银行大额存款案件风险排查情况报告

银行大额存款案件风险排查情况报告

为有效预防信用合作联社（以下简称我社）发生储户存款类纠纷或案件风险事件的发生，根据《中国银监会农村金融部关于存款类案件风险提示知》（银监农金［2015］45号）要求和省联社工作安排，结合辖内实际情况于1月4日至14日在全辖范围内开展大额存款排查工作，现将排查情况简要汇报如下：
一、组织领导
接到省联社文件通知后，我社领导高度重视此项工作，立
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各信用社会计负责上报其所辖网点排查工具表。根据实际情况我们把排查时间定为2015年9月30-12月31日余额为50万（含）以上的大额储蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上报要求不能有遗漏和瑕疵并且保证数据的准确和真实。
各信用社上报排查工具表后，检查小组根据各家工具表进行现场检查，检查面为100%，本次共排查定期储蓄存款381笔，排查总金额30,256.33万元。排查过程中，以工具表对照传票进行排查，特别是涉及大额款项收付的前后过程，并针对金额较大的个别业务抽调了办理业务的监控录像，检查中我社人员均能按照大额款项收付管理规定办理业务，同时检查组对会计执行的查库登记簿等进行了检查，查看其是否执行会计按周查库、主任按月查库。为保证本次检查的严肃性，现场进行了重要空白凭证的查点，并对印章保管和使用进行了检查，调阅了办理业务过程的录像资料，检查中未发现重要空白凭证缺失的情况，印章凭证的管理和使用也很规范。我社除正常的财政代发工资外无其他办表业务，而代办业务主要集中在营业部，因不涉及现金业务，全部都是按照相关流程操作，因此我社代办业务也没有任何问题。除此之外，我们又抽查了市内业务较多的网点，针对柜员办理业务的操作流程重点关注了是否存在在柜员以打印对账单等名义诱使储户重复输入密码，以事前填写的转账业务凭证骗取授权员授权，将客户资金转走；是否存入小额存款套取空白存单；是否存在员工私自代客户办理存取款、支付结算、转账、网银、对账等业务或代客户签字的情况；现场重点查了各网点是否按照负债部门要求加强对储户的风险警示，是否有宣传手册 ……（未完，全文共1356字，当前仅显示862字，请阅读下面提示信息。收藏《银行大额存款案件风险排查情况报告》）