县支行个人优质客户名单制管理实施办法

目录/提纲：……
一、指导思想
二、发展目标
3、网点人均维护优质客户20户以上
三、客户来源
4、在他行的优良客户
四、工作措施
2、责任落实⑴．实行名单制管理
3、工作职责⑴．建立客户信息台账
五、考核办法
1、对网点考核
2、对负责人考核
3、对员工考核
六、其他要求
3、按季检查评比分析通报，年终考核兑现
6、本办法由中国农业银行**县支行负责解释、修订
……
银行个人优质客户名单制管理实施办法
中国农业银行**县支行个人优质客户名单制管理实施办法
（讨论稿）

为认真做好个人优质客户的维护培植，立足前瞻，提升客户价值，加速业务有效发展。根据当前的实际，推行个人优质客户名单制管理，特制订本管理办法。

一、指导思想

为适应网点转型需要，针对我行营业网点少、优良客户少、个人业务占比低、旺季柜面压力大的客观现实，将个人优质客户维护管理作为业务转型工作重点。采取“稳内攻外”策略，维护金卡级以上客户，提升潜力客户，发展潜在客户，挖掘他行的优质客
……（新文秘网https://www.wm114.cn省略397字，正式会员可完整阅读）……　
客户卡（折）都必须粘贴市分行统一制作的VIP标识。

⑶．实行信息资源共享。对列入名单制管理的客户信息在本行范围内共同使用，但要为客户b_m，不得对外泄露客户任何信息。

⑷．实行基本要求管理。对列入名单制管理的客户都要求开通个人网银、开办双利丰和基金定投业务、至少要有一种以上理财产品、自办业务比例在80%以上。

3、工作职责

⑴．建立客户信息台账。对所有客户建立档案，全面收集客户现有地址、联系电话等基本信息并及时补录到系统。

⑵．建立客户营销预案。工作人员对落实到本人维护管理的每位优良客户，根据客户的实际情况及需求，制定营销方案。

⑶．建立沟通交流平台。维护人员与客户加强沟通，建立一种正常的交流，提升客户对农行的信任度。

⑷．建立定期告知制度。定期（暂按季）向客户通报在农行的理财收益等情况。

⑸．建立信息传达机制。凡有新产品推出必须在第一时间向所管辖的客户推荐，传达产品信息。

⑹．建立客户评价体系。平时注重收集客户对农行的评价及意见，并做好宣传解释工作，及时将客户意见向支行汇报。

⑺．建立定期分析制度。营业网点至少每月分析一次，使网点全体人员了解客户情况，有针对性地加强服务。支行每季召开一次分析会，重点解决各网点在客户名单制管理工作中的一些实际问题。

五、考核办法

1、对网点考核。

⑴.金卡级以上客户增长率达15%以上，且金卡以上占全部客户1%以上的，支行给予网点奖励2000元；未达到的扣罚1000元。

⑵.优质客户维护指派达到支行规定以上的，且按要求进行了维护管理，支行给予网点奖励1000元；未达到的扣罚1000元。

2、对负责人考核。

⑴.全面完成上述3项发展目标，奖励网点负责人2000元。

⑵.完成上述发展目标2项的，不奖不罚。

⑶.只完成上述1项目标的，对网点负责人扣罚1000元，未完成1项的扣罚2000元。

3、对员工考核。

⑴. 对管理的名单客户，达到了支行规定的工作责 ……（未完，全文共1754字，当前仅显示1115字，请阅读下面提示信息。收藏《县支行个人优质客户名单制管理实施办法》）