银行加强审计工作 完善内控管理的分析与思考

目录/提纲：……
一、目前的管理要求
二、内控管理的现状及薄弱环节
三、对防范风险的建议
四、后的审机重点
（一）查管理层，重在查各项制度的落实
（二）支行层面的履责范围
（三）检查的方法和要点
五、提高自身素质，加强审计监督，为信阳农行构筑一道坚固的风险防控“堤坝”
……

　　加强审计工作 完善内控管理
　　作为金融行业，在运营过程中，会面临大大小小的各类风险，如何合理的规避和防范风险，去获得更高的收益，是我们目前必须认真面对和解决的问题。加强内部控制，防范化解经营风险已经成为商业银行经营管理永恒的主题。
　　目前，通过不断完善监督_、改进机制、加强技术手段创新，农行已经初步构筑了以一线业务操作和岗位制约监督、业务部门的自律监管、上级审计为基础的全方位、多角度的内部控制管理构架，岗位制约和制度制约作用已逐步得到体现。但是，由于一些制度的制订缺乏系统性、可操作性，往往是一种受被动支配的行为，实用效率不高，管理水平存在一定差距,频发的经济案件和重大违规问题，充分反映了加强商业银行内部控制的紧迫性和必要性，因此,建立和完善适应新形势需要的、精细化管理的内控审计成为当务之急。
　　一、目前的管理要求
　　省行赵忠世行长在2008年工作会议上讲到全面启动“精细化管理”工程，全面提升河南农行的管理境界和管理价值。谈到了七个方面的精细化管理重点。七个方面环环相扣，围绕“风险控制”这个中心，以“客户管理、产品管理、资源管理、人员管理、服务管理和收益管理”等六个方面向外拓展，实施全方位的精细化管理，这充分表明了省行党委为河南农行的未来“布了一局好棋”。同时
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