基层工作人员反洗钱问题的感悟

基层工作人员反洗钱问题的感悟

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、_活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。因此对于我们金融机构的基层工作人员而言，强化反洗钱工作意识、提高反洗钱工作能力的重要性就不言而喻。

一 我国反洗钱立法现状
1988年12月9日联合国制定通过了《联合国禁毒公约》，我国政府于
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法律保障。

二 反洗钱工作存在的问题
虽然我国的反洗钱法律制度在不断完善，我行也严格执行法律条例，将反洗钱工作作为工作重点，不断扩充和完善规章制度，但是从一个基层工作人员的角度考虑，依然有些部分有需要完善的地方。
1、反洗钱业务系统有待完善
反洗钱业务系统的数据库应该不断的更新完善，柜台操作人员能够熟练的运用，各网点之间的数据库共享方能更有效率的完善反洗钱工作。
2、反洗钱培训力度不足，员工反洗钱意识和业务知识较为薄弱
虽然我行对反洗钱一直都较为重视，但是相对于其他业务领域，员工总体的反洗钱知识较为薄弱，业务手段不熟练，能力仍需要得到加强。作为反洗钱工作第一线的工作人员，这点需要不断的加强和完善。
3、反洗钱工作人员较少，柜台人员工作压力大
反洗钱工作人员少,给深入打击洗钱犯罪带来困难。反洗钱工作需要的是专业性强、知识面广的专业性人才，因此基层行网点很难真正实现对可疑支付交易的监测数据进行精确分析、准确判断。要改变目前基层行的反洗钱现状，重点是要配置专门的反洗钱人员，由相对专业的人员对数据进行分析和处理，这样不但能减轻柜面人员的工作压力，同时也能使基层行的反洗钱工作真正有效地开展
4、社会公众了解较少
做好反洗钱工作离不开社会公众的支持，但目前很多群众对洗钱知之甚少，更别提向银行提供有用线索，这增加了银行反洗钱工作的难度，银行单方面渠道获得的信息有限，难以保证反洗钱工作的顺利开展。

三 反洗钱工作的政策建议
针对上面提出来的问题，我从一个基层柜台人员的角度提出自己的看法与建议。
1、强化监督检查，提高反洗钱工作执行力
银行应加大对反洗钱内控制度和组织机构的审核力度，确保建立较为完善的内控体系。通过非现场监管评估、现场走访、现场检查等多种监管方式，使各基层柜台认真贯彻落实反洗钱法律法规，提高反洗钱内控制度的执行力。
2、加大反洗钱培训力度，提高从业人员反洗钱业务素质
基层银行应主动加强对反洗钱业务知识的学习和培训，将反洗钱工作融入日常的业务经营中，并纳入各行的绩效考核体系，充分利用各行晨会、例会、反洗钱工作领导小组会议等方式集中组织学习，并鼓励员工利用业余时间自我学习，并定期组织业务知识考核，切实提高我行员工尤其是柜台员工的反洗钱意识、知识和技能。
3、完善制度指引，促使发挥客户身份识别实效
基层银行工作人员应该明确对实际控制人、职业、地址、资金来源等关键信息的证据佐证和核实指引，在银行的指引下建立以客户为中心的客户身份识别制度和综合信息数据库，对客户信息进行 ……（未完，全文共2208字，当前仅显示1403字，请阅读下面提示信息。收藏《基层工作人员反洗钱问题的感悟》）