当前洗钱行为的主要方式及反洗钱工作的开展

目录/提纲：……
一、目前我国洗钱的主要方式
（一）贪官的“隐性收入”或“灰色收入”洗“黑”为“白”
（二）其他洗钱
二、目前我国反洗钱的现状
三、反洗钱存在的问题
（一）反洗钱缺少一个权威的专门机构
（二）反洗钱立法滞后
（三）反洗钱行业规则有待完善
（四）反洗钱技术手段落后
（五）商业银行对反洗钱积极性不高
（六）反洗钱人才匮乏
四、反洗钱工作急待解决的问题
（一）基层央行应加强对反洗钱的调查，积极反映反洗钱存在的问题和应采取的措施
（二）在《刑法》中明确对洗钱罪的概念进行界定
（三）尽快制订颁布专门的反洗钱法
（四）制定、完善反洗钱行业规则
（五）加强对反洗钱专业人员的培训，推进反洗钱工作向纵深发展
（六）广泛宣传反洗钱知识，提高全社会对洗钱犯罪的认识
（七）加大科技投入，提高科技含量，让科学技术在反洗钱中发挥重要作用
（八）惩治腐败，关闭洗钱方便之门
……

　　洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化，以逃避法律制裁的行为。通俗的说，就是将“黑钱”清洗为“白钱”的犯罪行为。另外，国际上被纳入洗钱的还有：把合法资金变成黑钱用于非法用途；把一种合法资金变成另一种表面也合法的资金以侵占；把合法收入通过洗钱以逃避监管和税收。洗钱犯罪不仅影响到一国的政治、社会、经济和金融体系的安全、稳定与信誉，也威胁到国际政治经济体系的安全，打击洗钱犯罪已成为国际社会的共识。目前，全世界各国纷纷成立反洗钱机构，以立法的形式确立反洗钱活动的合法地位和权威性，规范反洗钱活动。同时，为加大反洗钱的力度，国际社会反洗钱合作日益紧密，成立国际性和区域性反洗钱小组，联合打击洗钱犯罪。
　　近年来，我国日趋重视和加快了反洗钱的法制建设和反洗钱检查、打击的力度。1990年12月28日，全国人大常委会颁布《关于禁毒的决定》，在其第四条首次将洗钱活动规定为犯罪。1997年修订的《刑法》第191条，又明确增设了洗钱罪。2000年3月，国务院颁布了《个人存款账户实名制规定》，从根本上否定了利用匿名账户进行洗钱的合法性。2003年1月3日，中国人民银行制定颁布了主要针对金融系统反洗钱工作的《金融机构反洗钱
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