有效防范和查处骗提套取住房公积金的主要做法

目录/提纲：……
一、政府主导，强力推进
二、部门联动，专项整治
二是联合城管部门处理非法广告
三、完善政策，堵塞漏洞
四、依法依规，严肃查处
二是对使用伪造材料骗取住房公积金的人员，报公安机关查处
三是要求公积金缴存人所在单位支持配合查处骗提套取住房公积金行为
四是将骗取套取行为记入征信系统中
五、严格审核，强化内控
一是加强制度建设
二是加强风险防控
四是采用科技手段，变人控为机控，减少人为干预
五是加强内部审计稽核，发现问题及时纠正
六、宣传警示，加强教育
一是向缴存职工和全社会发出警示声明
二是加大宣传力度
七、坚持不懈，成效初显
八、难度凸显，亟待规范
……
有效防范和查处骗提套取住房公积金的主要做法
政府主导 部门联动
有效防范和查处骗提套取住房公积金

随着住房公积金制度的深入推进，部分职工公积金账户内余额不断增加，一些职工对本人账户内的住房公积金打起了主意，社会上一些不法分子也利用职工用钱心切的心理和法律意识淡薄的弱点，通过各种不法手段帮助职工骗提套取住房公积金，从中谋利，损害了住房公积金管理秩序，如果不加以制止，势必扰乱住房公积金管理秩序，严重影响住房公积金资金安全运作，危及住房公积金制度健康发展，损害广大缴存人的利益。针对这一现象，去年以来，宜宾市从政府主导、部门联动、加强制度建设、加强内部监管、加强宣传教育等方面着手，全面防范和打击骗提套取行为，取得了阶段性成果，骗提套取住房公积金行为的势头得到有效遏制。省住建厅充分肯定了宜宾做法，2017年3月《四川省住房公积金监管工作信息》2017年第5期以《宜宾市打击骗提套取住房公积金专辑》形式，较全面地介绍了宜宾打击骗提套取住房公积金工作的做法，四川省政府网专门介绍了宜宾的基本做法。
一、政府主导，强力推进。骗提套取问题尽管是极少数甚至是个别的，但其造成的负面影响不容忽视。我们在调查研究的基础上，向市政府和市公积金管委会
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小广告已经得到有效控制；三是国土和地税部门讲授了如何辨别增值税发票和不动产证真伪，提供了信息查询渠道；四是同房管部门建立核查机制，对新房撤销备案的职工需出具是否提取住房公积金的核查单；五是公安部门和市公积金中心建立移送机制，严肃查处伪造、变造证件等行为，目前已拘留一名伪造无房证明的缴存职工，其余6名职工购二手房提供假发票、假不动产证购房提取，2户职工提供假无房证明租房提取，案件也正在查处中。六是对1-2月期间审核阶段发现提供虚假资料的9户职工在报送公安的同时对账户进行冻结并列入信用黑名单。
三、完善政策，堵塞漏洞。2016年7月，市住房公积金管委会出台了《关于进一步完善住房公积金提取使用政策的通知》和《关于严肃查处骗提骗贷住房公积金行为的通知》两个通知，从政策上进行了进一步完善和规范。《关于进一步完善住房公积金提取使用政策的通知》对与非配偶、父母、子女关系形成共同产权关系购房的、同一套住房短期内反复交易提取公积金的、异地购房、期房签订购房合同后又短时间内撤销备案的等等提取政策作了明确。《关于严肃查处骗提骗贷住房公积金行为的通知》对有骗提住房公积金行为的公积金缴存人的处罚作了规定，如列人黑名单五年内不得提取住房公积金账户存储余额和申请住房公积金贷款，对涉及伪造虚假资料、印鉴的中介机构及人员移送司法机关处理。
四、依法依规，严肃查处。一是市公积金中心在加强日常审核监管的基础上，加大了查处非法提取住房公积金行为的力度，发现一起查处一起，专门派人到产权管理部门核实取证，发退款通知，约谈提取当事人。目前已追回被套取的住房公积金150多万元，3人写出保证退款计划，2人受到行政拘留的处分。二是对使用伪造材料骗取住房公积金的人员，报公安机关查处。中心对审查发现的涉嫌制假造假问题，及时向房管部门、不动产中心和税务部门核实，并报公安部门立案查处。例如2015年7月，3名职工提供广州假购房资料向住房公积金中心申报提取时，被前台业务人员审查时发现为虚假材料，移送公安部门追究了法律责任。2016年5月、12月，发现6名职工购二手房提供假发票、假不动产证购房提取，2名职工提供假无房证明租房提取，在向公安机关报案后，正在调查处理中，中心已将8名职工列人黑名单，公积金账户冻结1年。三是要求公积金缴存人所在单位支持配合查处骗提套取住房公积金行为。去年年初，陆续发现有职工以在异地购房提取住房公积金，在不到1个月的时间内撤销备案，市中心领导亲自带队两次前往购买地调查核实取证，共发现54户销户，中心于7月向套取住房公积金的公积金缴存人本人及其单位发函，责令其退回全部骗提的住房公积金，目前已追回资金150多万元。3人写出保证退款计划，2人受到行政拘留的处分。四是将骗取套取行为记入征信系统中。对已造成骗提套取事实,在限期内全额退回的，冻结帐户3年，记入黑名单；在限期内未全额退款的,将申请人信息列入市公积金中心信用黑名单库,自足额退款之日起五年内不予受理申请人住房公积金提取和贷款申请。
五、严格审核，强化内控。一是加强制度建设。通过市管委会印发《宜宾市住房公积金提取管理暂行办法》、《宜宾市住房公积金提取管理实施细则》和《宜宾市住房公积金提取管理操作规程》，明确提取范围和细化提取条件，形成以制度规范提取的良好机制。二是加强风险防控。中心根据住建部、省住建厅有关加强住房公积金廉政风险防控工作的要求，结合中心业务工作实际，在开展廉政风险防控工作中，将提取业务作为防控重点，认真制作业务工作流程图和权力运行流程图及风险防控流程图，使提取的每个环节易出现的风险点、责任人和防范措施一目了然，对提取业务办理起到了有效的预警作用。三是加强提取办理过程中的初审、复核、审批，提高甄别提取行为和资料真伪能力，不让骗提套取行为在经办过程中得逞。中心定期不定期对员工进行业务培训，培养员工识别真假的金睛火眼，今年3月，针对假备案、假发票、假印章、假不动产证等，再次请市房管局、不动产登记中心和地税局房办专家，有经验的一线工作人员为中心集中科室管理部负责人和前台员工进行专项识别培训。同时，联合产权管理部门严格期房撤销备案管理。公积金缴存人购买期房撤消合同备案时，公积金中心及时核实后提供是否提取公积金的核查证明，防止为提取住房公积金而虚假购房的行为发生。四是采用科技手段，变人控为机控，减少人为干预。 ……（未完，全文共4589字，当前仅显示2318字，请阅读下面提示信息。收藏《有效防范和查处骗提套取住房公积金的主要做法》）