关于加强邮储银行反洗钱工作的思考

关于加强邮储银行反洗钱工作的思考

邮政储蓄银行在反洗钱工作中虽经努力取得了一定成效, 但受经营策略、市场定位、人员素质、_机制等因素的影响和制约, 反洗钱工作还存在一定的问题, 需结合自身的实际情况及时合理地改进, 从而全面提升反洗钱工作水平, 有效促进反洗钱工作的开展。

1 邮储银行反洗钱工作的现状
邮储银行历来十分重视反洗钱工作, 认真遵照相关法律法规要求, 积极做好各项工作。尤其在人民银行的指导和帮助下, 反洗钱工作取得了较大进步。

1 1 相关制度日渐完善
邮储总行相继出台了 客户洗钱风险等级评估管理办法 、 客户洗钱风险等级划分管理办法 、 客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 和 客户大额交易和可疑交易报告管理办法及操作规程 等规章制度。在此基础上, 各级邮储银行也制定了相应的具体操作规程和实施细则, 使反洗钱操作更加具体化、规范化。

1 2 逐步完善组织机构设置
各级邮储银行成立了以副行长为
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