主题教育调研报告

目录/提纲：……
一、调研背景和目的
二、调研工作开展情况
（一）深入一线
（二）座谈交流
三、发现的问题
（一）防范化解重大风险隐患任务艰巨
（二）基层队伍综合营销能力亟需提升
（三）综合营销主动性不足
（四）个金各项业务均居全市后位
（五）信贷业务下滑严重
四、解决问题的措施和建议
（一）提高政治站位，毫不动摇推进重点政治任务
（二）加快转型发展在基层落地执行
1、加快发展转型，主动研究转型措施
2、加快现有机制完善调整
3、加大综合营销挂钩考核力度
4、全力抓好旺季营销
五、职工关心的热点、难点、痛点问题
六、对上级行党委班子及个人的意见建议
（一）对省行党委班子及个人的建议
一是建议增加党员发展名额，解决因发展指标受限、基层党员力量薄弱的问题
（二）对市行党委班子及个人的建议
三是基层网点人员工作时长和压力较大，建议定期开展心理健康、减压培训
……
“不忘初心、牢记使命”主题教育调研报告

一、调研背景和目的
为扎实推进“不忘初心，牢记使命”主题教育活动，通过深入基层调研，找出基层存在的问题困难，查明影响基层发展的症结，形成破解难题的硬招实招，通过调研检验学习教育成果，增强用中国特色社会主义理论指导实践的能力，根据省市行部署，调研组在学习教育、检视问题等工作基础上，结合集团公司“一月一事、消灭最差”活动部署，于2019年10月25日赴**进行了专题调研。选取营业部调研主要鉴于以下考虑：根据总行、省行及市行半年工作会议部署及省行大零售业务转型会议精神，零售业务特别是个人金融业务是转型发展的关键环节和薄弱领域，在个金板块传统发展模式难以持续、增长愈加吃力背景下，抓好个金板块转型至关重要。**作为县行的直属营业单位，个金业务占全行的**%以上，自2019年以来营业部各项个金业务发展缓慢，重点单项业务发
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略605字，正式会员可完整阅读）……
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患任务艰巨。当前，外部监管趋严，行政处罚力度不断加大，但网点部分员工合规意识淡薄，屡查屡犯问题依然存在，未得到有效整治，在省市行检查中屡次发现严重违规问题，为全行合规稳健运行埋下风险隐患。
质量_方面，县行不良贷款余额**万元，不良率**%，较年初增加**万元、**个百分点；超出个贷业务资产质量控制目标**万元，资产质量_形势严峻（因系统原因，无法分网点核算逾期及不良情况）。合规管理方面，9月份非现场检查发现**柜员存在为高龄客户办理手机银行且手机号码非本人所有的问题，该问题在8月份**支行发生过，为防范再次发生该类违规问题，县行及时将市行通报下发网点，但仅隔一月**再次发生该类问题，以上问题充分揭露了员工合规意识差、前后台管理不通畅、后台管理人员不尽职等问题。
（二）基层队伍综合营销能力亟需提升。根据总行、省行转型发展部署，要尽快转变传统业务发展模式，实现从以产品为中心向以客户为中心转变，从以传统网点为主向线上线下融合转变，这需要网点管理人员、基层员工及时转变理念并掌握新的业务产品知识及营销技巧。从调研情况看，仍有部分员工未意识到综合营销、转型发展的紧迫性，营销队伍整体素质、业务产品掌握情况难以满足当前转型发展需求。
（三）综合营销主动性不足。客户经理尤其是信贷客户经理综合营销主动性较弱，分析主要原因在于信贷客户经理专业绩效较高，综合营销绩效仅占全部绩效的10%，绩效考核引导效果较差。
（四）个金各项业务均居全市后位。跨赛以来，**“后十”指标个数占四项，跨赛月日均净增全市排名**位、时点净增排名**位、一年期及以内定期净增排名**位，基金销售**万元，完成率仅**%。主要原因在于管理松散，营销方式不正确，**竞争激烈。
（五）信贷业务下滑严重。自新系统上线后，信贷各项业务操作流程繁琐，系统不稳定，导致客户流失较多。
四、解决问题的措施和建议
针对调研发现的问题，调研组与营业部人员共同进行了研究分析，共同制定了改进落实措施。具体如下：
（一）提高政治站位，毫不动摇推进重点政治任务
抓牢合规，严惩违规，严防风险。风险防控工作任何时候不能放松，特别是在旺季营销的关键时期，要加强监督检查，发现问题要进行问责整改，支行长、主管及员工要实现岗位互控、互相监督，将合规_时刻放在心上，决不能与经营发展割裂。
（二）加快转型发展在基层落地执行。
1、加快发展转型，主动研究转型措施。在正确认识转型发展的基础上，紧紧围绕上级行转型部署，认真研究本单位实际情况，尽快明确自身转型落地转型措施，实现以产品为中心向以客户为中心营销模式转变，从传统网点向线上线下联动转型。县行转型落地措施要确保与总行、省行转型发展导向一致，并重点加快发展收单、快捷支付等战略新业务发展，实现源头获客活客。
2、加快现有机制完善调整。结合转型发展需要，尽快对当前不合时宜的机制、办法、措施、培训等进行响应调整，确保机制政策与转型导向相符，为转型发展提供支撑。如在工资总额有限的情况下，为发挥对转型发展的支撑作用，县行会结合自身实际调整考核方式，压降传统指标考核分值，提高综合营销考核占比，加大战略新业务、转型 ……（未完，全文共3364字，当前仅显示1699字，请阅读下面提示信息。收藏《主题教育调研报告》）