人寿保险公司年度工作总结及2015年工作安排

目录/提纲：……
一、业务发展基本情况
二、主要工作措施和成效
（一）个险业务
1、整合队伍，思想先行，打破原有的管理模式
（二）银行保险方面
1、精心企划，负重前行，逆境中谋发展
2、夯实基础，强化管理，会议助推发展
1、2月份，组织理财经理尝试期交产说会，召开了3场安心无忧理财沙龙
（三）团险业务方面
4、严管理，重服务，努力加强经营管理管理出效益，服务出品质
三、规范服务，合规经营，不断提高经营管理力度，加强风险_能力
一、业务发展方面
5、加强教育训练，分层次、分时间、分阶段进行队伍整体技能的提升培训
1、巩固传统渠道，保持业务稳定
2、开辟新增渠道，实现业务增长
3、开发法人客户，扩大业务规模
4、抓好队伍建设，增强销售力量
5、加强经营管理，防范经营风险
二、服务活动方面
……
中国人寿保险股份有限公司2014年工作总结及2015年工作安排

2014年工作总结
今年以来，我公司认真贯彻市保险工作会议精神，学习贯彻落实党的十八大、十八届三中全会精神，围绕“攻坚克难、稳中求进、奋力拓展”的总基调，适应新形势，抢抓新机遇，迎接新挑战，以提升效益为统领，以争创AAA为目标，以队伍建设为重点，以“富员强司”为落脚点，以精细化管理为手段，以风险_为保证，扎实推进改革，加快业务发展，确保管理上水平，效益大提升，发展可持续。
一、业务发展基本情况。
截至10月31日，公司各渠道指标完成情况：个险渠道长险首年标准保费382.08万元，完成年度计划的 51.6 %；长险首年期交保费679.39万元，完成年度计划的49.66%，其中十年期及以上期交保费532.24万元，完成年度计划的51.35%；短期险保费50.73万元，完成年度计划的24.1%。银保渠道长期险首年标准保费26.03万元，完成年度计划的10.59%；长期险首年保费3007.45万元，完成年度计划的40.99%；首年期交保费404.62万元，完成年度计划的54.9%。团险短期险保费收入754.9万元，完成年度计划的100.66%；短期意外险保费
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，加大晨会宣导力度，防止代签字、埋单、敲单、误导、侵占截留保费等现象的发生。二是接待、协调、调解、处理营销员、客户来信来访投诉等事项，做到及时处理，化解矛盾，防止事态升级。
（二）银行保险方面
1、精心企划，负重前行，逆境中谋发展。
本着“一切为了发展，一切围绕发展，一切推动发展”的原则，把业务发展作为第一要务，适应不同发展阶段要求，实行长计划、短安排、周计划、日经营的模式，在满期给付维稳巨大压力的情况下，积极组织银保部门、渠道及销售队伍参加市公司组织的竞赛活动，并根据市公司方案精神制定并组织了乐亭银保的“赢在甲午，引爆开门红”、“赢在甲午，奋起直追”，“赢在甲午，巅峰对决”，“国庆十天乐”，“赢在甲午，跨越巅峰”，“赢在甲午，铸就辉煌”等竞赛活动。
2、夯实基础，强化管理，会议助推发展。
寿险经营主要就是会议经营，寿险营销离不开会议经营。一是首先抓了晨夕会经营，根据市县公司晨夕会管理办法，坚持晨夕会制度不动摇，并要求严格遵守。创新丰富晨会内容上，实行精英分享、专题讲座、政令宣达、新险种亮点分析、技能传授、话术通关、外请老师授课、答疑解惑、疗伤治病、心态调整等形式，充分调动理财经理、客户经理的晨夕会出勤。二是坚持不定期的调度。三是以产说会为抓手，促进业务快速发展。1、2月份，组织理财经理尝试期交产说会，召开了3场安心无忧理财沙龙。6月份，联合邮局召开精品网沙，加快了渠道期交业务的发展。四是积极组织并参加省市公司业务银保视频调度会、动员会、启动会、总结会等等。
3、统筹兼顾，多措并举，渠道自营并进
寿险经营是人的经营，重在感情交流。面临满期给付分红不高，客户纠纷不断等种种压力，我们不等不靠不推，充分利用走访、家访、联席办公、联谊电话沟通、短信等形式，适时与理财经理、客户经理、银邮行长、局长及主管领导、网点负责人进行沟通协调，建立感情，争取支持，调动激情，取得共识。特别是针对业务发展不同阶段的要求及节假日特殊时期，发送短信，通报业务动态、公司政策、目标差距，通过短信，送上祝福及激励，联络感情，充分调动公司员工、理财经理、客户经理、网点柜员的工作热情。审时度势，想办法、谋出路，采取措施促发展，一是根据不同阶段和发展要求，与渠道协调沟通协商公关，开展了1月份鑫丰A竞赛、6月份的精品沙龙，9月份的鑫丰新A置换存款，10月份的“马上转型”期交竞赛等活动。在今年满期分红压力的不利形势下，实现渠道保费2279.28万元，占银保总保费的72.2%。二是针对发展压力，扭转业务落后局面，适时组织发动干部员工销售，先后组织了1月份鑫丰A竞抢，6月份鸿盈突击、9月鸿运竞抢等活动，为银保渠道的发展做出了重大贡献。三是根据总省市公司要求，利用转保政策，推动满期客户转保工作，首先向理财经理宣导转保政策、操作要领，后发放认领满期客户，一对一服务，这种做法既稳定了客户又实现了转保，实现转保保费26.39万元。同时，公司也加大了风险_，严格把控承保质量，从源头上治理销售误导，实现了新单电话回访成功率100%，较以往年度实现了质的飞跃。
4、忍辱负重，沉着应对，维稳有惊无险
由于经济危机及资本市场不景气的原因，带来了保险市场的低迷，特别是对分红保险带来巨大挑战。分红险满期给付风险应对维稳工作成为今年一项日常而又重要的工作。我司制定出台了《银保渠道满期客户资源分配及应对方案》，将渠道满期客户根据区域范围认领的原则分发给营销员、理财经理，由其提前做客户工作，进行风险排查，根据客户反应做相应的解释、说服、转保工作，将自营业务按谁经办谁负责的原则分发到营销员、理财经理，对于已离司业务员的业务按地域下发到理财经理手中，由其做满期工作。经初步解释、安抚仍不满的客户，反馈到公司，由公司派员和该业务人员再次拜访。
一年来，我公司采取首问负责制、满期绿色通道、转保、分离制、隔离制、成立维稳小组、消防员、每日汇报制、话术统一、设立咨询引导岗、取得政府支持等措施积极应对满期给付工作，正式接待客户、到网点解释处理客户纠纷据不完全统计达120多次，另有来电投诉咨询等形式。通过积极排查客户不满等隐患，有针对性的分类筛选，积极应对，不等不靠不拖不推，及时化解矛盾，付出了难以想象的心血，做了大量耐心细致的工作，没有形成大的风险，未发生_事件。
（三）团险业务 ……（未完，全文共8463字，当前仅显示2311字，请阅读下面提示信息。收藏《人寿保险公司年度工作总结及2015年工作安排》）