关于保险支公司应急状态下如何做好反洗钱工作的调研报告

目录/提纲：……
一、应急状态给反洗钱工作带来的影响
（一）疫情对金融机构的影响
（二）对监管机构的影响
二、此次应急状态下(疫情中)，反洗钱工作中采取的有效措施和做法
三、经验和启示
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关于**保险**支公司应急状态下如何做好反洗钱工作的调研报告

自2019年12中旬新型冠状病毒疫情爆发以来，截止目前已持续两个多月，全国已采取全面防疫措施，当前正处在防疫关键时期。此次新冠肺炎疫情对各行业均造成了一定的影响，对企业发展带来了不小困难，**保险**支公司贯彻落实总公司及**分公司疫情防控工作部署，在全力参与疫情防控的同时，不断提升服务水平和治理能力，着力做好服务的同时，有条不紊开展反洗钱工作，当前疫情状态下，对反洗钱工作开展带来了一定的困难。
一、应急状态给反洗钱工作带来的影响。
目前，新冠肺炎疫情仍处在全面治理防控的关键阶段，全国上下各行各业都在奋力打好这次病毒抗击战役，疫情对反洗钱相关的行业和主体均产生了影响，反洗钱监管机构和义务主体也针对疫情做出了迅速的调整和反应。
（一）疫
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情中)，反洗钱工作中采取的有效措施和做法。
（一）人民银行**地区中心支行和各金融主体义务机构通过微信、反洗钱监管交互平台、邮件等途径传达报送信息，省去了人工报送的繁琐流程，可切实减少疫情防控期间不必要的人员聚集，有力地保障了人民群众的生命健康和安全，同时也保障了反洗钱监管机构和义务机构之间的信息互通，线上开展反洗钱工作联系作用初显。
（二）**保险**支公司为确保反洗钱工作有序开展，开通了合规岗居家移动办公，远程登录反洗钱系统、数据分析平台和业务核心系统权限，确保顺利落实人民银行关于疫情期间反洗钱监管工作通知的要求，做到疫情期间各项反洗钱工作不断、不散、不乱，不发生风险。**保险**支公司因时制宜，采取合理应急措施，进一步明确疫情防控期间各级反洗钱岗位职责。反洗钱岗及时有效处理客户风险等级划分处理工作，大额和可疑交易甄别筛选及报送工作。
1、疫情防控期间，**保险**支公司对于需要人工干预的大额交易、异常交易分析上报、客户等级划分、人员制度报备等事项，采取远程办公模式，高度关注可疑风险，利用远程登录反洗钱系统处理风险等级划分调整客户数量2000余笔，其中包含中风险客户82笔，低风险客户1918笔，确保反洗钱数据报送的及时性和有效性。对于非柜面业务时刻注意对客户身份识别和各项业务资金监测，尤其是如涉及洗钱或_融资高风险类型的业务，在符合b_m原则的前提下，采取非现场方式进行。
2、利用联合早会积极开展线上反洗钱专项培训一次，90人在线参加学习，重点提示业务人员各业务环节客户身份识别、客户身份资料和交易记录工作要求注和意事项，引导线上客户自助服务业务办理的反洗钱要点。同时微信工作群常态化发送8篇反洗钱、防范非法集资、防诈骗宣传信息，期间重点提示公司员工严禁产品炒作，尊重医生家属意愿，严禁用一线医生赔付案件做宣传等工作要求。
3、对于不方便开展的客户身份识别和交易记录保存，**保险**支公司开展先进行人工审核，对于不符合反洗钱规定的数据要求各部门下发业务人员，先联系客户进行线上整改，线上不支持的整改数据由业务人员先跟客户沟通，以便于复工复产后及时前往我公司营业场所办理。
4、面对疫情期间，金融机构多采用远程办公的工作模式中可能造成信息泄露，**保险**支公司尽量选用经过安全验证的远程办公支撑软件和服务，尤其是各类文件的传输做好加密工作。
三、经验和启示
（一）疫情对于全国社会是一次大考，疫情状态下，特殊时期对反洗钱工作现阶段开展带来了一定困难， 但是对反洗钱工作新形势、新要求也带来了创新，对于今后遇到重大突发性事情反洗钱工作机制有重要指导意义。
（二）疫情防控期间，对于企业推进创新工作机制也有了一定促进作用，利用科技赋能，全部使用线上服务，对于反洗钱工作开展也有积极促进作用，虽然针对非面对面服务模式增添了一定客户身份识别难度，但是对于利于开展的反洗钱培训、宣传方面影响不明显，今后可充发挥这一优势加大开展 ……（未完，全文共2501字，当前仅显示1590字，请阅读下面提示信息。收藏《关于保险支公司应急状态下如何做好反洗钱工作的调研报告》）