农村中小金融机构案件防控治理2009-2011年工作规划（全文）

目录/提纲：……
一、指导思想
二、工作目标和任务
三、主要措施和要求
（二）着力增强风险控制，加大规制执行力度强化规制建设
（四）健全处罚标准程序，严格案件责任追究建立案件责任追究办法
（五）有效完善内部治理，提升核心竞争能力规范法人治理
（六）大力开展教育培训，强化行为监督管理加强员工教育培训
（八）规范查处报送制度，提高案件查处效率建立案件查处制度
……
中国银监会关于印发《农村中小金融机构案件防控治理2009-2011年工作规划》的通知
（银监发〔2009〕29号）

各银监局，各省级农村信用联社，北京、上海、重庆、宁夏黄河、深圳农村商业银行，天津农村合作银行：
　　2006-2008年，各级银行业监管部门和农村合作金融机构，按照银监会案件专项治理统一部署和要求，全面排查，深挖陈案，严控新案，强化制度规范，严格案件问责，着力案防长效机制建设，案件数量大幅下降，案件高发势头有效遏制，案防能力有效提升，基本实现了案件专项治理大见成效的目标。
　　但由于农村中小金融机构点多面广，主要集中在县域农村地区，管理层级多，员工素质相对较低，法人治理、产权制度、内部控制存在缺陷，_机制等深层矛盾和突出问题尚未解决；案件数量和涉案金额一直高居银行业金融机构首位，案件专项治理在地区、机构间开展的不平衡，一些机构风险排查、制度执行、责任追究不到位，陈案未能充分暴露，新案大案时有发生，风险隐患未得到彻底根治。当前受国际金融危机和国内实体经济下行的影响，部分企业特别是县域中小企业经营困难，农民持续增收的难度加大，信贷违约风险将不断显现，案件防控面临的外部压力进一步加大，案件风
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果，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，特制定农村中小金融机构2009-2011年案件防控治理工作规划。
一、指导思想


　　按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，促进农村中小金融机构完善法人治理，强化风险_，转换经营机制，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展。
二、工作目标和任务


　　从2009年起，用三年时间，持续开展农村中小金融机构案件防控治理工作。工作目标：经过三年努力，使农村中小金融机构案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百万元以上案件数量逐年下降。工作任务：深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理和“回头看”中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险控制、责任追究、协调联动、培训教育长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。2009年防控工作重点是规范，主要是完成风险深度排查，落实法人机构、上级管理机构、监督检查部门、业务管理部门和各岗位案防责任，建立健全岗位规范、制度流程、监测技防体系，严格实施问责、落实整改。通过“回头看”排查和规范各项案防基础工作，做到6月末前基本清查和消除主要案件风险隐患，年末前实现陈案充分暴露，大案要案得到有效控制。2010年防控工作重点是强化，主要是全面强化2009年实施的各项基础工作，构建制度流程体系和内部治理、风险控制、责任追究、协调联动、培训教育长效机制，实现案件防控工作的规范化、制度化。通过强化案防基础工作和长效机制建设，实现岗位约束、流程制约、IT技防、监督检查和业务条线防控有效实施，内控执行力明显增强，新案和同质同类案件得到有效控制。2011年防控工作重点是提升，主要是提升制度流程体系和案件防控机制建设层次，法人（公司）治理、内部控制、风险管理、企业文化、激励约束、员工结构明显改善，实现案件防控机制的自我更新、自我修正和自我完善，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，最终实现案件防控长效机制建设目标。
三、主要措施和要求

　　（一）继续开展深度排查，认真落实整改措施为彻底深挖陈案、严防新案，消除案件风险隐患，案件专项治理“回头看”延至2009年6月底。各银监局、省级联社（农村银行）要认真对2006-2008年案件专项治理工作进行总结评估，查找存在的问题和薄弱环节，确定排查和下一步案件防控工作重点。对部分尚未完成排查工作、治理不到位的地区和机构，要认真做好排查阶段“补课”工作，继续对所有机构、业务、人员进行深度排查，特别对近几年案件风险突出的大额贷款、小额农贷、担保贷款、住房按揭贷款、大额存款、储蓄存款、票据承兑和贴现、理财产品、银行卡、抵贷资产、联行结算、信息系统、金库尾箱、印押凭证、“九种人”等要进行“地毯式”排查。前期排查工作比较深入、暴露案件比较充分的地区和机构，要结合案件风险新情况、新特点，继续对重点业务、重点岗位、_和关键环节进行精细化检查。近几年没有发生案件或案件较少的地区和机构，有相当一部分仍然存在较大风险，也要严格按要求深入排查，清除隐患。要建立大额存贷款、票据承兑和贴现的常态检查机制，每三个月到六个月进行滚动检查，对大额、异常大额、滚动大额随时跟踪；对其他重点业务，也要根据业务特点确定常态检查频率。对2008年及以前年度责任人处理不到位、风险资金尚未锁定的案件，2009年要力争依法合规、按程序处理到位。对“回头看”发现的违法违规问题进行认真梳理和分析，有针对性地提出整改措施，连同案件专项治理中提出的整改措施，一并跟踪整改，确保整改措施有效落实。
　　（二）着力增强风险控制，加大规制执行力度强化规制建设。要按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度流程的科学性、严密性、完整性进行评价，对制度流程进行规范再造，建立起覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程。相关业务管理部门要根据业务发展变化和管理制度执行的实际效果，做好相关制度、流程的 ……（未完，全文共6491字，当前仅显示2279字，请阅读下面提示信息。收藏《农村中小金融机构案件防控治理2009-2011年工作规划（全文）》）