增强投资者保护工作的有效性 引导树立正确的基金投资理念

增强投资者保护工作的有效性
引导树立正确的基金投资理念

第一，将投资者保护理念_到日常经营运作中
在今年全国证券期货监管工作会议上，郭树清主席提出，要以公开透明为核心加强市场制度建设；按照“贴近大众，贴近市场，深入浅出，注重效果”的原则，坚持不懈地抓好投资者教育工作。姚刚副主席在第九届中国证券投资基金国际论坛上提出,“基金业是信托业务体现最为明显的行业，合规、专业、诚信是基金业的立业之本，如果基金公司不能在规范运作、诚信经营方面下苦功，持有人利益的保护就是一句空话，公司乃至整个行业的信用就将受到严重的损害，行业的发展也就根本无从谈起。”
上海的基金公司在促进基金业发展中，首先要勤勉尽责，规范自身行为。合规及遵守契约，打击违法犯罪，是对基金持有人利益最基本、最直接的保护。要认真履行好受托人的义务，遵循价值投资和长期投资理念。创造优良的长期投资业绩，是对持有人利益最重要、最实际的保护。通过产品设计、投研行为、销
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布广、受众多的优势，进一步拓宽教育渠道，开展多渠道、全方位的基金投资者教育，注重对潜在投资者的培养。上海基金业发布的基金公司设计制作的电子书、flash动漫、APP苹果软件等电子化投资者保护产品，可以通过互联网传播手段，迅速、高效、广泛地进行展示和传播。基金公司应该借鉴国际上成熟市场经验，充分借助行业协会的力量，利用网络平台和先进的科技手段为投资者提供丰富的一站式信息服务。
第四，差别化开展不同区域、不同_的投资者教育服务活动
有效开展投资者保护宣传教育工作，要根据基金市场发展的阶段性、市场特点的区域性、市场表现出的不同特征以及可供利用的优势资源等，做好宣传教育工作规划，抓住核心、突出重点，提高工作有效性。
各基金公司基于自身优势和不同投资_在投资知识储备、对市场认知程度、风险承受能力等方面存在的差异，将投资者的有效区域进行划分，对不同区域、不同_有侧重地设计、选择教育方式和内容，采取不同的方式和手段，提供差别化的投资者教育服务内容。如区别发达地区和欠发达地区、城镇和农村；区别不同职业_、不同文化程度_、不同风险承受_、不同基金持有人_等等。从而有效进行市场和投资者_的分类，增强投资者保护产品的针对性，同时也是更好地贯彻投资者适当性原则。
第五，更加突出投资者保护宣传教育工作的互动性
“服务源于需求”。通过采取现场咨询、互联网在线交流、专题座谈会、基金观察团、微博等互动性较强的教育形式，了解投资者的真实想法，发现和满足投资者需求，提升教育服务有效性。“产品来自需求”。增进基金公司与投资者之间的互动交流，以此支持基金公司基金产品开发设计和业务拓展，促进基金公司的业务发展。投资者教育、服务和_工作与信访投诉处理工作相结合。注重分析研究持有人关注的热点问题，掌握投资者动态，善于发现投资中的问题和管理上的薄弱环节并及时改进，从而促进提升基金公司的整体质量。
第六，整合资源发挥好基金业整体优势和合力
对于基础性和共同性的基金投资者教育服务产品，应当发挥行业整体合力，共同开发和制作，以降低成本、提高质量。基金投资者保护是长期性、系统性和社会性工作，基金管理公司应尽职责，同时也需要社会特别是市场参与者的广泛参与。基金同业公会要加强业内工作交流、推荐好产品、建设资源共享平台。要协调和调动可能运用的各项资源，包括基金销售机构、基金托管银行、基金评级评奖机构、会计师律师事务所、媒体以及公益性机构等，群策群力、形成市场合力。市场主体、社会相关方及新闻媒体等的广泛参与，可以有效增强基金投资者教育服务活动的影响力。促进基金投资教育成为公民教育和上海国际金融中心建设基础教育的组成部分。建议基金同业公会拟定阶段性工作指引和活动项目目录，以有效指导行业工作。
第七，提升基金投资者保护工作在引导储蓄转化为长期投资方面的作用
郭树清主席提出：“中国证监会未来将发挥资本市场资源动员能力和创新能力，使各类资源能够合理顺畅地流入急需金融支持的领域，并在引导社会储蓄转化为长期投资等事项上有所作为。”各市场主体和基金同业公会，有责任做好客观宣传基金公司作为机构投资者市场作用的工作。通过基金充分行使定价权和投票权，促进上市公司不断完善公司治理和相关制度，为广大投资者创造价值。辖区基金业要构建投资者保护的长效机制。要持续加强投资者保护工作的筹划，把投资者保护作为一项持续性的工作做实、做深、做细。在不断的实践和积极探索中 ……（未完，全文共2902字，当前仅显示1845字，请阅读下面提示信息。收藏《增强投资者保护工作的有效性 引导树立正确的基金投资理念》）