银行分行关于做好基层监督的意见

目录/提纲：……
一、强化基层监督意识
（一）深化对基层监督的认识
（二）加强统筹安排，切实减轻基层负担
（三）推动形成主动监督良好氛围
二、完善基层监督体系
（一）明确基层监督的主体，解决“谁来监督”的问题
（二）明确基层监督的重点，解决“监督什么”的问题
（三）强化基层监督的贯通协同，解决“怎么监督”的问题
三、强化基层监督再监督
四、落实基层监督保障措施
（一）畅通基层监督渠道
（二）提升问题核查层级
（三）做好基层监督b_m工作
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银行分行关于做好基层监督的意见

为进一步巩固“合规教育年”活动成效，提升一级支行及网点的监督力度，区分行精心制定了基层监督工作职责清单，明确了责任主体及具体实施细则。针对加强基层监督工作，现提出以下指导意见。
一、强化基层监督意识
（一）深化对基层监督的认识。
基层监督的对象为一级支行和网点，目的是落实各责任主体的监督责任，关注基层的业务运营和日常履职的依法合规情况，紧盯员工行为管理等重点领域，及时发现并纠正各类履职不到位或违法违纪违规问题，从而提高经营管理水平和稳健合规经营能力。一级支行和网点是*行庞大组织体系的“神经末梢”，做好监督管理工作意义重大，各级行尤其是领导班子要清醒地认识到基层监督的短板，正视存在的各类问题，如职责不清晰、队伍不健全
……（新文秘网http://www.wm114.cn省略526字，正式会员可完整阅读）……　
谁来监督”的问题。
根据员工行为守则，全体员工都负有监督举报责任，基层监督的主体包括全行各级机构、全体员工，内容覆盖各业务领域、业务全流程。履职任务清单明确了区分行、二级分行行领导和各部门的履职责任，同时突出和细化支行行领导、部门、网点主任、内勤行长、纪检委员、网点全体员工的监督责任，确保监督更贴近业务办理一线，增强监督的有效性和及时性。
（二）明确基层监督的重点，解决“监督什么”的问题。
履职任务清单中 ，区分行、二级分行履职任务主要是制定政策、组织核查、组织整改、责任认定和追究等，支行和网点履职任务主要是政策传导、问题上报和问题整改，明确基层监督的任务及具体要求。监督举报的内容是员工违法违纪违规行为或存在风险隐患的行为，重点关注以下问题易发多发领域：对员工与客户往来方面，尤其要关注吃拿卡要、利益输送等问题；费用开支方面，尤其要关注虚列，变通行为；理财、基金、保险等产品营销方面，尤其要关注虚假宣传。随意搭售问题；信用卡、个人贷款办理方面，尤其要关注弄虚作假，骗取授信问题；涉外收费方面，尤其要关注违规收费问题；账户开设、客户信息管理与使用方面，尤其要关注未经授权使用客户信息、倒卖客户信息等问题；员工经商办企业、涉赌、涉诈、涉诉、酒驾醉驾和员工重大事项变化等情况。
（三）强化基层监督的贯通协同，解决“怎么监督”的问题。
加强基层监督要坚持依法合规意识的培育，以党纪国法行规的宣传教化为主，对发现问题抓早抓小。强化嵌入式融入式基层监督要求。相关基层监督人员在履职时，要认真落实自身工作岗位要求，从业务办理流程中去发现问题，从日常履职工作中去发现问题。要通过综合运用“三线一网格”管理系统监测、员工异常交易监测、内外部监督检查、受理信访举报、走访外部机关、查询外部系统、搜集外部媒体信息等多种手段，及时发现问题线索，组织开展核查工作，及时化解风险隐患，以实现基层监督推进的有效性、及时性。
三、强化基层监督再监督
强化基层监督执行的再监督。各级行业务主管部门要组织开展条线尽职监督，内控合规部门要对条线尽职监督进行再监督，纪检监督部门要对各级行各部门的基层监督主体责任履行情况进行再监督，各类监督既要有所侧重，又要实现贯通协同，提高监督质量和信息收集效率，形成基层监督的合力。支行及网点的基层监督人员要尽职尽责，认真抓好履职任务的贯彻落实；区分行和二级分行要加强基层监督的统筹管理，做好督导检查，及时组织核查和处置好基层监督类问题，确保基层监督做实做好做到位。
四、落实基层监督保障措施
（一）畅通基层监督渠道。
基层监督工作接受全行员工的监督举报，全行员工可通过各级机构纪检监督邮箱、信访、“三线一网格”管理系统等监督渠道上报问题信息，由区分行、二级分 ……（未完，全文共2322字，当前仅显示1476字，请阅读下面提示信息。收藏《银行分行关于做好基层监督的意见》）