保险公司公司洗钱风险自评估报告

目录/提纲：……
（二）客户身份识别情况
（三）大额交易和可疑交易报告情况（业务处理中心和理赔客户服务分中心）
（四）客户身份资料及交易记录保存情况
（五）反洗钱宣传培训情况
（六）反洗钱信息保密情况（1）按照规定严禁泄露大额和可疑交易信息
（七）配合反洗钱监管工作情况
（八）反洗钱工作内部监督检查情况
一、存在的问题
二、整改措施
……
保险公司公司 洗钱风险自评估报告

为深入贯彻风险为本的反洗钱工作理念，全面规范金融机构洗钱风险自评估工作流程，健全和完善金融机构反洗钱内部控制制度和自律机制，持续提高金融机构反洗钱工作的有效性，******中心支公司根据《******市金融机构洗钱风险自评估实施办法》文件精神，积极开展洗钱风险自评估工作，具体评估结果汇报如下：
第一：反洗钱自评估组织开展情况
1、成立洗钱风险自评估工作领导小组
组长：总经理**
副组长：副总经理**
成员：******
洗钱风险自评估工作成员由洗钱风险评估领导小组办公室设在办公室。
2、制定评估方案及落实情况
由办公室牵头组织各部门反洗钱工作负责人员，按照《******市金融机构洗钱风险自评估实施办法》第十三条全面自评估具体标
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略548字，正式会员可完整阅读）……　
位整体洗钱风险的系统性活动。按照《实施办法》的规定和自评估的要求，落实各部门的评估职责，明确评估的内容和标准，细化评估的内容操作流程。涵盖反洗钱组织机构及内控制度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存、反洗钱宣传培训、反洗钱信息b_m、配合反洗钱兼管、反洗钱工作内部监督检查等情况。
（一）反洗钱内控制度建设（办公室、财务会计部、业务处理中心、理赔客户服务分中心）
（1）制定客户身份识别内部操作规程
（2）制定大额和可疑交易报告内部操作流程
（3）制定了客户身份资料及交易记录保存内部操作规程
（4）制定反洗钱宣传制度
（5）制定反_融资制度
（6）制定反洗钱内部审计、稽核或检查制度
（7）协助人民银行行政调查制度
（8）制定反洗钱工作绩效考核制度
（9）制定反洗钱责任考核机制
（10）建立反洗钱工作b_m机制

（二）客户身份识别情况
（1）我公司在订立保险合同时，业务处理中心将按照规定进行登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份证件复印件或其他身份证明文件及基本信息。
（2）在规定限额以上的客户申请解除保险合同时，我公司要求退保申请人出示保险合同原件或保险凭证原件，并核对退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。
（3）在被保险人或者受益人请求我公司赔偿或者给付保险金时，在规定限额以上我公司核对被保险人或受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存有效身份证件或者其他身份证明的影印件。
（4）严格按照第十九条规定对客户采取持续的身份识别措施，关注客户及其日常经营活动，及时提示客户更新资料信息。
（5）严格按照第二十二条及二十三条规定及时对客户进行身份重新识别并更新客户信息。
（6）对高风险客户每半年审核一次，了解高风险客户资金来源、资金用途、经济或经营状况，对其交易进行资金监测。
（三）大额交易和可疑交易报告情况（业务处理中心和理赔客户服务分中心）
（1）指定专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
（2）在规定的时间内上报大额和可疑交易报告。
（3）指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作，采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐融资监控名单实施全天候实时监测。
（四）客户身份资料及交易记录保存情况
（1）按规定保存客户身份资料。
（2）保存的交易记录较完整。
（3）采取的管理措施和技术措施较得当。
（4）强化内部管理措施，更新技术手段，并能确保相关交易信息和客户信息能够完整传送。
（5）按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条规定的期限保存客户身份资料和交易记录。
（五）反洗钱宣传培训情况
（1）对新员工、反洗钱人员和相关部门负责人等开展反洗钱培训。
（2）按照要求面向客户及社会各界进行反 ……（未完，全文共3047字，当前仅显示1539字，请阅读下面提示信息。收藏《保险公司公司洗钱风险自评估报告》）