银行支行信贷业务发展及风险管理情况自查报告

目录/提纲：……
一、业务发展总体情况
二、授信业务内部控制情况
（一）调整人员，加强信贷工作人员准入管理，重建信贷队伍
（二）建立健全信贷业务关键岗位，实现信贷业务流程化管理
（三）严格按照规定建立科学合理的贷款审批机制
（四）加强信贷业务内部管理制度建设，明确各环节的工作标准和尽职要求
（五）建立科学合理的绩效考核及责任追究机制，做好信贷业务的内部控制工作
三、贷款“三查”制度执行情况
（一）贷前调查工作情况
1、对于借款人的调查
2、对于保证人和抵押物的调查
（二）授信审查情况
（三）贷后检查工作情况
四、不良贷款管理情况
五、“三个办法、一个指引”执行情况
六、下一步工作打算
……

银行句容市支行信贷业务发展及风险管理情况自查报告

镇江银监分局：

根据贵局《现场检查通知书》（镇银监发〔2010〕130号）的要求，我行于10月中旬对信贷业务发展及风险管理情况进行了自查，现将本次自查工作的相关结果汇报如下：

一、业务发展总体情况

截止2010年8月31日，我行个人贷款共开办小额贷款、个人房产抵押商务贷款、二手房贷款、小额存单质押贷款4个业务品种，共计结余443笔, 3346.83万元。其中小额贷款结余234笔、689.78万元；商务贷款结余127笔、1561.06万元；个人二手房贷款结余44笔、872.09万元;存单质押贷款结余38笔,223.90万元。逾期贷款共计64笔，金额260.28万元，贷款逾期率7.78%;十天以上逾期贷款64笔，金额260.28万元，10天以上贷款逾期率7.78%。（见附件一）

二、授信业务内部控制情况

我行信贷业务自2008年8月份正式开办，在前期的业务发展过程
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