银行分行2019年合规建设工作要点

目录/提纲：……
一、合规建设的工作目标
二、合规建设的重点工作
（一）强化思想引导，树立合规意识
1、培养风险意识
一是引导员工正确认识风险本质
二是增强员工全面风险管理意识
三是全力做好重要风险管理工作
2、培养法纪观念
一是强调学法懂法
二是强调纪严于法
三是强调遵纪守法
3、培养底线思维
一是精准找到底线
二是坚决守住底线
三是奋力追求高线
（二）强化学习培训，提升履职能力
1、开展法律知识学习
一是组织学好法律条款
二是组织开展案例教学
三是组织法律知识竞赛
2、开展制度文件学习
一是加强学习组织工作
二是强化制度建设工作
三是组织以考促学工作
3、开展内控知识学习
一是组织好内控管理重要文件学习
二是组织好内控管理岗位职责讨论
三是组织好内控管理总结提升工作
（三）强化督导检查，促进合规履职
三、合规建设的组织实施
（一）加强组织
（二）分步实施
（三）用好结果
……
分行2019年合规建设工作要点

2019年是坚持高质量发展落实赶超的关键之年。我行要持续深化信贷管理，抓信贷文化培育，推进全面风险管理理念为核心的信贷文化建设，进一步提升风险管理和内控治理水平。提高信贷管理水平是一项全局性、长期性工作，我行作为新设机构，需要坚持重基础、重积累的原则，把合规建设作为信贷管理的重中之重，以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线，加强规划、有序推动，切实提高合规建设水平。现制定2019年合规建设工作要点：
一、合规建设的工作目标
以合规建设为抓手，在继续推进合规要求落地的基础上，坚持思想先行、常抓培训、落实强监管要求，让合规优先的思想贯穿于全行工作的始终，使合规理念根植，真正树立依法合规意识，形成全行统一、自觉践行的合规文化理念。做到制度执行力明显提高，内外部检查发现问题明显减少，屡查屡犯、屡改屡犯的问题大幅减少，内控合规突出问题极少发生。
二、合规建设的重点工作
（一）强化思想引导，树立合规意识。合规建设是我行信贷管理的重要组成部分。推进合规建设，要坚持思想先行，把塑造合规理念、树立
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化建设，认真开展信贷文化大讨论，积极组织各项调研工作，把准形势、认清问题，结合区情行情，客观评估各类风险，明确各类行为边界和业务政策边界；适时组织开展以找底线为主题的大讨论，从授权中寻找经营底线，从政策法规中寻找管理底线。二是坚决守住底线。认真贯彻全省分支行行长会议和全区工作会议精神，围绕年度工作主题，推进各项经营管理；坚持定力，正确处理好短期和长期的关系、局部和全局的关系，真正守住业务发展、风险防控、效益提升等方面底线，实现“高质量”发展；当前情况下，要重点针对地方政府融资_改革要求，牢牢守住省分行划定的“四条底线”。三是奋力追求高线。在守住底线的基础上，引导员工立足底线、追求高线，强调对重要风险因素进行_，做到工作有预案、遇险有准备，补好短板，步步为营，争取实现更好的结果；重点要扎实开展市场乱象整治、强化问题整改，守住风险底线，并认真培育信贷文化、形成行为自觉，追求管理高线。
（二）强化学习培训，提升履职能力。员工合规能力提升是推进合规建设的有力抓手。提高员工合规能力，要坚持常抓培训，以落实“信贷队伍建设年”活动关于“四学四训”要求为契机，突出重点、有序安排，用好“知鸟”平台，大力开展合规知识培训。重点开展“三大学习”：
1.开展法律知识学习。采取专题讲座与释疑解惑相结合，重点发挥好外聘律师和省分行专业条线人员的支持作用，分步骤组织员工学好法律这项重要工具。一是组织学好法律条款。坚持急用先学，组织员工学习《公司法》《担保法》《反洗钱法》等法律法规，以及一些重要的司法解释和人行、银监会重要的部门规章和规范性规定，提高员工法律知识水平。二是组织开展案例教学。开展需求征集活动，了解员工对于法律知识和应用的实际需求；针对需求，以案例讲解形式组织法律知识讲授，比如合同纠纷管理、担保事项管理、非法集资防范等，有效促进法律知识学用结合。三是组织法律知识竞赛。适时组织员工进行一次与银行业务紧密相关的日常法律知识竞赛活动。
2.开展制度文件学习。采取文件学习与实践操作相结合，重点发挥好部室学习会和各类专题讨论会作用，及时补齐制度文件学习这一短板。一是加强学习组织工作。完善相应的文件学习制度，持续深化“学”与“训”工作，提高员工对制度文件的学习掌握水平；重点用好各类文件汇编和政策解读，学好信贷、财会业务的基本制度、办法，比如《信贷全流程标准化管理手册》《省分行贷后管理指引》《贷后检查尽职管理系统实施细则》等，提升员工岗位业务水平。二是强化制度建设工作。结合日常制度学用，查找当前制度文件与经营管理要求不相适应，或制度文件之间衔接不顺、相互冲突等问题，以及查找制度建设空白之处，坚持问题导向，推进我行层面制度的“废改立”工作，提高规章制度的质量和效力。三是组织以考促学工作。适时组织员工进行一次重要文件知识考试。
3.开展内控知识学习。采取集中学习和分条线讨论相结合，重点发挥好内控自评和内控合规条线复评的作用，紧紧扎牢做好内控管理的思想屏障。一是组织好内控管理重要文件学习。法规部门要发挥牵头作用，梳理好内控管理文件体系，并组织好相关重要文件学习，提高员工对内控管理重要性的认识，进而提高员工对内控管理知识点的掌握。二是组织好内控管理岗位职责讨论。在文件学习的基础上，及时组织岗位职责讨论，明确各层级、各条线、各岗位在内控管理工作中的岗位职责，使员工清楚本岗位在整个内控管理中的位置和作用，为各岗位实施好内控管理要求奠定基础。三是组织好内控管理总结提升工作。在持续推动内控评价工作的基础上，认真总结内控管理工作经验，查找内控管理存在的不足，有的放矢、精准导向，制定年度提升计划，有序结合信贷队伍建设、信贷基础管理、财会岗位练兵等，持续提升我行内控管理工作水平。
（三）强化督导检查，促进合规履职。结合深化整治市场乱象、内控综合治理工作，大力开展自律检查工作，提高各项管理制度的贯彻落实水平，促进各项内控 ……（未完，全文共4137字，当前仅显示2090字，请阅读下面提示信息。收藏《银行分行2019年合规建设工作要点》）