金融论文开题报告：我国商业银行表外业务中操作风险控制研究

目录/提纲：……
（一）表外业务的概念与分类
（二）操作风险的含义与各国的界定，其特征与评估方法
（一）表外业务的各风险种类
（二）其他风险与操作风险的关系
（一）巴塞尔资本协议及其对操作风险管理的要求
（二）《新巴塞尔协议》对操作风险管理的影响及其局限性
（一）我国商业银行表外业务分布、及其操作风险的分布现状
（二）国外商业银行表外业务分布、及其操作风险的分布现状
（三）对国内外表外业务、及其操作风险进行各方面的对比
（一）操作风险模型的度量
（二）我国商业银行表外业务操作风险管理的策略选择
……
开题报告
学院：　　经济与金融学院　　　　　　　　　　　专业班级：金融学2班

课题名称 我国商业银行表外业务中操作风险控制研究

1、本课题的的研究目的和意义：
随着我国市场经济的不断发展，银行寻求利润增长点大力开展表外业务。从业务量来看，表外业务已经成为我国商业银行业务发展不可或缺的重要组成部分，同样的，表外业务的风险控制也成为一个日益值得关注的问题。我国现行表外业务发展处于初步阶段，面临诸多危险与挑战，加大表外业务风险管理是更好发展表外业务的前提，而操作风险是实施风险管理的核心。对于操作风险而言，我国商业银行处于刚引入阶段，对操作风险管理的观念处于吸收阶段，但我国的操作风险是客观存在的，且发生的频率越来越高，对表外业务中操作风险的控制研究，有利于我国更快、更好的发展表外业务。因此，对我国商业银行表外业务中操作风险控制研究，目的在于加强我国商业银行表外业务对银行所带来的正面推动效应。
且，我国表外业务的发展有利于提高我国国际地位，与国际更进一步的接轨，且有效的操作风险度量和管理将有利于提升银行的国际竞争力，也有利于金融机构乃至金融业的可持续发展。我国表外业务整体水平相对国外
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券发行、银行承兑汇票以及远期等业务，使得国内商业银行的表外业务无论在数量、规模还是在业务范围上都取得了长足的发展。但从整体上看，我国商业银行表外业务的发展水平却仍处于起步阶段，各方面与_银行相距甚远，目前主要还是依靠传统的存贷款利差来获取利润，表外业务形成的利润还很低。国内商业银行虽然在资产规模、盈利总额等方面已经接近甚至超过一些_大银行的水平，但其表外业务的种类、规模及发展速度却与此极不相称，远远不能满足国内相关经济活动对银行表外业务的发展要求。国内虽也一直重视金融风险的研究，但总体而言，之前的研究重点一直放在信用风险和市场风险两个方面，对操作风险的起步较晚，远远落后于国际先进银行。目前，我国大多数金融机构对操作风险的内涵、特点等还没有明确的认识，没有规范的管理流程和框架，对操作风险的量化大多还处于引进国外的理论和模型等定性分析的阶段，缺少可靠、成熟的量化模型。
随着国内外对操作风险与表外业务的关注程度逐渐提升，表外业务在既提升收益又降低风险的基础上的创新成为趋势，并使表外业务越来越国际化；而操作风险必将会走上定量化的道路，特别是从真实损失数据出发、度量过程较为客观、度量结果较为准确、灵敏度较高的统计模型将是银行的最终之选。
虽然现今表外业务的创新与其操作风险的监管存在诸多问题有待进一步的研究与完善，但未来发展前景广阔与光明。



3、 本课题的主要研究内容（提纲）和成果形式：
本文拟从四个方面对我国商业银行表外业务中操作风险控制进行研究：
第一部分 主要从两个方面说明商业银行表外业务以及其操作风险的定义：
（一） 表外业务的概念与分类
（二） 操作风险的含义与各国的界定，其特征与评估方法
第二部分 主要从两个方面说明研究表外业务中操作风险的意义所在：
（一） 表外业务的各风险种类
（二） 其他风险与操作风险的关系
第三部分 主要从两个方面说明国际对操作风险的明确要求：
（一） 巴塞尔资本协议及其对操作风险管理的要求
（二） 《新巴塞尔协议》对操作风险管理的影响及其局限性
第四部分 即实证分析，通过国内外银行业务中表外业务所占比例，及表外业务所发生的风险中操作风险所占的比重，相应的数据与案例进行分析，体现我国表外业务存在的问题。主要从三个方面进行说明：
（一） 我国商业银行表外业务分布、及其操作风险的分布现状
（二） 国外商业银行表外业务分布、及其操作风险的分布现状
（三） 对国内外表外业务、及其操作风险进行各方面的对比
第五部分 对以上所发现的问题提出相应的解决方案，主要从两个方面进行说明：
（一） 操作风险模型的度量
（二） 我国商业银行表外业务操作风险管理的策略选择
成果的形成，主要通过本论文对我国商业银行表外业务中操作风险控制研究，对我国商业银行表外业务以及对其操作风险的控制提出相应可行性建议，使我国在发展表外业务时，使用相应合适的风险控制方法，将因操作风险所产生的损失减少，为我国表外业务的创新与发展提供良好的行业内部环境。



4、 拟解决的关键问题：
在新的国际形势下（如Basel Ⅱ）我国的表外业务中操作风险的应对措施。
国内开展表外业务过程中操作风险产生的主要原因与规避之法。
我国应如何借鉴国外的发展经验来实现自身的表外业务发展与其的操作风险控制。



5、研究思路、方法和步骤：
首先要了解所要研究的问题的基本含义--我国现行银行业表外业务与操作风险系统的具体含义与发展现状，可通过相应的资料（如报刊与论文）来进行相应的了解。
说明所提问题的意义所在--将操作风险与表外业务中其他风险作比较，以及表外业务占银行业务中的比重，来说明进行操作风险研究的意义所在。
进而再提出需要研究的问题--我国现行表外业务与操作风险发展中所存在的问题。
然后进行实证分析--通过查找相应资料、案例，用数据进行实证分析，来具体说明操作风险如何产生并作用于我国银行的表外业务之中，并与国外相应案例进行对比，进一步说明我国表外业务中操作风险所存在的问题，说明产生问题的原因所在。
最后，进行总结，说明本论文研究的意义--对我国的表外业务中操作 ……（未完，全文共4487字，当前仅显示2266字，请阅读下面提示信息。收藏《金融论文开题报告：我国商业银行表外业务中操作风险控制研究》）