关于开展零售信贷领域廉洁风险专项整治工作报告

目录/提纲：……
一、工作组织实施情况
二、本次整治的业务范围
（一）违反贷款管理规定，放松条件协助他人取得我行贷款，涉嫌谋取私利
6、贷后管理阶段，暂未发现客户经理谎报、瞒报贷后检查结果
（二）违反保全工作规定，违规处置不良资产，涉嫌谋取私利
（三）违反职业操守，涉嫌谋取私利
2、通过电话回访客户，暂未发现客户经理违规接受客户收受礼品礼金等情况
三、发现问题
四、下一步计划
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关于开展零售信贷领域廉洁风险专项整治工作报告

根据下发《的通知》的相关要求，为切实提升员工廉洁自律意识，筑牢拒腐防变思想防线，强化廉洁风险防控，组织开展零售信贷领域廉洁风险专项整治工作，具体情况如下：
一、工作组织实施情况
自接到整治通知后，行领导高度重视，由零售金融部具体负责开展整治，安排专人进行，认真扎实开展排查，确保排查要点全覆盖，本次排查主要采取查看档案、系统、电话回访、座谈等方式。
二、
……（新文秘网http://www.wm114.cn省略325字，正式会员可完整阅读）……　
像暂未发现客户经理擅自简化实地调查程序、违规采取单人调查，协助客户采取变通、伪造等方式误导现场调查等情况。
3.系统录入阶段，通过查看信贷系统录入，暂未发现客户经理虚增抵质押物并超额授信的情况。
4.审查审批阶段，通过客户经理座谈，暂未发现授意、诱导、干预或阻挠审查审批人员正常履职，向客户过度授信。
5.授信发放阶段，通过查看房贷受托支付信息及额度类贷款贷款支用方式，暂未发现以虚构用途、虚假受托支付为本人或他人套取我行贷款的情况。
6.贷后管理阶段，暂未发现客户经理谎报、瞒报贷后检查结果。
7.贷款回收阶段，通过电话回访客户，暂未发现违规替客户垫资还款、违规向客户提供过桥资金或违规以新发放贷款偿还不良贷款的情况。
（二）违反保全工作规定，违规处置不良资产，涉嫌谋取私利
1.通过查看不良贷款诉讼清收档案，暂未发现资产保全人员以编造虚假催收事项等方式，套取委外催收、外聘律师、清收奖励等费用的情况。
2.通过产看自主清收档案，私自留存、挪用、侵占客户回款
资金的情况。
3.通过查看不良资产管理系统，暂未发现长期侵占不良贷款诉讼费退款的情况。
4.通过产看诉讼费台账及不良贷款回款专户明细，暂未发现违规以个人账户接收客户还款、法院执行款。
（三）违反职业操守，涉嫌谋取私利
1.通过电话回访客户，暂未发现客户经理介绍客户参与集资诈骗、民间借贷等活动的情况。
2.通过电话回访客户，暂未发现客户经理违规接受客户收受礼品礼金等情况。
3.通过电话回访客户，暂未发现客户经理以个人账户过渡客户资金，或利用客户账户过渡本人资金等情况。
三、发现问题
在整治过程中暂未发现客户经理存在 ……（未完，全文共1436字，当前仅显示913字，请阅读下面提示信息。收藏《关于开展零售信贷领域廉洁风险专项整治工作报告》）