农村信用社案防典型案例分析与思考

目录/提纲：……
一、六案发生原因分析
（一）作案人员自身缺乏学习，防腐拒变能力差是案件发生的内在原因
（三）大额现金管理不严，未执行严格的事前审批制度
（四）内部制约措施失控，违反业务操作流程
（五）内部管理不严，交接手续不清
（六）业务素质较差，制度观念淡薄
（七）内控监督检查不力，稽核检查流于形式，忽略安全隐患
（八）相关监督管理人员思想松懈，未认真履行岗位职责，是案件发生的重要原因
（九）管理者思想麻痹，认识不足，防范措施不力
二、应该吸取的教训和应采取的措施
（一）增强责任意识和防范意识，认真加强对干部职工的思想教育工作
（二）必须认真解决制度的执行力问题
（三）落实制度环境，充实一线门柜人员
（四）加强对要害岗位的监督管理和思想教育
（五）加大监督检查力度
……
农村信用社案防典型案例分析与思考

农村信用社发展50多年来，很多铁的内控制度和法律法规都是前人用鲜血和生命写成的、完善的，其代价更是昂贵的。尽管如此，我们有些后来人不但不珍惜来之不易的规章制度和法律法规，而要以身试法。近10年间，**区农村信用社在就发生了七起“内部人”直接做案的经济案件。诸如近几年的违法犯罪人员任华贵携信用社资金潜逃案，杜桂林参与金融凭证诈骗案，毛正兴、梁云益、刘伟违规放款侵占信贷资金案，文显臻、任春荣合伙盗窃信用社资金案，他们有的已鎯铛入狱，失去_。有的已丢掉饭碗失去职业。更可悲的是有的临近退休或已退休安度晚年的老职工晚节不保，老泪纵横也走上了丢饭碗乃至服刑的末路，他们从事金融经营管理几十年，把自己一个职业的金融业高管人员经营成为一个囚人，这难道说付出的成本还低吗？有些案件金额巨大，而且影响深远，给全区农村信用社造成了较大的损失。

一、六案发生原因分析

（一）作案人员自身缺乏学习，防腐拒变能力差是案件发生的内在原因。上述七起经济案件的作案人员平时不认真学习国家相关方针政策、法律法规和内部各项规章制度，法制观念淡薄；不努力提高自己的政治理论水平和实际工作能力，放弃了自我思想改造，没有树立正确的人生观、世
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