国获得专利权质押贷款的企业数量呈上升趋势,但是总数并不大。自从国家
知识产权局1996年10月1日颁布的《专利权质押合同登记管理暂行办法》开始实施,专
利权质押贷款的企业只有l家,1997年和1998年分别有7家和12家,2003年有60家,
到2007年猛增至324家。这些数字表明,我国专利权质押业务发展缓慢,虽然2007年贷
款业务的数量虽显著增加,但总数仍然不大。而与此相对一应的我国专利权授权的总数量,
2001年、2002年、2003年分别是9.9万多件、10万件及14,9万件,到2006年则突破
20万件,2007年为30万件。2008年有35力一件,2009年则高达58万件之多。,通过以上 ……（未完，全文共26073字，当前仅显示4689字，请阅读下面提示信息。收藏《浅析我国专利权质押制度存在的问题及完善》）