关于商业银行合规管理工作

目录/提纲：……
一、合规风险正成为银行主要风险
二、商业银行合规制度存在的问题
一是规章制度建设存在繁多笼统现象
三是个别未列入银监会重点监管范畴的制度更新速度慢，与银行业务发展实践不匹配
三、商业银行合规制度建设建议
……

　　在中国金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。早在2002年，中国银行就参考香港分行合规管理制度，改革其“法律事务部”为“法律合规部”，并设立了首席合规官；2005年，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是中国银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件；2006年，中国银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件——《商业银行合规风险管理指引》。
　　一、合规风险正成为银行主要风险
　　巴塞尔委员会会计工作组主席arnoldschilder先生说过，“发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战”。2005年，巴塞尔银行监管委员会发布了“合规与银行合规部门”文件；2008年，该机构公布了对21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。
　　调查结果表明，有20个国家或地区提出了合规要求，一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。大部分国家将合规部门作为银行重要风险_部门，强调“合规从高层做起”以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事件
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略802字，正式会员可完整阅读）
……（未完，全文共4457字，当前仅显示2251字，请阅读下面提示信息。收藏《关于商业银行合规管理工作》）