银行2018年度反洗钱工作总结的报告

目录/提纲：……
一、反洗钱工作整体情况及机构概况
二、反洗钱工作机制建立情况
（一）机制设置情况
（二）技术保障情况
（三）人员配备与资质情况
（四）大额和可疑交易自查情况
三、反洗钱法定义务履行情况
（一）客户身份识别
（二）对高风险客户的特别措施
（三）客户资料和交易记录保存
（四）可疑交易报告
（五）对高风险业务的针对性措施
（六）开展反洗钱宣传情况
（七）组织反洗钱培训情况
（八）自主管理、检查与审计
（九）基金业务反洗钱工作开展情况
四、反洗钱工作配合与成效情况
（一）协助行政调查情况
（二）接受现场检查及被处罚情况
（三）工作报告及接受日常监管情况
（四）承担其他重点任务情况
（五）洗钱风险防控成果
（六）有无重大违规事项
五、其他反洗钱工作情况或问题以及工作改进建议
……
关于2018年度反洗钱工作总结的报告

省分行：
按照人民银行《金融机构反洗钱监督管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和省分行的要求，行领导对反洗钱工作高度重视，及时对接当地人行，认真履行反洗钱职责，对我行客户逐日进行反洗钱排查，并积极开展反洗钱宣传工作，现将我行 2018年度反洗钱工作情况报告如下：
一、反洗钱工作整体情况及机构概况
我行现有内设部门个，在岗员工人，其中：行领导人，中层干部人，目前有反洗钱工作人员12名。2018年以来，为预防洗钱活动，维护金融秩序，我行认真贯彻落实反洗钱法律法规，切实履行金融机构反洗钱法律义务，严格按照人民银行及上级行的要求，组织辖内员工积极做好反洗钱工作，反洗钱知识宣传工作，在营业网点LED屏滚动播放反洗钱宣传标语、在营业大厅电视宣传屏上播出反洗钱宣传视频、在营业网点摆放并发放反洗钱宣传折页等，将反洗钱工作常态化，与业务宣传相结合，持续营造出良好的反洗钱宣传氛围，不断提高公众反洗钱意识。并定期组织本行人员学习反洗钱法律法规知识、执行贯彻反洗钱内部控制制度，保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。
二、反洗钱工作机制建立情况
（一）机制设置情况
为切实加强对反洗钱工
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略830字，正式会员可完整阅读）……　
信息不完整被人民银行反洗钱监测分析中心退回补正的现象。
三、反洗钱法定义务履行情况
（一）客户身份识别。
2018年我行均能按照反洗钱规定开展客户身份识别工作。开户人员在为客户办理手续前认真对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过身份联网核查系统、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。在办理开户业务时，要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。我行所办理各项业务均符合相关制度要求，尚未发现匿名、假名账户。我行通过身份联网核查系统及现场征询、客户回访等方式识别确认客户交易信息，识别过程中未发现异常现象，没有为身份不明的客户办理业务或提供服务等情况。
（二）对高风险客户的特别措施。
我行反洗钱业务个人客户和单位客户的风险等级划分为：低风险、一般关注风险和高度关注风险三类。
对高风险客户采取高度重视、重点监控措施。高风险客户管理遵循定量与定性分析相结合原则、持续性原则、b_m性原则，根据不同客户洗钱风险等级采取分类管理措施，对客户进行持续识别，加强客户交易的检查频率，及时更新客户的身份信息，及时报告可疑交易，确保最大限度地防范洗钱风险事件的发生。
（三）客户资料和交易记录保存。
我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，开户资料双人保管，未经批准手续不得调阅客户有关资料。同时严格整理、装订、保管交易凭证，确保足以重现业务交易过程。
（四）可疑交易报告。
我行基本能按照“《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级评定管理办法》、《反洗钱管理系统操作规程》”的要求，加强对大额现金、转账支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是通过建立工作台账制度和异常交易报告制度，制定《坐班主任日志登记簿》，加强对大额汇兑交易、大额现金收付交易、大额转账收付交易进行详细登记、分析，防止犯罪分子利用银行进行洗钱活动；二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表；三是严格落实大额现金支付审批制度，对出入我行机构的大额汇兑、现金、转账交易实行有效的高规格监测，凡支付金额触发反洗钱规则的交易，不论是否存在异常，都能够及时、准确的通过反洗钱系统筛选上报。2018年我行先后排查客户 家，向总行报送大额交易 份，排除可疑交易 份。
（五）对高风险业务的针对性措施。
对高度关注风险客户的大额资金交易行为采取全面尽职调查，包括其交易的背景、动机、目的，核实交易的真实性、合理性与必要性。对客户进行持续识别，加强客户交易的检查频率，更新客户的身份信息，及时报告可疑交易，确保最大限度地防范洗钱风险事件的发生。
（六）开展反洗钱宣传情况。
按照人民银行及上级行的要求和部署，我行于2018年先后开展反洗钱知识宣传3次，9月18日开展了反洗钱、支付安全等金融知识进军营宣传活动，9月5日在 公园广场及周边社区、企业开展了反洗钱知识宣传活动，7月29日参加了人民银行组织的“普及‘三反’知识，防范洗钱风险”集中宣传活动。各项宣传活动我行通过悬挂反洗钱宣传活动横幅和张贴标语，印制、发放反洗钱宣传手册，营业厅播放反洗钱宣传视频，利用LED显示屏字幕滚动显示宣传标语，设置反洗钱咨询台等多种宣传方式进行反洗钱知识宣传，并利用窗口指导、业务咨询等形式宣传反洗钱政策规定，普及反洗钱知识，了解反洗钱工作重要性，大力支持和勇于参与反洗钱工作，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。
（七）组织反洗钱培训情况。
2018年7月18日，组织反洗钱专兼职人员及新员工参加反洗钱系统操作规程、反洗钱管理办法及相关法律法规培训，7月26日至9月18日我行6名反洗钱专兼职人员参加了中国人民银行反洗钱局和中国金融培训中心共同举办的第七期金融业反洗钱网络培训，9月26日观看了国内外反洗钱形势及监管要求解读网络视频培训。通过对反洗钱知识的学习培训，有利于反洗钱工作人员熟悉反洗钱操作程序，提高反洗钱综合能力，同时对员工进行反洗钱法律法规和职业操守教育，能够不断提高员工的法制观念和道德意识，增强防控风险和责任意识。
（八）自主管理、检查与审计。
根据相关反洗钱法律法规规定，我行从完善制度入手，明确反洗钱工作岗位职责，分 ……（未完，全文共4612字，当前仅显示2329字，请阅读下面提示信息。收藏《银行2018年度反洗钱工作总结的报告》）