坚持“六大法宝” 严防诈骗案件发生

目录/提纲：……
一、加强组织领导，明确岗位职责
一是健全组织机构
二是增强防狐意识
三是明确岗位职责
二、强化思想教育，防范道德风险
二是举办反假防骗培训
三是开展案件防范分析讲座
三、强化制度建设，增强内控意识
一是层层签订责任状
二是建立案件防范分析工作会议制度
三是建章立制，统一规范
四、把好重要关口，防范诈骗发生
五、强化设施建设，提高抵御能力
六、健全案防机制，打造平安农行
……

　　地处闽南山区的*****支行，辖内设有营业网点11个，拥有员工157人，各项存款超13亿元，各项贷款近8亿元，人均创利10万元。历年来，**支行始终坚持预防为主的工作方针，紧紧围绕“发展、质量、效益、安全”四大任务，牢固树立 “安全就是效益”的经营理念，突出以抓基层、抓基础、抓关键部位、抓薄弱环节为重点，通过加强领导、教育培训、制度落实、内控管理、安全设施、创建平安“六大法宝”，构筑反假防骗的坚固屏障，有效防范和打击侵害银行和客户资金的犯罪活动，实现了17年安全无事故。共收缴各类假身份证件368张，收缴假币26万元，协助公安机关截获嫌疑人15名，堵截诈骗案件10起，为客户挽回资金损失30多万元。先后被当地县政府、县人民银行、县公安局授予“创安工作先进单位”15次，授予县“先进经济民警小队”8次；2001年县支行被省农行评为“安全保卫先进单位”。该行的主要做法和体会是：
　　一、加强组织领导，明确岗位
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行党委历来重视员工安全防范意识教育，通过开展内容丰富、形式多样的治安形势、典型案例警示、思想道德教育，使全行员工充分认识当前严峻的社会治安形势和农行面临的繁重案件防范任务，牢固树立“安全第一”、“安全就是效益，责任重于泰山”的观念，时刻紧绷安全防范这根弦，进一步提高反假防骗的警惕性。一是从抓好领导干部执行力教育和员工合规教育入手，培育全员合规理念，注重加强基层一线临柜人员、重要岗位人员、经警人员的思想教育，用先进的思想感召力，用模范的行动感化人，使员工树立正确的人生观，克服麻痹思想，增强案件防范意识。二是举办反假防骗培训。平时定期举办反洗钱及身份证、假币、假票据的识别和打击虚假信息诈骗专题培训，规定员工上岗必须通过反假防骗技能测试，成绩合格方可临柜；坚持会计主管每月例会制度，通过以会代训学习伪造卡、变造卡的特征和辩别方法，不断提高真假识别能力。同时，开展技术练兵，柜员练就一双“火眼金睛”，能够裸眼识别假身份证、假币，使假证、假币难于蒙混过关。三是开展案件防范分析讲座。支行行长或纪委书记每年一次在全辖主任会上授课，加强社会治安形势教育，分析内外部重大案例，总结案件特点、发案原因，制定解决、改进措施。特别是今年通报了河北邯郸农行金库特大案件违规操作问题事例，通过举一反三，结合本行具体实际，提出有效的防范措施，进一步提高全员防范案件的警惕性。
　　三、强化制度建设，增强内控意识。
　　**支行在高度重视案件防控工作的基础上，把抓制度建设与制度执行、抓个案整治与案件防控统一起来，完善案防各项工作制度，增强案件防范的主动性。一是层层签订责任状。坚持行长同各营业网点(部门)，各网点同员工层层签订合规操作、案件防范、安全保卫三个责任状，做到一把手负总责，分管领导具体抓，各网点及部门配合抓，形成齐抓共管的案件防范格局。二是建立案件防范分析工作会议制度。每月召开一次由行领导、计财部门、各网点会计主管及监察、保卫部门参加的案件防范分析会，针对实际工作中发现的不合规操作问题，进行逐一剖析，并结合案例分析以案释规，以事喻理，把不良倾向消灭在萌芽状态。三是建章立制，统一规范。制定出台了《预防暴力犯罪处置预案实施办法》、《掌握识别假身份证暗记标识的办法》、《关于柜台发现假证、诈骗等嫌疑事件（人）的应急处置方案》，从发现疑点到稳住嫌疑人、及如何向上级报告并协助公安机关堵截嫌疑人等均作了具体详细的规定，职能部门经常组织指导一线员工演练，提高柜员反假防骗的快速反应能力。该行城关分理处员工慧眼识假，在业务繁忙的情况下，发现一客户1.5万元存款中有8张100元面额的假币，柜员按照反假预案机智地稳住嫌疑人并把其移送公安机关，堵截了一起企图以假乱真骗取存款的事件。
　　四、把好重要关口，防范诈骗发生。
　　针对基层业务一线与客户接触最为频繁，其工作职能决定了前台是反假防骗的重要关口。该行抓住柜台防范这一关键口，采取有力措施，狠抓源头防控，筑牢前台防范第一道安全线，收到了良好效果。
　　(一)严格执行储蓄实名制。针对不法分子经常利用假身份证开立银行帐户（卡）逃避追查的作案手法，我行认真履行金融机构防范洗钱风险的基础工作，根据法定的有效身份证件或其他可行的身份识别资料，确定和记录客户的身份，并完整地记录存款人的开户和交易资料信息，严把开户身份证审查关，有效堵住不法分子利用假证件开户的企图。同时与反洗钱 ……（未完，全文共5180字，当前仅显示1819字，请阅读下面提示信息。收藏《坚持“六大法宝” 严防诈骗案件发生》）