农商银行关于开展存款业务风险排查工作的报告

农村商业银行关于开展存款业务风险排查工作的报告

**银监分局：
按照《**银监分局办公室关于开展存款业务风险排查工作的通知》(抚银监办发[2015]108号)的相关要求，我行领导高度重视，并认真开展存款业务风险排查工作，现将我行《开展存款业务风险排查工作的报告》呈上，请审阅。
附件：关于开展存款业务风险排查工作的报告

二○一五年六月十五日

开展存款业务风险排查工作
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行辖下9家营业网点进行了全面排查，检查率100%。根据我行开展业务的实际情况，我行现阶段没有理财、保险、基金等代理业务，此次排查工作重点放在存款办理合规性方面。
1、现场检查，主要检查我行是否存在陌生且频繁出入银行的非工作可疑人员，是否有利用银行平台私自拦截储户的行为，是否存在非窗口办理存款业务现象；经检查，未发现此类违规操作现象。
2、对账检查，在现场除了现场观察营业网点的日常营业情况之外，还对各支行的对账情况进行了全面检查，特别是对存款挂失业务和柜员是否代储户保管重要物品行为进行了彻查；经检查，未发现违规违纪现象发生。
3、走访客户，通过现场走访客户和拨打客户回访电话的方式，对全辖各网点存款合规行为进行检查，全面了解客户是否清晰掌握自己存款信息情况，以及提示客户检查存款纸质介质，是否为我行专用凭证、是否盖有我行专用章戳； 经排查，未发现存在此类异常情况。
4、针对我行“股金证”管理要求，对全行股金证进行了账实核对；经核对，账实相符；
5、暗访检查，依靠外围人员的协助，对我行存款办理人员是否存在获得高额中介费、手续费，将储户存款转给企事业单位，或民间借贷团体，是储户存款在银行系统“体外循环”的行为。经排查，未发现我行有上述违规行为。
（二）员工参与民间借贷情况排查
为彻底排查我行是否存在存款办理人员参与民间借贷或非法集资活动行为，我行开展了“九种人”排查工作，应排查柜员69人，实际排查69人，排查面100%；并在现场通过找员工单独问话的方式，全面排查我行员工是否存在参与民间借贷或集资活动。通过自查 ……（未完，全文共1358字，当前仅显示863字，请阅读下面提示信息。收藏《农商银行关于开展存款业务风险排查工作的报告》）