银行支行防案控险工作经验材料

目录/提纲：……
一、加强合规文化教育，提高员工案防意识
三是认真学习《全省农信社案件防控知识考试题库》，并在机考中取得好成绩
四是熟练掌握各类规章制度和操作办法，规避无知性、盲从性违规
二、加强信贷风险管理，提升信贷资产质量
一是调优贷款投向结构
三是调优贷款期限结构，以中短期贷款为主、长期为辅，做到期限合理，风险可控
四是加强客户授信管理
三、加强操作风险管理，提升内控执行力度
三是提升内控制度执行力度
四、做好案防规定动作，打造合规经营团队
（一）落实“四项”制度
（二）落实员工不良行为排查
一是定时排查
三是重点排查
（三）落实案防检查
（四）落实案防责任承诺制度
……
经营发展铿锵有力 防案控险润物无声
银行支行防案控险工作经验材料

2013年，**支行在总行的正确领导下，各项经营指标取得“三增长、两提升”的优异业绩，这些成绩的取得固然与全体员工努力工作、奋力拼搏密不可分，但稳健的内控制度、缜密的案防网络和良好的合规文化也功不可没，居功至伟。
一、加强合规文化教育，提高员工案防意识。
合规文化是金融机构企业文化的核心，加强合规文化教育是提高员工案防意识的重要途径。一是认真学习贯彻省联社和总行领导在防案控险电视电话会议上的讲话精神，培养合规意识，培育合规文化。二是组织
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从年初的65%，增加到75%，提高10个百分点。同时，对存量保证担保客户逐步推行“3-5户联保”制度，增加联保保证金，缓释信贷风险。截至上年末，已组成联保小组18个，贷款余额9800万元。三是调优贷款期限结构，以中短期贷款为主、长期为辅，做到期限合理，风险可控。四是加强客户授信管理。坚持先授信后用信的原则，在认真分析客户经营情况、财务状况和还款能力的基础上先后为80户法人客户办理授信业务，授信金额达20亿元。五是加强贷后管理和不良贷款清收力度，全年共收回表内不良贷款623万元，表外不良贷款6万元，资产质量明显提升。
三、加强操作风险管理，提升内控执行力度。
在内控制度执行中，我们始终坚持“以制度管人管事”、“以岗位量材选材”、“以惩处警示警醒”为原则，大力构建操作风险防控网络。一是进一步明确各岗位工作职责，制作岗位监督牌，设立投诉电话，促进员工履职尽责、规范操作。二是利用员工轮岗的时机，对员工进行科学调配，将责任心强、学历素质高、业务技能强的优秀员工安排到重要岗位，确保员工素质与岗位职责相适应。三是提升内控制度执行力度。提升执行力旨在严管重罚。对本级和上级检查出的违规问题，除及时整改外还对相关责任人进行严厉处罚，至2013年末，已累计处罚各类违规责任人78人次，罚款1.9万元，上交书面检讨13份。
四、做好案防规定动作，打造合规经营团队。
（一）落实“四项”制度。全面梳理支行中层干部、委派会计、柜员、客户经理等重要岗位的在岗时间，对达到规定年限的，及时轮岗交流。2013年，共对4名网点负责人、4名部门负责人和21名员工进行轮岗交流。对53名员工执行强制休假。
（二）落实员工不良行为排查。一是定时排查。支行行长按月排查网点及部门负责人，网点及部门负责人按月排查员工。二是设立“员工不良行为举报箱”，公布举报电话号码，接受内部员工和社会各界的监督。三是重点排查。采取与员工谈话的方式，对_8小时之外的交友、消费、炒股等情况进行分析排查，帮助其改过自新。
（三）落实案防检查。坚持案防“五个一”、信贷“四个一”检查制度，严守柜面操作“五条禁令”、阳光信贷 ……（未完，全文共1818字，当前仅显示1156字，请阅读下面提示信息。收藏《银行支行防案控险工作经验材料》）