在全区防范和打击非法金融活动工作推进会议上的讲话

目录/提纲：……
一、深刻认识防范和打击非法金融活动的重要意义
（一）从维护国j-a全的高度认识重要性
（二）从保障经济发展的维度把握紧迫性
（三）从守护人民利益的立场强化责任感
二、准确把握当前非法金融活动的形势与挑战
（一）作案手段更加隐蔽多样
（二）风险传导速度明显加快
（三）基层防控能力有待提升
三、全面落实防范和打击非法金融活动的重点任务
（一）强化宣传教育，筑牢思想防线
（二）加强监测预警，强化源头治理
（三）保持高压态势，严厉打击犯罪
（四）健全制度机制，夯实工作基础
四、强化责任担当，确保各项工作任务落地见效
（一）加强组织领导，压实工作责任
（二）强化协同配合，形成工作合力
（三）严格督导考核，严肃追责问责
（四）加强队伍建设，提升能力水平
……
在全区防范和打击非法金融活动工作推进会议上的讲话

同志们：

今天，我们在这里召开全区防范和打击非法金融活动工作推进会议。主要任务是深入贯彻落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的决策部署，总结我区前期防范和打击非法金融活动工作成效，分析当前面临的形势与挑战，部署下一阶段重点任务，进一步统一思想、凝聚共识、明确责任，织牢金融安全防护网，维护全区金融环境安全稳定。参加今天会议的有区政府相关领导、区财政局（区打非办）、区公安局、区民政局、区人民银行、区金融监管局等部门主要负责同志，各*镇、*街道分管负责同志，以及辖区内部分金融机构代表。刚才，*镇、*街道和区公安局分别作了汇报发言，讲得都很全面、很具体，提出的工作思路和措施具有很强的针对性和可操作性，我都同意，希望大家认真抓好落实。下面，结合我区工作实际，我讲四点意见。

一、深刻认识防范和打击非法金融活动的重要意义

防范和打击非法金融活动，是维护国j-a全、保障经济高质量发展、守护人民群众财产安全的必然要求，全区上下必须从战略和全局的高度，充分认识这项工作的极端重要性。

（一）从维护国j-a全的高度认识重要性

金融安全是国j-a全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。非法金融活动犹如经济领域的“毒瘤”，不仅破坏金融市场秩序，更可能引发系统性金融风险，威胁国家经济安全和_。从全国范围看，近年来多地发生的非法集资、网络借贷诈骗等案件，往往涉及跨
……（新文秘网http://www.wm114.cn省略986字，正式会员可完整阅读）……　
的形势与挑战

近年来，在区委、区政府的坚强领导下，全区各部门密切配合、协同作战，防范和打击非法金融活动工作取得了一定成效。2023年，全区共开展防范金融风险宣传活动场次，发放宣传资料万份，覆盖群众万人次；立案查处非法金融案件起，抓获犯罪嫌疑人人，涉案金额亿元，挽回经济损失*亿元。但我们也要清醒地认识到，当前非法金融活动呈现出一些新特点、新趋势，防控形势依然严峻复杂。

（一）作案手段更加隐蔽多样

随着科技的发展和金融创新的推进，非法金融活动不断翻新花样，借助互联网、大数据、区块链等技术手段，披上“金融科技”“虚拟货币”“数字资产”等外衣，极具迷惑性。例如，一些不法分子以“区块链投资”“元宇宙理财”等名义，通过搭建虚假交易平台，吸引投资者充值购买所谓的“虚拟货币”，实则利用新投资者的资金支付旧投资者的收益，形成庞氏骗局。2024年，我区警方侦破的一起“虚拟货币”诈骗案，涉案平台通过APP吸纳资金，短短半年时间吸引用户万人，涉案金额达亿元，许多投资者直到平台关闭才意识到被骗。此外，非法金融活动还呈现出“线上+线下”融合的特点，线上通过社交媒体、直播平台进行宣传推广，线下通过举办讲座、免费旅游等方式拉近与投资者的距离，逐步实施诈骗。

（二）风险传导速度明显加快

互联网的快速发展打破了地域限制，使得非法金融活动能够在短时间内跨区域传播。一个虚假金融项目通过网络宣传，可能迅速吸引全国甚至全球的投资者参与，一旦资金链断裂，风险将迅速扩散，引发区域性、系统性风险。2024年，某跨境网络借贷平台在我区设立个线下推广点，通过线上APP吸引我区万名用户注册，累计借贷金额达*亿元。当该平台在_突然关闭后，我区大量投资者面临资金无法追回的风险，引发多起_性上访事件。此外，非法金融活动与其他违法犯罪活动相互交织，如非法集资往往伴随非法吸收公众存款、合同诈骗等罪名，进一步增加了案件侦破和资产追缴的难度。

（三）基层防控能力有待提升

从我区情况看，基层防范和打击非法金融活动的力量相对薄弱，存在“人员不足、专业不强、手段落后”等问题。部分*镇、*街道缺乏专职金融监管人员，日常排查工作主要依靠社区网格员，但网格员普遍缺乏金融专业知识，难以准确识别新型非法金融活动。同时，基层宣传教育方式较为单一，大多停留在发放宣传册、悬挂横幅等传统手段，对年轻_、高学历人群的吸引力不足，宣传效果有待提高。此外，部门间信息共享机制还不够完善，在线索发现、案件查办、风险处置等方面协同配合不够紧密，存在“信息孤岛”现象。

三、全面落实防范和打击非法金融活动的重点任务

防范和打击非法金融活动是一项系统性工程，必须坚持“打防结合、标本兼治”的原则，突出重点、精准施策，坚决遏制非法金融活动高发蔓延势头。

（一）强化宣传教育，筑牢思想防线

宣传教育是防范非法金融活动的第一道防线，要创新方式方法，扩大宣传覆盖面，提高群众的金融风险防范意识和识别能力。一是丰富宣传内容。结合不同_的特点，有针对性地开展宣传教育。对老年人，重点宣传“以房养老”“养老理财”等常见骗局，揭露“高利诱惑”“亲情关怀”等诈骗手段；对年轻人，重点宣传“校园贷”“套路贷”的危害，引导树立正确的消费观和金融观；对企业主，重点宣传非法集资、非法放贷的法律后果，增强依法融资意识。要结合典型案例，制作通俗易懂的短视频、动漫、公益广告等，通过微信公众号、抖音、快手等新媒体平台广泛传播，提高宣传的吸引力和感染力。二是拓展宣传渠道。建立“线上+线下”立体宣传格局。线上，利用政府网站、金融机构官方网站、手机APP等开设防范非法金融活动专栏，定期发布风险提示、政策解读和典型案例；线下，组织开展“防范金融风险进社区、进农村、进企业、进学校、进家庭”活动，通过举办知识讲座、现场咨询、文艺演出等形式，让金融安全知识家喻户晓。2025年，全区各部门要至少开展场集中宣传活动，每个镇、街道要实现社区、农村宣传全覆盖。三是建立长效机制。将防范金融风险宣传教育纳入国民教育体系，在中小学和高校开设金融知识普及课程，培养青少年的金融风险意识。同时，建立宣传教育考核机制，将宣传工作成效纳入各部门、各镇（街道）年度绩效考核，确保宣传工作常态化、制度化。

（二）加强监测预警，强化源头治理

早发现、早预警、早处置是防范和打击非法金融活动的关键环节，要充分运用科技手段和大数据技术，提高风险监测的精准性和有效性。一是完善监测体系。依托省、市金融风险监测预警平台，整合市场监管、公安、税务、金融监管等部门的数据资源，建立覆盖全区的非法金融活动监测网络。重点监测投资咨询、财富管理、电子商务等易涉非行业，对企业注册名称、经营范围、资金流向、yq信息等进行动态分析，及时发现异常情况。2025年底前，要实现对全区家重点企业的实时监测。二是建立排查机制。开展常态化风险排查工作，各部门、各镇（街道）要定期对辖区内的金融机构、类金融机构、重点企业进行拉网式排查，做到“底数清、情况明”。对排查发现的风险隐患，要建立台账，实行“销号管理”，逐一明确责任人和整改期限，确保风险可控。特别是要加强对养老 ……（未完，全文共6010字，当前仅显示2770字，请阅读下面提示信息。收藏《在全区防范和打击非法金融活动工作推进会议上的讲话》）