银行“个人理财中心核心竞争力开发与管理”项目实施试点情况汇报

目录/提纲：……
一、项目实施前行的基本情况
二、实施项目所做的主要工作
（一）改造物理布局，为项目实施创造理想的环境
（二）改变岗位设置，为项目实施做好人员配置与培训
一是增加了大堂经理1名
二是增设了一名专职客户经理，主要负责对优质客户实行差别化服务
三是增设了非现金柜岗位，定员2人
三、项目实施的初步效果
一是通过大堂经理的工作，对客户识别引导、分流收到了非常好的效果
二是选配一个好的客户经理也是项目实施的关键
三是我们对优质客户进行了建档、维护和管理
四、项目实施过程中的几点体会和下步一些设想
一是领导重视是项目实施进展顺利的关键
二是专家组的悉心指导和勤奋工作是项目实施成功的重要保证
三是广大员工的思想观念转变和爱岗敬业精神是项目持续有效发展的源动力
二是要加强对我行特色服务的宣传，提高社会认知程度，扩大社会影响力
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　　尊敬的各位领导：
　　大家好！
　　我代表支行将“个人理财中心核心竞争力开发与管理”项目的实施试点情况作一汇报。我汇报的题目是《继承传统优势，树立科学持续发展理念，努力打造工行品牌形象的个人理财中心》。
　　一、项目实施前行的基本情况
　　支行的前身是储蓄所，成立于1988年，位于繁华的街道，占地面积600多平方米。现有员工11名，大专学历以上8人，平均年龄27岁。截至目前储蓄存款余额为3.6亿元。支行有过光荣的历史，它是第一批荣获“全国十佳储蓄所”、“总行级达标所”、及省级“青年文明号”等荣誉的储蓄所。
　　但是近年来由于各方面的原因支行的各项业务出现较严重的滑坡。特别是支行所处的地理位置，四周主要是铁路和开滦煤矿的退休职工，客户资源相对贫乏。这也决定了我们的客户是以社区居民为主，业务种类主要是居民储蓄，多为代收代付的工资、电费缴费等小额业务。
　　项目实施前的支行，虽然设有5个现金柜台，但营业实际利用面积小，业务种类单一，服务模式基本是一字排开的柜台，千篇一律的产品，一视同仁的服务、没有目标的营销。无论是什么客户都在柜台前排队依次办理业务，经常性的拥挤，因排队问题客户之间、客户与员工之间发生口角的事情时有发生，安全保障性差，客户不满意。特别是能为银行带来较高效益
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