商业银行营销考核指导意见

目录/提纲：……
一、考核对象
二、营销时间安排
三、营销产品
（一）存款类产品
（二）贷款类产品
（三）电子银行类产品
四、外拓营销方式
五、考核方式及标准
（一）考核方式
（二）考核标准
六、考核内容及分值
（一）厅堂营销
（二）外拓营销
六、考核兑现
七、要求
（二）转变理念，创新思维，多层次、多维度的进行精准营销
八、其他
……
商业银行**年 营销考核指导意见

为进一步加快商业银行股份有限公司（以下简称“我行”）营销模式转型，转变全行营销意识，强化全员营销能力，提高员工获客能力，打造全行营销氛围，结合网格化营销逐级实行网格化营销，经总行研究决定，由电子银行部牵头，特制定本指导意见。
一、考核对象
各支行（营业部）、总部部室。
二、营销时间安排
动员大会时间：**年4月10日。
市内行业认领时间：**年4月11日至**年4月30日。
外拓时间：**年5月5日至**年12月31日。
城区支行和总部部室每周周三上班前和下班后，周六早8:00—11:30、下午13:30—17:00。
乡镇支行每周两次外拓营销。
三、营销产品
（一）存款类产品
主要包括：活期存款产品（活期智能存款、7天通知存款）、定期类存款产品（三个月、六个月、一年、二年、三年）及定期智能存款等。
（二）贷款类产品
主要包括：流动资金贷款、固定资产贷款、房产、地产抵押类贷款、担保公司保证贷款、循环额度贷款及存单质押贷款等。
（三）电子银行类产品
主要包括：银行卡类产品、手机银行、网上银行、吉卡E支付、三方支付平台、高速ETC、特约商户及助农金融服务等业务产品。
四、外拓营销方式
方式：精准化网格化营销
城区支行、总部部室：由电子银行部对市内事业机关单位、社区、商圈、校园、开发区企业等制定网格营销地图，详见附件《市内行业划分明细表》。市内含机关事业单位、个体工
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略990字，正式会员可完整阅读）……　
时间：每周至少一次，活动次数不限。
(3)考核要求：厅堂客户等候5人以上，大堂经理（引导员）随机组织厅堂微沙龙活动。
(4)考核验收标准:
①各参与考核网点厅堂沙龙活动考核得分标准以将活动现场视频传至“网点营销交流群”为主，要求视频内容能够听到大堂经理（引导员）宣讲产品内容。
②厅堂微沙龙活动，每周至少获客三位客户，并通过转发微信朋友圈帮助宣传我行产品优势，朋友圈转发（图片/链接+广告语+网点电话、地址）考核得分标准以传至“网点营销交流群”每周三张截图为主。
③辅助验收标准：大堂经理（引导员）要在《大堂经理（引导员）巡检登记簿》第七项“其他应说明情况”中记录每次厅堂微沙龙活动时间、内容和参与人数，并通过微信小视频上传至总行“网点营销交流群”里，同时传给电子银行部包片小组负责人微信中，总行根据以上标准严格考核验收并进行计分。
④微沙龙、客户转发朋友圈等，在每周五下午两点前完成并传给相关负责包片人员并进行核对。如未按时上传均按照未完成进行扣分，过期不接受复议、找分。
注意事项：为激励客户主动宣传的热情，可通过幸运转盘、免费抽奖、互动环节、有奖竞猜等方式，激励客户主动参与转发宣传的热情，目的是要让客户逐步演变成为我行的“客户经理”，从而帮助获取更多客户信息。活动不可强迫客户，引起客户反感，要注意活动及沟通方式，灵活运作，精准获客。
⑤鉴于部分支行及分理处（储蓄所），客流量不能保证5人以上，不具备开展厅堂微沙龙活动的网点，考核标准为一周内邀请七位客户转发我行产品优势至其朋友圈，并将截图传至“网点营销交流群”，即为完成。
2.第二项厅堂动线宣传展示：分值4分
（1）考核范围：网点营销、所有网点。
（2）考核时间：全年
（3）考核要求：从客户进入厅堂到办理完业务离开厅堂，整条客户动线要布放我行主打产品宣传展示板并保证内容实时更新，具体执行标准如下：
①大堂经理（引导员）桌及客户填单台
②柜员窗口客户签字台面
③柜员窗口台面右侧（客户视线范围内）
④每台ATM机摄像头旁
⑤网点橱窗、ATM机室橱窗
⑥叫号机、理财销售区、VIP专区
⑦厅堂内3个主打产品展架（在等候区客户视线范围内）；
⑧客户经理窗口内外侧“一句话”营销提示。
（4）考核验收标准：由电子银行部营销专员负责每月实地检查进行验收。以上执行标准，缺少一条，即扣2分。
3.第三项窗口一句话营销，分值3分。
(1)考核范围：前台人员。
(2)考核时间：全年
(3)考核要求：按电子银行部规定时间内，未达到窗口一句话营销话术执行标准的，均不得分，由电子银行部服务监督岗负责考核验收。
（二）外拓营销
1.考核范围：各部室及网点外拓营销
2.考核时间：每周至少两次
3.考核要求：
城区支行及总部部室：机关、企事业单位、办公楼、大型商场、社区、广场、社群（例如：公务员、教师、医生、社区居民、摄影爱好者、滑雪爱好者、瑜伽爱好者等大型外拓活动）。
乡镇支行：政府、村屯、村支部、村屯小卖店、集市、镇医院、学校、聚集村屯人员的场所。
4.考核验收标准：
无贷款支行（分理处）: 分值15分
（1）外拓活动，考核得分标准以将活动现场视频和图片传至“网点营销交流群”为主，可得5分。
（2）开展外拓活动需要有班子成员中至少1人带队(分理处需所长带队)，总人数不低于3人。开展活动时如在机关、企事业单位、办公楼、大型商场、社区、广场、社群、集市、村屯、小卖店等，可以进行一些互动，调动现场客户积极参与，如有奖问答、扫微信抢红包等活动。聚集人群后开始宣讲我行产品，可得5分。单纯的扫街发放宣传单的外拓不予以加分。
（3）营销任务：
支行、分理处外拓当天累计营销新开户5户（仅限银行卡及定期存款），采集1户商户信息并建立档案，得3分。
（4）客户存款提升
①各支行、分理处每周将外拓营销存款成果展示于网点营销管理群中，可得1分。
②每月提升存量客户2人。每月3日前，电子银行部从各支行、分理处CRM系统中分别抽取10个存款5万（含）-10万客户，并将抽取客户名单下发支行，支行需在月末前将每个层级抽选的10个客户中的任两位客户进行提质维护，提升存量客户2人可得1分。
并于次月2日下班前，将客户存款提升电子版及纸质版明细由支行、分理处主管负责人进行签字同意后，上报给电子银行部，过期不接受复议、找分。如未按时上报不计入加分，如发现作假或不属实情况，不加分且扣除相应分值。
（5）辅助验收标准：外拓营销负责人要在《外拓营销登记簿》（附件5）中记录每次外拓活动的时间、地点、内容和参与人数、开卡数量等，并将活动现场执行情况以视频形式传至 “网点营销交流群”，同时传给电子银行部包片小组负责人微信中，电子银行部根据以上标准严格考核验收并进行计分，如发现有作假或不属实情况，不加分并扣除5分。
有贷款支行：分值10分
（1）外拓活动，考核得分标准以将活动现场视频或图片传至“交流群”为主，可得5分。
（2）开展外拓活动需要有班子成员中至少1人带队，总人数不低于3人。开展活动时如在机关、企事业单位、办公楼、大型商场、社区、广场、社群、集市、村屯、小卖店等 ……（未完，全文共7918字，当前仅显示2780字，请阅读下面提示信息。收藏《商业银行营销考核指导意见》）