反洗钱工作开展现状调查

目录/提纲：……
一、银行反洗钱的现状
二、基层人民银行应提高对开展反洗钱工作认识
三是对员工的专业素质要求更高
三、银行反洗钱的具体对策
二是按照分级管理原则,对下级分支机构进行指导、监督、核查
一是各银行应逐步完善报告制度,监控大额可疑资金交易
二是注意保存内部交易记录和业务凭证,以备执法部门调查取证
二是建立信息交流机制,通过银行间的信息中心进行交流
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反洗钱工作开展现状调查

　　【摘要】洗钱是一种借助银行渠道,有计划、有预谋的高智能犯罪。经济全球化和信息网络化使洗钱活动更便捷,网络银行和电子商务使洗钱者“如虎添翼”,洗钱已成为国际社会十大犯罪之首。通过对银行反洗钱现状的分析,探讨对开展反洗钱工作认识,提出如何做好反洗钱工作的具体建议,希望对基层央行更好的开展这项工作有所裨益。

【关键词】基层央行;反洗钱;建议

　　洗钱已成为国际社会十大犯罪之首,它是一种借助银行渠道,有计划、有预谋的高智能犯罪。关注银行反洗钱现状,研制相应的防控对策,意义重大。笔者试图通过对银行反洗钱现状的分析,探析基层央行如何做好反洗钱工作。

一、银行反洗钱的现状

　　(一)金融环境不够规范,金融秩序有待完善。随着外资银行的进入,银行业竞争出现白热化,有的银行见钱就揽,有钱就收,忽视了对钱的性质和来源的了解。甚至明知该钱的来路不正,仍帮其转款或做其他处理。所以在金融秩序混乱
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