浅谈基层合规文化建设

目录/提纲：……
一、合规文化的理论基础
二、合规文化的功能
一是对合规工作的反作用
二是传播认同感
三、目前基层支行合规文化建设的难点
（一）合规制度建设方面的缺陷
（二）考核_下的逆向选择
（三）创新与合规的模糊认识
四、基层支行合规文化的培育建设
（一）、首先是基层管理者的积极倡导与策划
（二）、合理确定经营理念和发展目标
（三）、完善规章制度
（四）、合规文化的建设贵在坚持
……

　　如果把一个基层支行比喻为一艘船，目标任务就属于船头，它决定着船的方向；业务流程属于船身，它贯穿整个操作过程；而人力资源、绩效考核等手段属于船桨，它决定着船行进的速度；内部基础管理则属于船尾，它决定着船的平衡；但最重要的是企业文化（合规文化）则属于河水，水可栽舟，也可覆舟；外部法律和法规属于两岸，是我们经营中不可逾越的，因为船在岸上会搁浅的。
　　任何一种文化的形成，都必然有孕育其发生成长的合适土壤，合规文化亦如此。1988年，巴塞尔银行监督管理委员会将“合法和合规性”列为银行业组织内部控制体系框架的三个目标之一。合法性目标确保所有的银行业务应当与法律、法规、监管要求、银行的政策和程序相符合，以便保护银行的权利和声誉。20世纪后期，以美国花旗银行等为代表的国际化大银行开始创建其合规工作机制，至今日渐成熟的合规文化为花旗银行在世界金融舞台中的竞争也提供了广阔的前景。
　　
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