在全区反洗钱工作推进会议上的讲话

目录/提纲：……
一、深刻认识反洗钱工作的重大意义，切实增强责任感和使命感
二、准确把握当前反洗钱工作的形势任务，明确目标方向
三、突出重点任务，扎实推进反洗钱工作取得新成效
（一）强化金融机构主体责任，提升合规管理水平
（二）加强部门协作配合，形成打击洗钱犯罪的强大合力
（三）加大宣传教育力度，营造全社会共同参与的良好氛围
四、加强组织领导，为反洗钱工作提供坚实保障
（一）落实工作责任
（二）加强队伍建设
（三）强化监督检查
……
在全区反洗钱工作推进会议上的讲话

同志们：

今天，我们在这里召开全区反洗钱工作推进会议，主要任务是深入贯彻落实党中央、国务院关于反洗钱工作的决策部署，总结近年来全区反洗钱工作情况，分析当前面临的形势任务，研究部署下一阶段重点工作，进一步凝聚共识、压实责任，推动全区反洗钱工作再上新台阶。参加今天会议的有区政府相关领导，区金融办、人民银行支行、银保监分局等部门负责同志，各金融机构主要负责人，以及部分企业和社区代表。刚才，**银行、**保险公司等部门和机构作了汇报发言，讲的都很好，我都同意，大家一定要落实好。下面，结合工作实际，我讲几点意见。

一、深刻认识反洗钱工作的重大意义，切实增强责任感和使命感

反洗钱工作是维护金融安全、防范金融风险的重要内容，是保障社会公众利益、维护_的重要举措，也是推进国家治理体系和治理能力现代化的重要组成部分。我们必须从全局和战略的高度，充分认识反洗钱工作的重大意义。

从维护金融安全稳定来看，随着金融市场的快速发展和金融
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临的形势依然严峻复杂，任务依然艰巨繁重。

从外部环境来看，随着经济全球化和金融国际化的深入发展，洗钱犯罪呈现出跨国、跨区域流动的趋势，犯罪手段更加隐蔽、复杂。同时，网络技术和支付手段的快速发展，为洗钱活动提供了更多的渠道和方式，如利用互联网金融、虚拟货币、电子支付等进行洗钱，给反洗钱监管带来了新的挑战。从内部情况来看，我区反洗钱工作还存在一些薄弱环节。部分金融机构对反洗钱工作的重视程度不够，存在“重业务发展、轻风险防控”的思想，内部管理制度和流程不够完善，员工的反洗钱意识和业务能力有待进一步提高。一些部门之间的协作配合还不够紧密，信息共享机制还不够健全，导致对洗钱犯罪的打击效果不够理想。

面对新形势、新任务，我们要以_新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实反洗钱工作的各项要求，坚持问题导向，突出工作重点，着力解决当前反洗钱工作中存在的突出问题。要进一步加强金融机构的反洗钱合规管理，建立健全风险防控体系，提高对可疑交易的识别和分析能力。要加强部门之间的协作配合，完善信息共享机制，形成打击洗钱犯罪的强大合力。要加大宣传教育力度，提高社会公众对洗钱风险的防范意识，营造全社会共同参与反洗钱工作的良好氛围。

三、突出重点任务，扎实推进反洗钱工作取得新成效

（一）强化金融机构主体责任，提升合规管理水平

金融机构是反洗钱工作的第一道防线，必须切实履行好主体责任。要加强内部制度建设，建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等，确保反洗钱工作有章可循、有规可依。要加强客户身份识别和尽职调查，严格按照规定对客户身份进行审查和核实，了解客户的交易目的和交易性质，识别和防范客户利用虚假身份进行洗钱活动。例如，银行通过建立完善的客户身份识别系统，对新开户客户进行严格的审核，近一年来，拒绝为个身份信息存疑的客户办理开户业务，有效防范了潜在的洗钱风险。

要加强可疑交易监测和报告，建立科学合理的可疑交易监测指标体系，运用大数据、人工智能等技术手段，提高对可疑交易的识别和分析能力。对发现的可疑交易，要及时、准确地向监管部门报告，并配合做好调查和处置工作。保险公司在开展业务过程中，通过对客户交易数据的实时监测，及时发现并报告了起可疑交易，为打击洗钱犯罪提供了重要线索。

要加强员工培训教育，提高员工的反洗钱意识和业务能力。定期组织反洗钱业务培训和考试，使员工熟悉反洗钱法律法规和监管要求，掌握反洗钱工作的基本知识和技能。同时，要加强对员工的职业道德教育，增强员工的责任意识和风险意识，防止内部员工参与洗钱活动。

（二）加强部门协作配合，形成打击洗钱犯罪的强大合力

反洗钱工作是一项系统性工程，需要各部门密切协作、共同参与。要建立健全跨部门协作机制，加强金融监管部门、公安机关、司法机关、税务部门、市场监管部门等之间的沟通协调，定期召开联席会议，通报工作情况，研究解决工作中存在的问题。要加强信息共享，建立统一的反洗钱信息平台，实现各部门之间的信息实时共享和互联互通，提高对洗钱犯罪的监测和打击效率。例如，区金融办、人民银行支行、银保监分局等部门建立了反洗钱信息共享机制，定期交换金融机构的可疑交易信息和公安机关的案件线索，近一年来，通过信息共享成功破获洗钱案件**起。

要加强案件查办和司法协作，公安机关要加大对洗钱犯罪的打击力度，建立专业的反洗钱侦查队伍，提高案件侦查能力和水平。司法机关要依法从严惩处洗钱犯罪，提高犯罪成本，形成强大的震慑效应。税务部门要加强对企业和个人的税务监管，打击利用虚假发票、偷逃税款等方式 ……（未完，全文共3739字，当前仅显示1970字，请阅读下面提示信息。收藏《在全区反洗钱工作推进会议上的讲话》）