在全盟防范和处置非法集资工作培训会议上的讲话

目录/提纲：……
一、提高政治站位，深刻认识防范和处置非法集资工作的重要意义
（一）这是维护国家金融安全的必然要求
（二）这是保障人民群众切身利益的现实需要
（三）这是维护社会和谐稳定的重要举措
二、把握关键重点，全面提升防范和处置非法集资工作能力水平
（一）精准识别风险，掌握非法集资的主要特征和表现形式
（二）强化监测预警，构建全方位、多层次的风险防控体系
（三）分类处置化解，提高风险处置的针对性和有效性
（四）加强宣传教育，营造全社会防范非法集资的良好氛围
三、强化责任担当，确保防范和处置非法集资各项任务落到实处
（一）压实工作责任，构建齐抓共管的工作格局
（二）加强队伍建设，提升专业化工作水平
（三）严格督导考核，确保工作任务落地见效
（四）建立长效机制，巩固防非打非工作成果
……
在全盟防范和处置非法集资工作培训会议上的讲话

同志们：

今天，我们在这里召开全盟防范和处置非法集资工作培训会议，主要任务是深入贯彻落实中央金融工作会议关于"严厉打击非法金融活动"的重要部署，严格按照自治区党委金融办、**金融监管局《关于做好基层工作人员防范非法金融活动培训的通知》要求，结合全盟年度防非打非培训工作计划，对防范和处置非法集资工作进行再动员、再部署、再培训。参加今天会议的有盟旗两级防非打非专项工作组成员单位负责同志，各**镇和街道防非打非工作人员、司法专干、社区网格员、物业专员、普法专家，以及基层金融机构工作人员、金融副村长等，共计1700余人。刚才，盟防非办负责同志通报了全盟防非打非工作进展情况，中国人民公安大学、北京金信网银金融公司的专家和盟防非办相关工作负责人分别作了精彩授课，内容丰富、针对性强，既有理论高度又有实践深度，我都同意，大家一定要认真学习领会，切实抓好贯彻落实。下面，结合全盟工作实际，我讲几点意见。

一、提高政治站位，深刻认识防范和处置非法集资工作的重要意义

（一）这是维护国家金融安全的必然要求

金融安全是国j-a全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。非法集资作为一种典型的非法金融活动，严重扰乱金融秩序，破坏金融市场
……（新文秘网http://www.wm114.cn省略870字，正式会员可完整阅读）……　
权益。

（三）这是维护社会和谐稳定的重要举措

非法集资案件往往涉及人数多、金额大，一旦暴雷，受害群众往往会采取集体上访、越级上访等方式_，甚至出现过激行为，给_带来严重挑战。从近年来全盟信访情况来看，非法集资引发的信访案件占比始终居高不下，2024年达到**%，成为影响_的重要因素之一。比如，**市2024年发生的一起非法集资案件，涉案群众多次到政府部门聚集上访，甚至堵塞交通，严重影响了正常的办公秩序和社会公共秩序。同时，非法集资还会引发一系列次生风险，如企业资金链断裂导致停工停产，影响地方经济发展；关联债务纠纷引发连锁反应，破坏商业信用环境等。维护社会和谐稳定是各级党委和政府的重要职责，防范和处置非法集资是维护_的重要内容。我们必须充分认识到，做好这项工作不仅是经济问题，更是政治问题和社会问题，必须统筹发展和安全，坚持底线思维，增强忧患意识，扎实做好防范和处置各项工作，为全盟经济社会发展营造安全稳定的社会环境。

二、把握关键重点，全面提升防范和处置非法集资工作能力水平

（一）精准识别风险，掌握非法集资的主要特征和表现形式

做好防范和处置非法集资工作，首先要准确识别风险。非法集资具有非法性、公开性、利诱性、社会性四个基本特征，具体表现形式多样，且随着时代发展不断翻新变化。从当前全盟情况来看，主要有以下几种常见类型：一是以投资理财、私募股权、虚拟货币等为幌子的金融领域非法集资，比如一些所谓的"投资公司""财富管理公司"，以高息回报为诱饵，向社会公众吸收资金，实际上并未进行真实的投资活动，而是通过拆东补西、庞氏骗局维持运转；二是以"养老服务""健康养生"等为噱头的民生领域非法集资，打着养老公寓、保健产品、旅居养老等旗号，骗取老年人钱财；三是以农业种植、养殖、房地产开发等为名义的产业领域非法集资，通过承诺分红、保本付息等方式，向农民和社会公众募集资金，往往因项目失败或资金挪用导致无法兑付。比如，镇2024年查处的一起农业非法集资案件，犯罪嫌疑人以"生态农业种植"为名，向周边群众募集资金万元，用于购买豪车和个人消费，最终导致群众血本无归。我们的基层工作人员要通过这次培训，深入学习非法集资的法律界定、特征要件和常见手段，掌握"看资质、看宣传、看回报、看用途"的识别方法，提高对各类非法集资活动的敏锐性和鉴别力，做到早发现、早预警。

（二）强化监测预警，构建全方位、多层次的风险防控体系

监测预警是防范和处置非法集资的关键环节。要充分利用现代信息技术手段，构建"天上看、地上查、网上扫"的立体化监测预警网络。"天上看"，就是要依托自治区非法集资监测预警系统，加强对互联网金融平台、企业信息公示系统等大数据的分析研判，及时发现异常交易和风险线索。目前，全盟已有家企业纳入监测预警系统，2024年通过系统预警发现风险线索条，成功处置起。"地上查"，就是要组织基层工作人员、社区网格员、金融副村长等力量，定期开展"扫楼清街"专项行动，对写字楼、商业街区、农贸市场、老年活动中心等重点场所进行拉网式排查，重点关注投资理财、小额贷款、私募基金等风险高发行业，以及面向老年人的营销活动。比如，街道今年以来开展"扫楼清街"活动次，排查企业家，发现风险隐患处，及时进行了整改。"网上扫"，就是要加强对网络借贷平台、社交媒体、金融论坛等线上渠道的监测，及时清理虚假宣传和违法违规信息，防止非法集资活动借助网络渠道蔓延扩散。2024年，全盟累计删除网上非法集资相关违法信息条，关闭违规网站**个。同时，要建立健全群众举报奖励机制，鼓励广大群众积极参与风险排查，对举报线索属实的给予一定奖励，形成全社会共同参与的监测预警格局。

（三）分类处置化解，提高风险处置的针对性和有效性

对于排查发现的非法集资风险，要按照"精准分类、一案一策、依法处置"的原则，采取不同的处置措施。对尚未发生风险的苗头性、倾向性问题，要及时约谈企业负责人，责令限期整改，消除风险隐患；对正在发生的非法集资活动，要迅速成立专案组，依法采取查封、扣押、冻结等强制措施，最大限度挽回群众损失；对已经暴雷的案件，要加快资产追缴和资金清退进度，做好群众情绪疏导和_工作，维护_。在处置过程中，要严格依法依规办事，坚持"稳定大局、统一协调、分类施策、精准拆弹"的工作方针，既要坚决打击违法犯罪行为，又要保护合法合规的市场主体，避免出现"处置风险引发新风险"的情况。比如，旗在处置某房地产非法集资案件时，成立了由政府领导任组长，公安、金融、 ……（未完，全文共5298字，当前仅显示2441字，请阅读下面提示信息。收藏《在全盟防范和处置非法集资工作培训会议上的讲话》）