基金定投业务三年发展规划

目录/提纲：……
一、基金定投业务的重要性
二、整体思路
三、工作目标
（一）业务量持续增长
（二）营销手段日益丰富
（三）人员素质显著提高
四、2017年发展措施
（一）政策引导，优化激励考核制度
（二）找准客群，树立长期服务意识
（三）营造氛围，开展形式丰富的竞赛活动
（四）建设队伍，全面提升专业水平
（五）系统支撑，丰富营销管理手段
五、工作要求
（一）高度重视，制定考核激励制度
（二）细化措施，全面开展营销活动
（三）专业导向，提升金融服务能力
……
基金定投业务三年发展规划

为进一步突出基金定投业务的重要性，推动该项业务的常态化高效发展，现就基金定投业务提出三年发展规划：
一、基金定投业务的重要性
代销基金业务作为银行“轻型化”中间业务的重要组成部分，是服务客户的重要工具，也是提升综合金融服务能力的主要手段。从市场形势看，经济“L型”态势持续，股市延续低位震荡行情，通过定投在市场低点分散买入可在未来获取较高收益，资本市场形势仍是发展基金定投的最佳时机。从监管政策看，因央行和保监会加大相关业务监管力度，保险中短存续期规模大幅缩减，人民币理财增速和收益率将继续“双降”，大量客户资金需合适产品承接，收入缺口需高效业务弥补。从企业效益看，偏股型基金按照定投扣款金额2%计算补充收入的政策将延续，销售“臻心智选”重点基金池中的偏股型产品最高能够得到4%的企业收入，基金定投的高收益性、高效性将对业务提质增效起到重要作用。从客户维护看，基金定投具有长期绑定客户
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提升，复杂的偏股型基金定投组合营销能力显著提高。
四、2017年发展措施
为有效解决目前基金定投业务发展中存在的发展速度较慢、省际间发展不平衡等问题，提出未来三年基金定投发展措施如下：
（一）政策引导，优化激励考核制度
基金定投须依托自上而下的逐级督导和政策制度的支撑推进才能实现常态化发展，2017年，集团公司将基金定投纳入集团绩效考核“高效中间业务”指标，制定基金定投偏股型扣款金额分省目标，完成目标将获0.1分的绩效加分；同时，联合总行持续开展全年代销基金竞赛活动，延续偏股型基金定投补充收入2%的激励政策，通过不断完善和优化激励考核制度，调动各级机构及人员的积极性，进一步促进业务发展取得实效。
（二）找准客群，树立长期服务意识
从邮政代理金融客群特点来看，农村_、中老年_占比较大，风险承受能力弱，缺乏投资经验，传统的“产品为中心”的营销方式无法起到良好的营销效果。集团公司下发九大理财类客群及其资产配置建议，在细分客群的基础上按季开展全国性重点客群主题营销活动，针对养老、教育、校园等客户_推出定制化定投组合，并与基金公司创新合作，建立专业指导平台，通过长期专业投资指导和服务，提升客户体验，充分挖掘存量客户价值。
（三）营造氛围，开展形式丰富的竞赛活动
营销活动是基金定投业务发展的重要抓手，2017年，集团公司将按月组织开展“专项竞赛”，持续营造活动氛围。一是每月精选3-5家重点合作基金公司，以“明星产品”为切入点，借助第三方平台和资源制作营销手册、海报、折页、广播等材料支撑各省，加大宣传力度；二是鼓励各省采取理财沙龙、产说会示范、电话约访、线上营销等多种形式，充分利用网络平台开展定期投放财经资讯、投资策略、理财知识和产品通知等，邀请行业专家开办线上讲座课堂，借助节假日营造网点氛围，进一步丰富活动形式；三是重点通报，加强督导，按完成比例和业务量评选“月冠军”，对获奖省份给予奖励，按月发布《基金业务竞赛活动战报》，提供各省优秀经验交流平台，鼓励各省对标发展。
（四）建设队伍，全面提升专业水平
理财经理队伍工作繁杂、人员紧缺、缺乏专业性是当前普遍存在的现象，而要跟一个普通客户讲清楚基金定投的优势较为复杂，这对于理财经理的专业性及营销能力要求很高。针对上述问题，集团公司将继续推进基金从业资格持证率不断提高，并在做好持证工作的基础上，在“复杂型产品营销能力”系列课程中设置基金定投营销能力专项培训模块，制作标准化营销流程和话术，开展专业知识、考试辅导、现场指导等培训，线上培训全年持续，现场性培训覆盖到每一位理财经理，并在理财经理专业技能大赛中重点考察基金定投营销能力，选拔优秀理财经理，树立标杆，磨练队伍，全面提升专业水平。
（五）系统支撑，丰富营销管理手段
目前基金定投业务的信息管理和客户服务等系统功能已基本建成，为进一步加大系统支撑力度，集团公司一是及时优化考核指标，统一了集团考核与地市通报的口径，便于各级开展督导工作；二是由与业务单条线对接改为与业务、技术两个条线直接对接，完善系统报错流程，确保系统平稳运行、督导工作顺利开展；三是继续完善个人客户营销系统，除定投模拟功能外，上线客户关系管理功能，为理财经理分析客户资产情况、开展精准营销提供有力工具；四是试行个人综合积分系统，设置基金定投后续购买指标，客户每新增100元定投扣款金额即赠送50积分， ……（未完，全文共2862字，当前仅显示1819字，请阅读下面提示信息。收藏《基金定投业务三年发展规划》）