2019年反洗钱工作情况的报告

目录/提纲：……
一、反洗钱工作整体情况
二、反洗钱工作机制及运行情况
三、客户身份识别、身份资料及交易记录保存工作执行情况
（一）客户身份识别执行情况
一是严把客户开户关，做好身份识别及信息录入
二是有针对性的对客户洗钱风险进行监测，及时开展客户洗钱风险等级评定工作
三是针对身份证件即将超过有效期限的个人客户采取限制措施
（二）客户资料及交易记录保存情况
四、可疑交易分析识别情况
五、客户风险等级分类、高风险客户及业务控制措施
（一）客户风险等级分类情况
（二）对高风险客户的特别措施
四是适度提高交易监测的频率及强度
（三）对高风险业务的针对性措施
六、反洗钱宣传和培训情况
七、反洗钱内外部检查及整改情况
八、反洗钱工作配合与成效情况
（一）协助行政调查情况
（二）接受日常监管及承担其他重点任务情况
……
2019年反洗钱工作情况的报告

根据《***反洗钱报告管理办法（2018年版）》相关规定，现将***2019年反洗钱工作情况报告如下。
一、反洗钱工作整体情况
2019年,在中国人民银行***中心支行及上级行的正确领导下，***高度重视反洗钱工作，认真贯彻落实反洗钱规章制度，各项工作扎实有序开展。全年共召开反洗钱领导小组会议4次；深入开展了为期2个月的集中宣传活动，受众人数达11万人次；组织开展现场培训和视频培训各1次，参训人数达到500余人次；开展非现场检查4次，现场检查1次，下发反洗钱工作通报7份，共对60名责任人进行违规积分158分；积极配合人民银行开展反洗钱调研工作7项，上报各类信息合计19份；全行反洗钱系统应用工作质量得到显著改善，反洗钱从业人员履职能力进一步提升。
二、反洗钱工作机制及运行情况
***分行和各一级支行均设立反洗钱领导小组，组长由分支机构行长担任，副组长由分管法律与合规或主要业务部门的行领导担任，成员由各级机构部门负责人组成。领导小组下设办公室，设在法律与合规部，一级支行设在***部。办公室主任分别由法律与合规部和***部负责人担任。办公室明确人员担任反洗钱管理员，各成员部门确定人员兼任反洗钱联络员，具体负责本条线
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行提示，前台柜员将会在第一时间发现并通知客户更换新的证明文件，按规定对开立的单位账户进行年检，对账户的真实性、完整性、合规性进行全面的梳理和排查，对证件到期的客户均要求提供新证件完成年检，否则无法办理业务。
（二）客户资料及交易记录保存情况
客户身份信息资料保存方面，根据人民银行反洗钱制度相关规定并结合我行制度，当前执行的客户资料和交易记录保存情况为：对于系统内可联机查询的电子业务资料实行永久保存；对于纸质开销户资料、交易凭证自交易记账当年计起保存1年；公司结算集中处理系统在对单位账户开户时，对于客户提供的资料是通过前台初审、省行审核处理的模式，且核准类账户是经人行核准通过后方可在我行系统进行开立，各个流程均进行了严格的把关，系统影像及纸质资料均按照规定留存个人（法人、代理人）有效身份证件复印件或影印件，影印件在会计稽核系统中永久保存，实物纸质资料按要求均上交***会计稽核中心集中归档保存。
四、可疑交易分析识别情况
经过我行对反洗钱系统操作以及大额和可疑交易报告管理制度培训，反洗钱岗位人员能够熟练操作反洗钱系统，对系统筛选的可疑交易进行分析识别，经分析排除可疑情形的须充分说明分析过程及排查的理由依据；对于分析认为确属可疑的要求需具备4个及以上的疑点后方可在系统内发起报送可疑交易报告。网点人员能够主动开展可疑交易的分析、监测和持续识别工作。根据2018年1-12月份***组织的交叉评估成绩显示，我行日常可疑交易分析平均成绩为63.66分。重点可疑交易报告实现了“零”的突破：本年度我行共向当地人行及省分行报送重点可疑交易报告2份，并对相关客户采取了调高风险等级、限制非柜面交易、重点监测等措施。
五、客户风险等级分类、高风险客户及业务控制措施
（一）客户风险等级分类情况
依据《***洗钱和_融资风险评估及及客户分类管理办法》、《***涉及_活动资产冻结操作规程》等制度要求，结合客户的特点、账户属性、地域、业务、行业或职业等特征，将客户划分为禁入类、高风险、中风险和低风险四个等级。有针对性的对客户洗钱风险进行监测和防范，全面提升客户洗钱风险等级日常人工复评和特殊人工复评工作质量。根据2019年1-12月份***组织开展的客户洗钱等级人工复评交叉评估结果，我行平均成绩为73.54分。
（二）对高风险客户的特别措施
我行针对高风险客户或高风险账户采取强化的客户尽职调查及风险控制措施进行识别。一是通过反洗钱系统监控，对系统内风险等级变动调整的的客户，系统自动反馈至网点开展尽职调查，认真核实客户及其实际控制人、实际受益人情况，要求其按照规定开展人工复评，充分了解客户信息。二是对于高风险行业或者客户身份职业信息缺乏透明度的，要求进一步开展尽职调查，掌握客户生产经营活动状况和财产来源。三是对高风险客户中涉及可疑交易及其背景情况做进一步调查核实，了解客户交易背景及目的。四是适度提高交易监测的频率及强度。五是合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型，强化尽职调查，对高风险客户开展持续的关注与监测。
（三）对高风险业务的针对性措施
我行高风险业务包括现金业务、非面对面交易、跨境交易、代理交易、公转私交易、POS机业务等。针对高风险业务，当前采取的风险防控措施有：
1.采取更严格的客户身份识别措施，如网上银行交易采取了交易限额控制、动态验证码、UK认证；针对POS机业务加强商户回访工作，加大回访频次，持续做好身份识别工作；针对公转私结算业务，加强电话核实和电子验印等措施。
2.强化高风险业务相关条线的反洗钱资源配置，在高风险业务领域设置反洗钱岗位并明确其反洗钱职责，加强对相关岗位人员的培训，不断提升可疑交易甄别能力。
3.加强对洗钱高风险业务的管理，通过不断完善制度体系，组织开展相关培训和宣贯，将高风险业务相关岗位人员履职纳入检查范围，落实考核问责，加强对高风险业务洗钱的风险提示等一系列举措，不断提升风险防范能力。
六、反洗钱宣传和培训情况
为认真履行反洗钱法律义务，远离洗钱犯罪活动，根据中国人民银行***中心支行及上级行关于开展反洗钱集中宣传活动的通知精神，我行于9-10月份在全辖开展了以“了解反洗钱知识，打击黑恶_，远离洗钱犯罪”为主题的集中宣传活动。于9月13日印发了《关于开展反洗钱集中宣传活动的通知》，制定了《***分行2018年反洗钱集中宣传活动方案》，以保障本次活动 ……（未完，全文共4710字，当前仅显示2379字，请阅读下面提示信息。收藏《2019年反洗钱工作情况的报告》）