财产保险有限公司分公司年度“内控合规管理建设年”活动工作方案

目录/提纲：……
一、工作目标
二、组织实施
三、工作要点
（一）健全内控合规治理架构方面
（二）完善内控合规的制度流程系统方面
（三）紧盯重点风险领域的内控合规建设方面
2、自查是否存在保险产品激进定价导致利差损风险
3、自查是否加强承保理赔关键环节_，防范化解保险欺诈风险
4、自查保险业务是否加强数据治理，确保业务财务数据真实、准确、完整
3、自查是否严格执行绩效薪酬延期支付和追索扣回规定
（七）强化消费者权益保护与履行社会责任方面
2、自查是否持续整治不合理和违规收费
4、自查是否改进保险理赔服务，杜绝恶意拖赔惜赔、无理拒赔
5、自查是否强化消费者信息安全保护
四、工作安排
1、自查自纠
一是自查内容
二是自查方式
三是自查要求
四是阶段报告
2、整改问责
（四）****年12月底前报告报送（第四阶段）
五、职责划分和工作要求
六、报告报表
六是下一步工作计划和意见建议等
……
****财产保险有限公司****分公司****年度“内控合规管理建设年”活动工作方案

分公司全体：
为进一步巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化，夯实保险业高质量发展根基，推动“十四五”时期经济社会发展开好局、起好步，按照《中国银保监会****监管局办公室关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》〔**银保监办发（**）**号〕要求，****财产保险有限公司****分公司（以下简称“公司”）组织开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动。为严格落实《通知》要求，确保公司依法合规经营，压实内控合规管理建设主体责任，公司严格按照监管要求制定“内控合规管理建设年”工作方案。现将工作方案及有关工作事项通知如下：
一、工作目标
****年以来，****省银行业保险业乱象整治工作取得明显成效，但风险、案件、信访、yq等事件时有发生，在当前经济金融环境下，防范化解金融风险任务仍然艰巨。迫切需要银行保险机构强基固本，激发合规经营的内生动力，推动问题的根源
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略712字，正式会员可完整阅读）……　
控组织体系，优化内控合规履职环境。
2．自查业务部门是否强化内控合规的直接责任，推动业务流程和管理的重检与规范。
3．自查内控管理职能部门是否牵头做好内控体系的统筹规划、组织落实和检查评估。
4．自查是否配备充足的、具备履行职责所需专业知识、技能和经验的内控合规管理人员，公司和分支机构层面均应设立内控合规管理职能部门或岗位，切实提升三道防线的独立性、协同性和有效性。
（二）完善内控合规的制度流程系统方面。
1.自查是否开展现有内部制度规定的“立改废”工作，对重要合同范本进行重检，及时、动态地将监管规定转化为内部规章制度，持续更新完善内部制度体系，确保覆盖所有业务领域和关键管理环节。
2.自查是否把合规性审核作为制定或修订内部重要制度和合同范本的必经程序。
3.自查是否建立从机构授权到岗位授权的精细化授权体系，明确各级机构、部门、岗位和人员的业务权限，根据业务发展、合规风险状况等实施差异化授权管理，做实授权管理后评价和动态调整。
4.自查强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，将各项业务制度的合规管理要求嵌入业务流程中。
5.自查是否积极利用大数据、云计算、人工智能等技术提升内控合规管理的数字化和智能化水平。
6.自查是否强化业务系统关键节点的刚性控制，减少人为操纵因素，实现实时监测和自动预警，确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查。
（三）紧盯重点风险领域的内控合规建设方面
1. 自查是否明确重要业务的风险控制点、控制要求和应对措施，完善激励机制设计。
2. 自查是否存在保险产品激进定价导致利差损风险。
3. 自查是否加强承保理赔关键环节_，防范化解保险欺诈风险。
4. 自查保险业务是否加强数据治理，确保业务财务数据真实、准确、完整。
5. 自查创新业务领域是否落实对新业务、新产品的合规性审查，明确控制要求和风险应对措施。
6. 自查与互联网等第三方平台合作是否审慎选择交易对手，严格落实合规要求。
(四)狠抓重要岗位关键人员管理方面
1. 自查是否指定公司层面负责重要岗位关键人员管理的职能部门，制定完善制度，做好人员岗位轮换部署统筹，督促各责任部门落实制度要求。
2. 自查是否制定在前台经营、业务管理、资源配置、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的岗位名录。
3. 自查是否明确重要岗位轮换及强制休假的期限和方式及任职回避要求，不得以强制休假代替岗位轮换。
4. 自查是否定期督促检查各级机构重要岗位轮换情况，将执行情况纳入各责任部门内控考核评价中。
5. 自查针对重要岗位关键人员，是否建立更为严格的异常行为常态化排查机制，通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测等手段排查隐蔽性强的风险问题，防止引发各类案件。
6. 自查配合纪检监察派驻机构改革，国有银行保险机构是否构建内控与风险、审计、财会、巡视、纪检监察等联合监督机制，严查金融风险背后的腐败问题，严防利益输送和道德风险，对从业人员腐败行为零容忍。
(五)细化内部问责标准与流程体系方面
1. 自查是否按照教育和惩戒并重、尽职免责和违规追责并举的原则，区别违规行为的性质、情节、影响和损失情况，建立全面系统、科学精准、及时高效的问责体系，规范问责标准、程序和要求，确保责任落实到人。
2. 自查是否扎实做好案件、不良资产、内外部检查有关责任人的责任认定和追究工作。
3. 自查是否严格执行绩效薪酬延期支付和追索扣回规定。
4. 自查是否强化高级管理人员约束，根据岗位职责和管理权限，界定直接责任、管理责任和监督责任，提升问责层级，加大问责力度，解决好“问下不问上”的问题。
5. 自查对监管部门责令给予纪律处分的，是否 ……（未完，全文共5696字，当前仅显示2000字，请阅读下面提示信息。收藏《财产保险有限公司分公司年度“内控合规管理建设年”活动工作方案》）