农村中小金融机构案件防控工作规划

目录/提纲：……
一、指导思想、工作目标和基本原则
（一）201*年工作重点
（二）201*年工作重点
（三）201*年工作重点
3、全方位提升企业文化内涵
四、工作要求
（一）加强协调，增强案件防控工作的整体合力
（二）加强监管，建立考评准入联动机制
（三）搭建平台，完善案件防控信息共享机制
五、组织领导
……
农村中小金融机构案件防控工作规划（201*-201*）

为了进一步推进农村中小金融机构案件防控工作，有效防范和化解案件风险，促进农村中小金融机构稳定健康发展，特制订201*-201* 年案件防控工作规划。

一、指导思想、工作目标和基本原则

（一）指导思想 坚持以科学发展观为指导，进一步加大案件清查力度，加快经营管理行为规范，强化内部控制执行力度，不断提升案件防控能力和风险管理水平，促进农村中小金融机构稳健发展。

（二）工作目标 经过三年努力，使农村中小金融机构案防措施更加有力，内控机制更加严密，管理能力更加提升，逐步实现案件查防、控制机能的自我更新、自我修正和自我完善，基本杜绝大案要案，有效控制新发案件，为农村中小金融机构创造和谐稳定的内部经营环境。

（三）基本原则 坚持预防为主，内控优先的原则；坚持从严治理，合规经营的原则；坚持标本兼治，重在治本的原则；坚持以人为本，惩教结合的原则。

二、工作重点 按照“规范、强化、提升”的总体要求，各年度工作梯次安排，逐步提高，第一年抓规范，夯实案防基础；第二年抓强化执行，消除案件隐患；第三年抓提升，促进整体提高，最终实现案件防控目标，完成案件长效机制建设任务。

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查方法，坚持全面检查与突击检查相结合，提高检查效力和震慑力，增强稽核监督的独立性、权威性、有效性性。并建立稽核检查部门及人员的再监督机制，规范检查行为，屏蔽影响检查结论公正性的因素。

3.规范案件查处，风险_到位。 （1）全面梳理，彻查风险。对案件专项治理工作已采取的措施进行全面梳理和规范，对治理工作成效显著的以巩固深化为主，对专项治理效果差的省份，要结合案发部位、案发特点和风险特征，继续对所有机构和业务进行全面彻底排查整治，充分暴露案件。在案件查处中，按照“四重四轻”处理。即：对当年新发案件要从重，对历年陈案可适度从轻；对检查发现案件要从重，主动暴露案件可适度从轻；对大案要案要从重；对无损失一般案件可适度从轻；对案件主责任人要从重，对一般责任人可适度从轻。 （2）落实责任，规范查处。一是实行案件防控责任制，层层签订案件防控责任书。按照纵向到底、横向到边的原则，把责任分解到岗到人。 二是规范案件查处行为，严禁只查不处或以罚代处。 三是规范案件查处要求。对以前年度发生未查处到位的案件，要按照有关制度和要求，全部处理到位，结案率要达到 100%；对 2006 年以来百万元以上案件要重点进行处理。 今后发生百万元以上案件，农村中小金融机构主要负责人要到银监局汇报，接受质询；发生千万元以上特大案件，银监局、省级农村中小金融机构主要负责人要到银监会汇报。 （3）降低损失，化解风险。针对已发生的各类案件，要举一反三，排查隐患，堵塞漏洞。对形成的资金风险，要采取法律追偿、责任人赔偿、清收保全等手段，达到降低经济损失、化解风险的目的。

4.规范业务操作，流程控制到位。 农村中小金融机构要对现有的业务操作流程的科学性、严密性、完整性进行全面的评价，对不合理的流程进行规范、修订，建立覆盖存款与柜台业务、授信贷款业务、会计核算业务、结算融资、中间业务以及信息系统等全部业务的操作规范，从业务条线上明确风险点，制定建立符合流程的风险防控机制。重点推行“三个三”。一是机构人员配备“三合理”，即：合理的网点布局、合理的岗位设置、合理的人员配备。 二是明确“三职责”，即：明确事前、事中、事后业务处理环节监督职责；明确业务条线管理职责；明确合规和内审部门监督职责。 三是落实“三分离”，即：会计、出纳、储蓄业务前、中、后台分离；贷款调查、审查、贷后管理分离；有价证券、重要凭证、印押管用分离。突出抓实内外部对账制度、不定期的查库查账和现金管理等规定，实现风险控制贯穿于经营管理的全过程。

5.规范职业操守，抵制违规到位。 一是加强思想教育。突出以人为本，抓好员工政治思想教育，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，树立正确的人生观、价值观。 二是培育良好职业操守。做到遵纪守法、清正廉洁、诚实守信、客观公正。 三是加强行为监督。开展违规违纪行为的自查自纠，发挥社会、舆论、群众监督作用，鼓励对违规违纪问题进行举报揭露。

（二）201* 年工作重点。

以强化制度执行力、强化员工行为约束力、强化案件问责、强化合规经营为工作重点，扎实开展“强化执行年”活动，确保案件防控各项工作措施得到有效落实。

1．强化制度执行力。农村中小金融机构要切实按照防范操作风险“十三条”和内控“十个联动”的要求，不断加大制度贯彻、执行力度。一是主要负责人要带头执行制度，善谋全局，敢当职责，发挥引导示范作用。 二是强化跟踪检查。督促农村中小金融机构抓好各项内控制度的落实。 三是加强考核，加强制度执行监督，把制度执行力纳入考核评价范围。对制度执行情况好的单位要给予表彰奖励，对落实内控制度不力，违规违纪现象突出，案件多发、经营管理较差的单位，要给予重处；对轻微违规的行为，要及时发现制止，起到“抓两头，带中间” 的作用，切实解决部分机构和单位对内控制度“贯彻走调、执行走样、监督走神”等执行力不足的问题。

2．强化员工行为约束力。一是加强与员工交流和沟通，及时掌握员工思想动态，对重要岗位员工“八小时以外”纳入监督范围，对有不良苗头人员实施动态的跟踪监督和管理。 二是加强对“九种人”的排查，对排出的重点人落实帮教责任人，及时进行教育转化，及时调离重要岗位和易发案岗位；对有“黄、赌、毒”恶习及经商办企业等人员加大思想教育工作频率和力度，净化其思想和行为。 三是要认真落实“四项制度”。充实基层重要岗位人员，有效落实干 ……（未完，全文共6729字，当前仅显示2363字，请阅读下面提示信息。收藏《农村中小金融机构案件防控工作规划》）