市农村信用社案防工作方案

目录/提纲：……
一、组织领导
二、工作目标
（一）总体要求
（二）案件防控目标
（三）案件防控量化考核目标
三、工作任务
四、工作举措
（一）明确案件防控工作责任
（二）履行案件防控条线管理职责
（三）开展案件防控知识学习培训
一是加强警示教育
二是加强案防教育
（四）落实案件防控工作制度
一是签订案防工作责任状
二是建立案防“三包”责任制
三是落实“四项”制度
四是执行三个层面的月度检查
六是狠抓各类问题的整改处理
（五）建立有效的操作风险控制机制
一是落实柜员之间岗位互控
二是发挥会计事后监督中心作用
三是加强会计辅导
四是强化授权管理
五是强化实时对账
六是强化后台监控
七是认真开展“十种人”排查
八是重视信访工作
（七）强化案件责任追究制度
一是认真落实案件（信息）报送、分析、通报制度，全面准确报送案件详情
二是认真落实案件移送制度
三是落实“双线问责”制度
四是落实案件损失赔偿制度
……
**市农村信用社
二〇一二年案件防控工作方案

　　　　为贯彻落实省联社《**省农村合作金融机构案件防控量化考核办法》（鄂农信办字[ ] 号）文件精神，进一步强化内控管理和案防制度执行力，强化内控制度建设，防范和化解案件风险，维护正常经营秩序，促进全市农村信用社健康稳定发展，特制定本方案。
　　　　一、组织领导
　　　　为切实做好案件防控工作，**联社决定成立案件防控治理工作领导小组：
　　　　组 长：**
　　　　副组长：**
　　　　成 员：********
　　　　领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室负责案件防控工作的开展。
　　　　二、工作目标
　　　　（一）总体要求
　　　　全面强化内控和案防基础工作，构建案防长效机制，实现案件防控工作的规范化、制度化，确保各项案防措施得到有效实施，内控执行力得到明显增强，新案和同质同类案件得到有效控制。
　　　　（二）案件防控目标
　　　　1、“四类”案件。不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。
　　　　2
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略717字，正式会员可完整阅读）……　
展抵债资产、置换贷款及表外资产的清理检查，开展大额逾期贷款、不良贷款督办检查，对内控制度进行综合检查评价，督办各业务条线及时对制度流程进行补充、修订和完善，加强本条线业务的辅导、培训、考试。
　　　　稽核监察条线：开展重点人风险排查、案防量化考核和各类专项审计、经济责任审计以及信访调查，对业务条线案防工作进行再监督，加强本条线业务的辅导、培训、考试。
　　　　安全保卫条线：防范“四类”案件风险，制定并落实安防应急预案，加强各项安保制度检查督导，加强本条线业务的辅导、培训、考试。
　　　　中间业务部条线（网络科技、资金管理）：完善业务操作流程和信息科技制度，加强生产系统操作风险管理和监测，制定银行卡风险检查方案，完善资金管理风险防控制度及操作规程，组织开展资金业务和代收代付等中间业务检查，加强本条线业务的辅导、培训、考试。
　　　　事后检查中心：开展到逾期贷款的专项检查，强化信用社业务凭证的审核工作，定期开展大额贷款、存款的现场检查。
　　　（三）开展案件防控知识学习培训
　　　积极开展员工合规教育培训，做到案防和内控知识培训常态化、规范化，提高全员案件风险防范意识和防控能力。一是加强警示教育。开展专题授课，播放了警示教育片，通过反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教训，触动员工灵魂。二是加强案防教育。联社制定案防学习计划，对全市信合员工进行案防风险知识培训，要求信用社每周集中学习一次，每次不少于二个小时，重点学习《中小金融机构案件风险防控实务》、银监会“操作风险十三条”（银监发[2005]17号）和省联社出台的案防制度。三是组织全员内控知识测试，2012年将组织多次全员案防内控知识考试，并将测试结果全辖通报，对不及格和无故缺考人员，进行离岗、待岗学习，学习期间只发基本生活费。
　 （四）落实案件防控工作制度
　　　　一是签订案防工作责任状。完善案件防控和查办责任制度，明确分管负责人、业务部门负责人、检查部门负责人、基层网点负责人的责任，把责任分解到每一个部门、每一个岗位和每一位员工，层层签订案防工作责任状，建立横向到边、纵向到底的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级、层层抓落实的工作机制。
　　　　二是建立案防“三包”责任制。联社领导班子及科室负责人包信用社的案防检查，确保不发生案件；联社审计人员包片实施再监督，确保不发生案件。联社领导及有关部门到基层信用社检查工作，要把案防检查作为一项必查内容。
　 三是落实“四项”制度。重点落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假四项制度，彻底解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件隐患的问题。综合人教部有计划、有步骤的开展“四项”工作，同时按要求建立建全台账，接受孝感市联社的检查监督。
　 四是执行三个层面的月度检查。从联社到基层信用社，要把“四个一、五个一”案防制度作为案件防范工作的重要举措来抓，并贯彻落实到日常工作之中，发现问题，及时整改。
　 五是按照《**省农村合作金融机构案件防控量化考核办法》100条考核标准，每月由兼职稽核员对信用社营业网点进行检查，每季由专职稽核员进行复查，及时发现并处理违规操作行为，把案防措施抓在平时，落实在第一线，把各类风险控制在了萌芽状态之中。同时，将检查考核结果与稽核员绩效工资挂钩，按季兑现。通过绩效工资挂钩促进案防工作的开展，从案防机制建设上提高制度执行力，彻底扭转以往习惯性违规等小错不断、同一问题屡查屡犯的被动格局。
　 六是狠抓各类问题的整改处理。充分发挥监审、保卫等职能部门的作用，使各类违规违纪违法问题得到充分暴露，把问题解决在基层，把隐患消灭在萌芽状态，一般问题督促认真整改，重大问题从严从快查处，做到检查不 ……（未完，全文共3987字，当前仅显示2014字，请阅读下面提示信息。收藏《市农村信用社案防工作方案》）