金融业2024年反洗钱工作计划

目录/提纲：……
一、不断完善反洗钱治理体系
（一）持续优化反洗钱工作管理制度
（二）提高反洗钱意识
二、全力发挥“三道防线”作用
（一）发挥好“第一道防线”作用
（二）发挥好“第二道防线”作用
（三）发挥好“第三道防线”作用
三、着力打造反洗钱数据治理体系
（二）努力提升可疑交易报告的有效性
四、坚持履行“风险为本”反洗钱理念
（一）聚焦洗钱风险重点领域
（二）强化高风险客户管理
（三）坚持以查促改、以改促优的工作理念
五、持之以恒开展宣教活动
（一）持续开展行之有效的反洗钱宣传
（二）全力提升反洗钱培训效果
六、对标监管要求促进工作提升
……
金融业2024年反洗钱工作计划

2024将坚持“风险为本、预防为主、全面覆盖、重点监控”的指导思想，以反洗钱法律法规和监管要求为依据，全面提升反洗钱工作的科学性和有效性。同时我们将紧跟反洗钱新规要求，将洗钱风险管理与业务管理深度融合，纵深推进反洗钱工作高质量发展。
一、不断完善反洗钱治理体系
（一）持续优化反洗钱工作管理制度
建立健全内部反洗钱管理制度和操作流程，确保反洗钱工作有章可循，流程顺畅。明确反洗钱相关岗位人员职责，加大将反洗钱
……（新文秘网http://www.wm114.cn省略356字，正式会员可完整阅读）……　

（ 一）着力提升客户身份信息的完整性和真实性
持续推进反洗钱客户身份信息数据治理工作，包括客户身份信息登记的规范性、存量客户身份信息的真实性和完整性、不同业务系统中客户身份信息的一致性以及客户身份信息的连续性等，夯实客户尽职调查和客户分类管理工作基础，将客户身份信息数据的治理工作纳入常态化管理，不断提升洗钱风险 管理的全面性、精准性、穿透性、实时性。
（二）努力提升可疑交易报告的有效性
加大洗钱风险态势感知平台应用深度与广度，持续加强对违法犯罪活动的监测分析，增强异常交易人工甄别、识别的工作质量；进一步提升可疑主体的身份识别准确性、疑点分析合理性以及可疑交易报告有效性。如发现洗钱可疑线索的，及时向上级公司报告，并跟踪可疑案件办理情况。
四、坚持履行“风险为本”反洗钱理念
（一）聚焦洗钱风险重点领域
对洗钱高风险客户、高风险产品业务、高风险渠道等高风险领域和重点业务，通过加强内部检查、动态监测、持续跟踪、专项整治等方式_风险。
（二）强化高风险客户管理
以严格落实《**省分公司高风险客户动态管理实施细则》为抓手，持续提升洗钱高风险客户管理的精准性和动态化，确保洗钱高风险客户管理各项要求全面落地。
（三）坚持以查促改、以改促优的工作理念
高标准落实反洗钱执法检查后续整改。通过组织开展反洗钱自查自纠工作，对照监管意见落实整改方案，细化整改举措，建立问题整改台账， 以监管发现问题为切入点，对标相关制度查漏补缺，建立整改台账，全力推动各类整改工作落实到位。
五、持之以恒开展宣教活动
（一）持续开展行之有效的反洗钱宣传
结合反洗钱年度重点工作，积极拓宽思路和形式，灵活运用线下线上方式，组织开展“3.15”，“客户节”等特殊时点专项宣传和反洗钱宣传月集中宣传，持续提升反洗钱宣传成效，并注重反洗钱宣传统计和 ……（未完，全文共1573字，当前仅显示1000字，请阅读下面提示信息。收藏《金融业2024年反洗钱工作计划》）